現金で10,000ドル以上の取引が処理されると、ほとんどの銀行は自動的に電子的にCTRを作成するシステムを持っています。 顧客に関する税金およびその他の情報は、通常、銀行ソフトウェアによって事前に入力されます。 1996年以降のctrには、銀行の従業員が取引が疑わしいまたは詐欺的であると考えている場合、オプションのチェックボックスが含まれています。 顧客は、問い合わせを開始しない限り、$10,000のしきい値について直接話されません。, 顧客は、CTRについて通知された時点で取引を継続することを拒否することができますが、これは銀行の従業員がSARを提出する必要があります。 顧客が通貨で10,000ドルを超える引き出しを提示または要求すると、取引を継続する決定は当初の要求どおりに継続しなければならず、CTRの提出を避けるために減少させることはできません。, 例えば、顧客が現金で10,000ドル以上の入金または引き出しを最初に要求した場合、代わりに9,999ドルの同じ取引を要求した場合、銀行の従業員はそのような要求を拒否し、CTRを提出することによって最初に要求された取引を継続する必要があります。 この種の試みは構造化として知られており、顧客と銀行従業員の両方に対して連邦法によって処罰されます。 習慣的にちょうど$10,000しきい値の下で取引を実行する人は、おそらく精査および/またはSARのファイリングに自分自身を対象とします。