att äga ett litet företag har sina fördelar, eller hur? Du får vara din egen chef, ställa in dina egna timmar, fatta dina egna beslut. Men oavsett hur roligt du har kör showen, Det finns en sak om att äga ett litet företag som gör de flesta småföretagare krypa.

Japp, du gissade det—beräkna små företagsskatter.

det är inte allas favorithelgaktivitet, men tyvärr måste du beräkna dina småföretagsskatter minst en gång i kvartalet., Det är mycket som går in i det här, så sätt på dig din nördhatt och låt oss dyka in.

hur är ditt företag Juridiskt strukturerat?

se till att du är tydlig med företagets juridiska struktur innan du trycker på ett enda kalkylblad. Oavsett om du kör en bokhandel eller ett forsknings konsultföretag, IRS kommer att klassificera ditt företag som en av följande fem strukturer: enmansföretag, partnerskap, LLC, S corporation, eller C corporation.,

IRS kommer att klassificera ditt företag som en av följande fem strukturer: enmansföretag, partnerskap, LLC, S corporation eller C corporation.

för huvudskraparna där ute, tänker, Ja, jag vet inte—jag äger bara ett litet företag, IRS klassificerar dig förmodligen som en enskild firma. Om det inte låter rätt för dig, ta en sekund och få en uppdatering på var och en av affärsstrukturerna.

Hur beräknar du inkomstskatt för småföretag?,

kommer du ihåg hur du beräknade inkomstskatter för din personliga arkivering? Du tog din årliga inkomst och subtraherade avdrag och krediter för att få din skattepliktiga inkomst. Den skattepliktiga inkomsten sätter dig i vissa skattefästen, med varje fäste som motsvarar en skattesats. Slutligen multiplicerade du din skattesats och din skattepliktiga inkomst för att få hur mycket du var skyldig IRS. Lätt, eller hur?

affärsskatter kan vara förvirrande. Få den hjälp du behöver.,

beräkning av småföretagsskatter är inte mycket annorlunda, särskilt om ditt företag är en enskild firma, partnerskap, LLC eller S corporation (VI kommer tillbaka till dessa om en minut). C-företag är lite annorlunda, så det är värt att spendera några ord på dem.

vad är skattesatsen för C-företag?

c företag beskattas två gånger, en gång till en bolagsränta på 21% och sedan igen till sina aktieägares personliga räntor (om de tar utdelning).1

till exempel, låt oss säga att du äger ett företag som heter Money Makeover Inc., Antag att ditt företag tog in $ 200,000 i vinst. Och låt oss också gå vidare och säga att efter rörelsekostnader och avdrag, du är kvar med $175,000 av skattepliktig inkomst.

så, först, pengar Makeover Inc. måste betala skatt på företagsnivå, vilket är ett schablonbelopp på 21%. Kom ihåg: oavsett hur mycket vinst pengar Makeover Inc. gör, det kommer alltid att betala en platt 21% för inkomstskatter. I vårt exempel skulle det vara:

$175,000 x 21% = $36,750

så, Money Makeover Inc. betalar $ 36,750 i inkomstskatter för företaget., Låt oss säga att du är en av två aktieägare för Money Makeover Inc., och du får en utdelning på $25,000. Det är här det blir lite komplicerat, så var uppmärksam.

om du ägde beståndet längre än 60 dagar, kallas det en ”kvalificerad utdelning”, och IRS kommer då att beskatta det på en glidande skala. Det betyder ju högre din utdelning desto mer betalar du i skatt. Om din kvalificerade utdelning är lägre än $ 38,601 (som i vårt exempel ovan), skulle du inte betala skatt. Men när din utdelning går över $ 38,601 börjar du betala skatten., Räntan Max på 20% för intäkter över $ 425,800. Låt oss säga att du inte har ägt aktien längre än 60 dagar. Då kallas det en ” okvalificerad utdelning.”Du betalar skatt på okvalificerad utdelning genom att använda din personliga skattesats, som du hittar i din skattefäste.

vad är skattesatsen om du inte är en C-corp?

om ditt företag är en enskild firma, partnerskap, LLC, eller S corporation, beräkning av inkomstskatter är mycket lättare än C företag. Oavsett vinst du gör kommer att beskattas en gång på din personliga skattesats.,

Så igen, låt oss säga att du äger ett företag som heter Money Makeover. Låt oss också säga att ditt företag gör $ 75,000 i vinst. Och låt oss gå vidare och säga efter affärskostnader, avdrag och anställningsskatter (vi kommer till dem nästa), du är kvar med $50,000 i skattepliktig inkomst.

Hur beräknar du anställningsskatter för småföretag?

förhoppningsvis är du inte trött ännu, eftersom vi inte ens har berört sysselsättningsskatter. Hittills har beräkningen av småföretagsskatter inte varit super svår (om du har varit på kampbussen kan du använda lite skattehjälp).,

men när du börjar anställa människor måste du betala anställningsskatter, vilket bryter ner i socialförsäkrings-och Medicare-skatter.

Hur beräknar du sociala avgifter?

alla anställda måste betala sociala avgifter på inkomst under $132,900 (om din inkomst är över $132,900, betalar du skatter upp till det beloppet).2 Det är super lätt att beräkna denna skatt. Ta bara 12.4% av din anställdes inkomst och avsatt 6.2% för skatter. Din anställd kommer då att betala de andra 6.2%.

Hur beräknar du Medicare?

Alla betalar Medicare. För att beräkna denna skatt, ta ut 2.,9% av din anställdes löner och avsatt hälften, vilket är 1,45%.3 igen, din anställd kommer att betala den andra hälften.

Hur beräknar du beräknade skatter?

nu, här är där saker blir knepigt för småföretag. Till skillnad från personliga filers, som lämnar in sina skatter en gång om året, måste småföretagare betala beräknade skatter en gång i kvartalet. Ja, det är fyra gånger om året.

skattade skatter, eller kvartalsvisa skatter, baseras på vad du förväntar dig att din skattepliktiga inkomst ska vara under hela året. Ja, det kan vara tufft, speciellt om du bara startar ditt lilla företag., Men när du har en inkomst uppskattning att arbeta med, det är verkligen inte så illa. Här är en snabb steg-för-steg-process som hjälper dig att räkna ut dessa kvartalsvisa huvudvärk (ledsen, skatter).

1. Uppskatta din skattepliktiga inkomst i år.

2. Beräkna hur mycket du är skyldig i inkomst och egenföretagare skatter.

3. Dela din beräknade totala skatt i kvartalsvisa betalningar.

4. Skicka en beräknad kvartalsvis skattebetalning till IRS.

skattade skatter eller kvartalsvisa skatter baseras på vad du förväntar dig att din skattepliktiga inkomst ska vara under hela året.,

Hur spelar skatteavdrag och krediter in i detta?

skatteavdrag och skattelättnader är de största rasterna du får från IRS. Avdrag minska din skattepliktiga inkomst, medan skattelättnader minska det faktiska beloppet du är skyldig till IRS.

det största skatteavdraget för enskilda ägare, partnerskap, LLCs och S-företag är ett 20% avdrag på all inkomst.4 Ja—20%. Det betyder att om din skattepliktiga inkomst är $100,000 kan du automatiskt dra av $ 20,000.,

Du kan bläddra i den här listan med vanliga avdrag för att ta reda på vilka som gäller för ditt lilla företag, eller prata med din tax pro.

det största skatteavdraget för enskilda ägare, partnerskap, LLCs och S-företag är ett 20% avdrag på all inkomst.4

vill du aldrig göra Småföretagsskatter igen?

titta, vi får det. Du har ett företag att sköta. Om du är sjuk och trött på att balansera kalkylblad, fylla i kvartalsformulär och lämna in årliga avkastningar själv, ta nästa steg och hyra en skatt pro., En erfaren skatt pro kommer inte bara spara tid, men de kan också spara pengar, eftersom det är deras jobb att veta mer om skatter än du.

vet inte var du hittar kompetenta, pålitliga proffs? Oroa dig inte. Vi kan hjälpa dig att hitta skattepersonal nära dig-de som Dave själv rekommenderar.

hitta en skatt pro nära dig idag.