”nyckeln till vår affärssucces är att ha en omfattande och tvärvetenskaplig uppsättning proffs, som har kompetens inom ett brett spektrum av viktiga finansiella områden”, säger Joe Calabrese, national head of wealth advisory services på Key Private Bank.
personlig uppmärksamhet
för personer med extremt högt nettovärde kan fördelarna och tjänsterna vara ännu mer detaljerade., ”På någon nivå, när du går högt upp i spektrumet och du pratar om en riktig vit handske typ av relation, kan du ha concierge-tjänster som till och med gör mer personligt, filantropiskt stöd”, säger Foy. ”Även händelse planering eller hjälpa till att göra arrangemang för semester. Det blöder definitivt till personlig assistent utanför några specifika bankbehov.”
John McGowan, certifierad finansiell planerare, rådgivare och grundare på Mandala finansiella rådgivare i Des Moines, Iowa, säger att han påminner om en klient i Mellanvästern som hade ett andra hem i Florida.,
”en orkan närmade sig, så deras privata Bank relationship manager gick dit till sitt hem och såg till att de iscensatte … någon att komma in och gå ombord på alla sina fönster”, säger McGowan.
förmåner, freebies och potentiellt bättre prissättning
Private banking kan inkludera rabatter, allt från potentialen för ett gratis värdeskåp av en viss storlek till potentialen för gratis kontroller.,
”Du kommer att få förmånliga priser oavsett om du pratar om avgifter för att hantera dina tillgångar eller andra tjänster som du får med institutionen”, säger Foy.
detta kan potentiellt inkludera en lägre årlig procentsats (APR) på en inteckning eller hem kapital lån eller en högre årlig procentsats avkastning (APY) på ett sparkonto eller CD.
privata banker tenderar att ha händelser för sina kunder, säger Calabrese.
”Vi kör gamut”, säger Calabrese.
men under pandemin måste händelserna vara annorlunda än de var traditionellt.,
”vi gör vårt bästa för att hitta virtuella möjligheter att samarbeta med våra kunder”, säger Calabrese. Detta inkluderar händelser som virtuell vinprovning.
affärsfördelar
företagare kan också dra nytta av att ha sin personliga privata bank-eller förmögenhetsförvaltningsrelation med samma bank som deras affärskonto. Detta förhållande kan bidra till att säkra kommersiella utlåningsmöjligheter eller rabatter eller förmåner på affärsbanksidan. ”Jag tror att företagare kommer att representera en någorlunda betydande andel av privata bankkunder”, säger Foy.,
nackdelar med privat bank-och förmögenhetsförvaltning
akta dig för nackdelarna med privat bank-och förmögenhetsförvaltning.
du kan förlora på ränta
om du måste begå en betydande summa pengar till ett konto med en låg årlig procentuell avkastning, kan det vara meningsfullt att tänka två gånger om privat bank. Eller, du kan åtminstone sträva efter att sätta huvuddelen av besparingarna i ett konto som tjänar en konkurrenskraftig APY, även om dessa besparingar är betydligt lägre med Federal Reserve skär priser till nära noll i 2020.,
höga förvaltningsavgifter
det är smart att jämföra avgifterna för att dina pengar ska hanteras på ett förmögenhetsförvaltningsföretag med andra alternativ. Förvaltningsavgifter är vanligtvis cirka 1 procent av investeringarna, vanligtvis debiteras årligen, säger Foy.
privata bankirer kommer och går
omsättning kan också vara en faktor. Om din privata bankir eller förmögenhetsförvaltare lämnar finansinstitutet måste du välja om du vill stanna hos företaget eller flytta med din representant.,
Läs mer:
- hur man väljer en finansiell rådgivare: 6 tips för att hitta den rätta
- hur man blir miljonär: 7 steg för att nå ditt mål
- 7 bästa personliga finans böcker, enligt experter
se mer
Lämna ett svar