Wenn eine Transaktion mit mehr als $10.000 in bar verarbeitet wird, haben die meisten Banken ein System, das automatisch eine CTR elektronisch erstellt. Steuer – und andere Informationen über den Kunden werden in der Regel von der Banksoftware vorgefüllt. Klickraten seit 1996 gehören eine optionale Kontrollkästchen auf der Oberseite, wenn die bank-Mitarbeiter glaubt, dass die Transaktion verdächtig oder betrügerisch, Häufig genannt SAR, oder Verdächtige Aktivität Referral. Ein Kunde wird nicht direkt über den $10,000-Schwellenwert informiert, es sei denn, er leitet die Anfrage ein., Ein Kunde kann die Fortsetzung der Transaktion ablehnen, wenn er über die CTR informiert wird, Dies würde jedoch erfordern, dass der Bankangestellte eine SAR einreicht. Sobald ein Kunde mehr als 10.000 USD in Währung vorlegt oder zurückzieht, muss die Entscheidung, die Transaktion fortzusetzen, wie ursprünglich angefordert fortgesetzt werden und darf nicht reduziert werden, um die Einreichung einer CTR zu vermeiden., Wenn ein Kunde beispielsweise bei seiner ursprünglichen Anfrage, mehr als 10.000 US-Dollar in bar einzahlen oder abzuheben, auf seine ursprüngliche Anfrage verzichtet und stattdessen dieselbe Transaktion für 9.999 US-Dollar anfordert, sollte der Bankangestellte eine solche Anfrage ablehnen und die Transaktion wie ursprünglich angefordert fortsetzen, indem er eine CTR einreicht. Diese Art von Versuch wird als Strukturierung bezeichnet und ist sowohl gegen den Kunden als auch gegen den Bankangestellten strafbar. Diejenigen, die gewöhnlich Transaktionen knapp unter der Schwelle von 10.000 US-Dollar ausführen, werden sich wahrscheinlich einer Prüfung und/oder der Einreichung einer SAR unterziehen.