Ha egy 10 000 dollárnál nagyobb készpénzes tranzakciót dolgoz fel, a legtöbb banknak van olyan rendszere, amely automatikusan létrehoz egy CTR-t elektronikusan. Az adózással és az ügyféllel kapcsolatos egyéb információkat általában a bankszoftver tölti ki. A CTRs 1996 óta tartalmaz egy opcionális jelölőnégyzetet a tetején, ha a bank alkalmazottja úgy véli, hogy az ügylet gyanús vagy csalárd, általában SAR vagy gyanús tevékenység áttétel. Az ügyfél nem közvetlenül mondta a $10,000 küszöb, hacsak nem kezdeményezi a vizsgálatot., Az ügyfél elutasíthatja a tranzakció folytatását, ha tájékoztatást kap a CTR-ről, de ehhez a banki alkalmazottnak SAR-t kell benyújtania. Miután az ügyfél bemutatja vagy kéri, hogy vonja vissza több mint $10,000 pénznemben, a döntés, hogy továbbra is a tranzakció az eredetileg kért, és nem lehet csökkenteni, hogy elkerüljék a bejelentés a CTR., Például, ha egy ügyfél keresztbe tesz a kezdeti kéréssel, hogy betéti vagy visszavonják több, mint 10.000 dollárt készpénzben, hanem kéri, ugyanazt a tranzakció $9,999, a bank alkalmazottja kell tagadni, hogy egy ilyen kérést, folytassa az ügyletet, mint az eredetileg kért benyújtásával CTR. Ezt a fajta kísérletet strukturálásnak nevezik, és szövetségi törvény bünteti mind az ügyfél, mind a banki alkalmazott ellen. Azok, akik szokásosan fut tranzakciók alatt $10,000 küszöb valószínűleg alá magukat ellenőrzés és / vagy a bejelentés egy SAR.