Lorsqu’une transaction impliquant plus de 10 000 cash en espèces est traitée, la plupart des banques ont un système qui crée automatiquement un CTR par voie électronique. Les informations fiscales et autres sur le client sont généralement préremplies par le logiciel bancaire. Les CTR depuis 1996 comprennent une case à cocher facultative en haut si l’employé de la banque estime que l’opération est suspecte ou frauduleuse, communément appelée SAR, ou référence D’activité suspecte. Un client n’est pas directement informé du seuil de 10 000 $à moins qu’il n’initie l’enquête., Un client peut refuser de poursuivre l’opération après avoir été informé du CTR, mais cela obligerait l’employé de la banque à produire un SAR. Une fois qu’un client présente ou demande de retirer plus de 10 000 currency en devises, la décision de poursuivre la transaction doit se poursuivre comme demandé à l’origine et ne peut être réduite pour éviter le dépôt d’un CTR., Par exemple, si un client renonce à sa demande initiale de dépôt ou de retrait de plus de 10 000 cash en espèces et demande plutôt la même transaction pour 9 999$, l’employé de la banque devrait refuser une telle demande et poursuivre la transaction comme demandé initialement en déposant un CTR. Ce genre de tentative est connu comme structurant, et est punissable par la loi fédérale contre le client et l’employé de banque. Ceux qui effectuent habituellement des opérations juste en dessous du seuil de 10 000 will seront probablement soumis à un examen et/ou au dépôt d’un SAR.