eftersom investeringstekniken blir lättare tillgänglig letar även stora namninvesteringsföretag efter sätt att komma in i robo advisor-utrymmet., Målet är att erbjuda personlig investeringshantering till en lägre kostnad för kunderna. Det är där Vanguard vill expandera med sin personliga Advisor Services-plattform.
Provisioner & Arvoden – 8.5
kundservice – 7.5
Användarvänlighet – 7
Verktyg & Resurser till 6,5
investeringsalternativ – 9.,5
Asset Allocation – 8
8
Vanguard Personal Advisor Service erbjuder en blandning av robo investing advice och real, live human professionals. Det är dock inte billigt, med en minsta insättning på $50,000. Det saknar också skatteförlustskörd, vilket några mer sofistikerade investerare kanske vill ha.
Mer information
annonsör Disclosure – detta innehåll granskades och godkändes av Vanguard. Åsikter som uttrycks är författarna ensamma., (Investor Junkie betyg för banker, mäklare, robo-rådgivare och kreditkort är viktade medelvärden av de fem eller flera kategorier vi anser, beroende på produkten, som inkluderar avgifter, öppenhet, användarvänlighet, olika tillgängliga alternativ och priser. Faktorer vi anser inkluderar rådgivningsavgifter, användarupplevelse, kundservice och mobil teknik. Betygen är från fattiga (en till fyra av 10), tillfredsställande (fem till sju av 10) till utmärkt (åtta och uppåt).
Vad Är Förtruppen Personlig Rådgivare Tjänster?,
Vanguard Personlig Rådgivare Tjänster är en investment management service som erbjuds av Vanguard Advisers, Inc. Den personliga rådgivaren erbjuder en komplett uppsättning investeringshantering och råd. Detta inkluderar tillgångsallokering, skatteeffektiv investering och personlig investeringscoaching under skrämmande tider på marknaden.
Vanguard har cirka $6,2 biljoner i globala tillgångar under förvaltning (från och med 1.31.2020). Det är den största fondförvaltaren i världen och den näst största leverantören av börshandlade fonder (ETF)., Deras fonder och ETF är kända inom sektorn för finansiella tjänster som har några av de lägsta förvaltningsavgifter och kostnader.
Vanguard Personal Advisor Services ger dessa billiga investeringsval till kunder som vill ha en personligt förvaltad investeringsportfölj.
Vanguard Personal Advisor Services funktioner
| minsta investering | $50,000 | |
| avgifter | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
För nya kunder kommer en Vanguard-rådgivare att utveckla en finansiell plan som inkluderar livsmål, översyn av nuvarande investeringar och bestämning av framtida inkomstbehov. Den finansiella planen kommer att anpassas till kundens unika ekonomiska situation.
Efter att ha utarbetat en första plan sätter rådgivaren planen i handling genom att bygga en portfölj med en blandning av lågkostnadsdiversifierade fond-och ETF-investeringar baserat på kundens individuella mål.,
med Vanguards online-gränssnitt eller mobilapp kan kunden se alla portföljinnehav och investeringsprestanda och hålla reda på mål.
en Vanguard advisor granskar kvartalsvis och ombalanserar kundens portfölj om det behövs, för att hålla portföljen på kurs för att uppfylla investeringsmål och mål. Vanguard portfolio management software gör det mesta av grunt arbetet med att spåra tillgångsallokering och hålla portföljen på rätt spår.,
Vanguard advisors väljer medel baserat på kundens individuella investeringsmål och Vanguard advisors tenderar att rekommendera lågprisfinansierade multualfonder och ETF: s.
För kunder som överför I icke-Vanguard-medel med betydande kapitalvinster kan Vanguards rådgivare behålla dessa icke-Vanguard-medel i portföljen för att undvika beskattning på vinsterna.
Lägesrapporter skickas ut kvartalsvis. Kunder kan dock kontakta sin rådgivare när de vill och så ofta som de vill., Rådgivare finns tillgängliga via telefon, e-post och videokonferens från 8:00 AM till 8:00 PM Eastern Time.
- mäklartjänster — Vanguard använder Vanguard mäklartjänster för alla affärer och transaktioner.
- mäklarkonton som omfattas av SIPC insurance — konton på Vanguard täcks upp till $500,000 och av överdriven täckning från Lloyd ’ s of London upp till $50,000,000 per konto.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|
|---|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 | |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 | |
| 401(k) Assistance | ||||
| Two-Factor Auth., | ||||
| råd | automatiserad | mänsklig assisterad | mänsklig assisterad | |
| socialt ansvarig |
|
|||
prissättning
Vanguard Personal Advisor Services har en årlig avgift baserad på mängden tillgångar som förvaltas. Avgiften är en platt 0,30% av alla tillgångar som förvaltas., Det uppgår till $ 150 per år på ett $ 50,000 hanterat konto eller $ 1,500 per år på en halv miljon dollar portfölj. Avgifterna blir mindre dyr ju högre upp investeringsstegen du går:
- 0.30% på de första $5 miljoner i tillgångar
- 0.25% på tillgångarna mellan $5 miljoner och $10 miljoner
- 0.10% på tillgångarna mellan $10 miljoner och $25 miljoner
- 0.05% på tillgångarna över $25 miljoner
*Observera att avgiften faktureras kvartalsvis till dig konto
i utöver förvaltningsavgiften på 0,30% betalar du kostnader för de underliggande fonderna., Vanguards fonder har en tillgångsvägd Genomsnittlig kostnadsandel på 0.10% per december 2019. Vanguard-rådgivare använder endast Vanguard – fonder och ETF-fonder, som inte ådrar sig mäklarkommissioner vid Vanguard.
Vanguard Personal Advisor Services Pros& Cons
Pros
—till skillnad från vissa robo advisors får du faktiskt en levande person som hanterar ditt konto och ansvarar för dina investeringar.
—vid 0.30% är Vanguards årliga förvaltningsavgift mycket lägre än en traditionell finansiell rådgivare.,
—Vanguard erbjuder några av de lägsta utgiftsfonderna i mutual fund och ETF universum, och alla personliga rådgivare tjänster kunder får tillgång till mycket låg avgift Admiral klass fonder utan per fond Minimum.,
nackdelar
—början investerare kommer att behöva titta på andra robo rådgivare eftersom den minsta är $50,000.
—företag som WiseBanyan och Wealthfront är billigare, särskilt vid högre insättningsbelopp.,
-till skillnad från några av de andra robo rådgivare, de saknar denna funktionalitet. De fördelar emellertid effektivt mellan skattskyldiga och uppskjutna skattekonton inom tjänsten.
-du måste hantera din rådgivare via telefon, e—post eller videochatt eftersom Vanguard inte har nationella eller regionala fysiska kontor.,
sammanfattning
Vanguard är min favorit investmentbolag, så jag kan vara lite partisk i den här översynen. Jag litar på dem med över en halv miljon av mina egna Dollar. Det är nästan omöjligt att slå sina låga investeringsavgifter i deras fond och ETF lineup.,
Vanguard Personal Advisor Services bygger på Vanguard rykte att leverera lågavgift investeringsprodukter genom att erbjuda en full service investment management relation för ett fynd på 0.30% i årliga avgifter. Med tanke på den låga kostnaden för de underliggande Vanguard-fonderna i sina rekommenderade portföljer kommer de fullständiga personliga rådgivningstjänsterna totala förvaltningsavgifter att komma i omkring 0.50% eller mindre.
det är en otroligt låg total avgift som jämför positivt med mest aktivt förvaltade fonder som inte kommer med en personlig rådgivare eller investment management services.,
skulle jag rekommendera den här tjänsten till andra? Ja! Om du behöver handhavande med dina investeringar är Vanguard Personal Advisor Services en övertygande ny post i penninghanteringsfältet. Avgifterna är enkla och rådgivare har inte egenintresse för att sälja dig på dyra och onödiga finansiella produkter bara för att göra några mer pengar på provisioner.
På grund av detta ger jag Vanguard Personal Advisor Services 8 av 10 stjärnor. De saknade stjärnorna kommer ner till det faktum att du fortfarande betalar en 0.,30% avgift för rådgivning varje år (andra robo rådgivare är något billigare) och bristen på skatteförlust skörd. För professionell penninghantering är en 0.30% årlig avgift fortfarande mycket konkurrenskraftig, Vanguard-namnet är betrodd och tjänsteutbudet ser solidt ut, därmed 8-stjärnklassificeringen.
Disclaimer: jag äger många Vanguard fonder och ETF, varav några nämns i den här artikeln.
Vanguard Disclosure – all investering är utsatt för risk, inklusive eventuell förlust av de pengar du investerar. Rådgivningstjänster tillhandahålls av Vanguard Advisers, Inc., en registrerad investeringsrådgivare, eller genom Vanguard National Trust Company, ett federalt chartered, begränsade ändamål trust company. Vanguard Marketing Corporation, distributör av Vanguard fonder.
Lämna ett svar