kontrollera verifieringstjänster kan använda ett antal olika metoder eller kan kombinera ett nummer för att verifiera giltigheten av en kontroll.

negativ kontrolldatabasedit

en negativ kontrolldatabas innehåller en omfattande lista över personer som antingen skrev en dålig check på en detaljhandelsplats, betalade en faktura med en check som returnerades, även kallad ”bouncing a check”.,

Historiska datakontrollverifieringstjänster som använder ett nationellt nätverk med en negativ kontrolldatabas kan vara svåra för konsumenter och företag att ta bort sig från när de väl kommit igång, även vid fel.

dessa databaser levereras ofta med ”check guarantee” – tjänster som ChexSystems. Detta lämnar företag som använder historiska data reliant system i en position som ibland förnekar kunder som har en giltig kontroll, men lyckades få på den negativa kontrolldatabasen.,

denna typ av verifiering är vanligtvis kopplad till den person som skriver kontrollen och kör verifieringen med hjälp av deras körkortsnummer. Denna typ av information är ett värdefullt verktyg för förlustförebyggande eftersom det identifierar historiskt eller vanligt check bouncers som är mer benägna att åter förolämpa. Negativa kontrolldatabassystem kan orsaka kundtjänstproblem mellan återförsäljare och egna kunder, eftersom det inte finns någon gräns för den tidsperiod som beaktas.,

kontohistorik databaseEdit

kontohistorik databasen erbjuder en databas med historiska data på själva kontot, och inte bara den person som skriver kontrollen. Denna typ av system för register över kontonumret för alla kontroller som inte avmarkerar och kan berätta om det särskilda kontrollkontot har haft avkastning tidigare.,

eftersom denna typ av system är baserad på historien om alla kontroller skrivna mot kontot, kan den ge värdefull information, precis som den negativa kontrolldatabasen, förutom att informationen inte är baserad på identiteten hos den person som skriver kontrollen.

detta är särskilt värdefullt för att ta företagskontroller eller företagskontroller, eftersom identiteten hos den person som skriver kontrollen ofta har lite att göra med företagskontrollen., I kontohistorikdatabasen skulle ett bra konto utan flaggor få fullständigt godkännande, oavsett status för den anställde som skriver kontrollen eftersom identiteten inte verifieras.

Account current status verificationEdit

det finns också ett kontrollkonto valideringsnät som kan poll resultaten av det faktiska bankkontot för att få aktuell status från banken., Nyare system ger ett resultat som är baserat på bankkontots faktiska status som tillhandahålls av banken från och med den affärsbankdagen ökar i popularitet för företag som tar kontroller via telefon, hanterar månatliga checkbetalningar eller automatisk fakturering med bankutkast, eller som behandlar ACH-transaktioner som tas emot via telefon eller för månadsfakturering.

kontostatus verifieringssystem ger dig status för kontot från början av bankdagen. De berättar om det finns ett öppet aktivt konto på den banken och om kontrollen sannolikt kommer att rensa., Statusmeddelanden som closed account, NSF, stop payment eller ogiltigt konto kan hjälpa till att avgöra om en check eller ACH-transaktion kommer att vara bra.

resultaten är baserade på kontoens giltighet, så det finns inget sätt att veta om kontrollen faktiskt kommer att rensa när den presenteras, eller om det exakta dollarbeloppet kommer att vara tillgängligt.

denna typ av system används mindre på detaljhandelsanläggningar, och mer för företag som gör kontroller via telefonförsäljning, månatliga check utarbetande, månatliga fakturering via ACH och online-försäljning., Det minskar antalet dåliga betalningar som deponeras på grund av mänskligt fel, bedrägeri eller kontostatus.

Merchant funds verificationEdit

ofta kallad ”verifiering av medel” eller ”verifiering av handelsfond”, var det vanligt fram till mitten av 2000-talet att alla företag eller enskilda kunde ringa banken där kontrollen drogs och be om kontrollverifiering. Banken skulle be om kontonumret, namnet på checken, beloppet och kontrollnumret och bara slå upp kontot.,

på grund av banker som utfärdar sekretesspolicyer för att skydda identitet och bedrägeri, är telefonhandelsfonder verifiering genom att ringa banken direkt nu sällsynt för någon bank eller kredit union att erbjuda denna tjänst.

vissa banker erbjuder fortfarande verifiering av handelsfond, medan andra begränsar den information de kommer att ge för att berätta om kontot är öppet med ett positivt saldo, bara.

andra banker tillhandahåller denna tjänst som betalsamtal eller erbjuder bankvalidering mot en avgift. Majoriteten av bankerna tillhandahåller inte någon direkt telefonkontonverifiering.,

routing number verificationEdit

ännu en form av kontrollverifiering är att korshänvisa ABA-routingtransitnummer, även kallat routingnummer eller ABA-nummer, med banken för att kontrollera mot det faktiska objektet som presenteras. Routingnummerverifieringen kan ge bankens namn, adress för bearbetning och telefonnummer.

vissa routingnummerverifieringssystem använder en algoritm för att validera routingnumret, snarare än korsreferens resultaten i en databas.,

routingnummerverifiering är begränsad till att verifiera banknamn, adress och telefonnummer och kan inte avgöra om kontrollkontot är giltigt för att utföra verifiering av medel. Det kan vara värdefullt att hitta bedrägliga kontroller eller utkast, och att få kontaktinformation för banken för verifiering av handelsfond eller kontovalidering. Med hjälp av banktelefonnumret kan ett företag försöka verifiera handelsfonder om banken erbjuder tjänsten.