Vanguard Personlige Rådgiver Tjenestene 2021 – Lave Kostnader, Personlig Service

Som investering teknologi blir lettere tilgjengelig, selv store navn investeringsselskaper er på utkikk etter måter å komme inn i robo rådgiver plass., Målet er å tilby personlig investment management til en lavere pris til kundene. Det er der Vanguard er ute etter å utvide med sin Personlige Rådgiver Tjenester plattform.

Annonsøren Disclosure – Dette innholdet er gjennomgått og godkjent av Vanguard. Meninger som kommer til uttrykk er forfatterne alene., (Investor-Junkie rangeringer for banker, meglere, robo-rådgivere og kredittkort er vektede gjennomsnitt av fem eller flere kategorier vi vurdere, avhengig av produktet, som inkluderer avgifter, åpenhet, brukervennlighet, utvalg av tilgjengelige alternativer og priser. Faktorer vi vurdere å inkludere rådgivende avgifter, bruker-erfaring, kundeservice og mobil teknologi. Aldersgrense er fra fattige (én til fire av 10), tilfredsstillende (fem til syv av 10) til god (åtte og opp).

Hva Er Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester?,

Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester er investment management service som tilbys av Vanguard Rådgivere, Inc. Personlig Rådgiver Service tilbyr en komplett pakke med investment management og råd. Dette omfatter allokering av aktiva, skatt-effektiv investere, og personlig investering coaching under skumle tider i markedet.

Vanguard har ca $6.2 billion in global eiendeler under forvaltning (som av 1.31.2020). Det er den største mutual fund manager i verden, og den nest største leverandøren av exchange-traded funds (Etf)., Deres fond og Etf-er kjent i finansnæringen som å ha noen av de laveste management honorar og utgifter.

Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester bringer disse low-cost investering valg for kunder som ønsker en personlig klarte investeringsporteføljen.

Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester Funksjoner

How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,

For nye kunder, en Spydspiss rådgiver vil utvikle en økonomisk plan som omfatter mål i livet, gjennomgang av aktuelle investeringer og fastsettelse av fremtidig inntekt behov. Den finansielle planen vil være tilpasset til kundens unike økonomiske situasjon.

Etter å utvikle en innledende plan, rådgiver setter planen ut i livet ved å bygge en portefølje med en blanding av lav-kost diversifisert aksjefond og ETF investeringer basert på kundens individuelle mål.,

ved Hjelp av Vanguard er online grensesnitt eller mobile app, kan klienten vis alle portefølje beholdninger og investeringer ytelse og holde oversikt over mål.

En Spydspiss advisor anmeldelser kvartalsvis og rebalanserer kundens portefølje, om nødvendig, for å holde portefølje på kurs for å møte investering og mål. Vanguard portfolio management software støtter mest av grynt arbeidet med sporing aktivaallokering og holde portefølje på sporet.,

Vanguard rådgivere velg midler basert på den enkelte investering mål av klienten og Vanguard rådgivere har en tendens til å anbefale lave kostnader Vanguard multual midler og ETF-er.

For kunder å overføre i ikke-Vanguard fond med betydelig kapital gevinster, Vanguard er rådgivere kan holde de ikke-Vanguard midler i porteføljen for å unngå beskatning på gevinst.

Fremgang rapporter blir sendt ut en gang i kvartalet. Men, kunder kan ta kontakt med sin rådgiver som helst de ønsker-og så ofte som de ønsker., Rådgivere er tilgjengelig via telefon, e-post og videokonferanse fra 8:00 AM til 8:00 PM Eastern Time.

• Megling Trading Tjenester — Vanguard benytter Vanguard meglertjenester for alle handler eller transaksjoner.
• Megling Kontoer dekket av SIPC forsikring — kontoer på Vanguard er dekket opp til $500 000 av overskytende dekning fra Lloyd ‘ s of London opp til $50,000,000 per konto.,

Vanguard Personal Advisor Services Screenshots

Highlights
Rating	9.,5/10	9/10	8/10
Minimum Investment	$100,000	$0	$50,000
401(k) Assistance
Two-Factor Auth.,
Råd	Automatisert	Human Assisted	Human Assisted
Sosialt Ansvarlig

Prising

Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester har en årlig avgift basert på mengden av eiendeler som forvaltes. Avgiften er en flatskjerm 0.30% av alle eiendeler under forvaltning., Som beløper seg til $150 per år på en $50,000 administrert konto eller $1500 per år på en halv million dollar portefølje. Avgifter blir mindre kostbar høyere opp investeringen stigen du gå til:

• 0.30% på første innskudd på $5 millioner i eiendeler
• 0.25% på eiendeler mellom $5 millioner og $10 millioner kroner
• 0.10% på eiendeler mellom $10 millioner og $25 millioner kroner
• 0.05% på eiendeler som er over $25 millioner kroner

*Vær oppmerksom på at avgiften faktureres kvartalsvis til du konto

I tillegg til 0.30% forvaltningshonorar, vil du betale utgifter til de underliggende fondene., Vanguard midler har en ressurs-vektet gjennomsnittlig kostnad ratio på 0,10% som i desember 2019. Vanguard rådgivere bruker bare Vanguard verdipapirfond og Etf-er, som ikke pådrar megling provisjoner til Vanguard.

Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester Proffene & Ulemper

Oppsummering

Vanguard er min favoritt investeringsselskap, så jeg kan være litt forutinntatt i denne gjennomgangen. Jeg stoler på dem med over en halv million av min egen dollar. Det er nesten umulig å slå sine lave investeringer avgifter på sine aksjefond og ETF lineup.,

Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester bygger på Vanguard rykte for å levere lav-avgift investering produkter ved å tilby en full-service investment management forhold for et røverkjøp på 0,30% i årlige avgifter. Gitt den lave kostnaden av den underliggende Vanguard midler i sin anbefalte porteføljer, full service, Personlig Rådgiver Tjenester sum forvaltningshonorar vil komme på rundt 0.50% eller mindre.

Det er en utrolig lav sum avgift som sammenligner gunstig mot de fleste aktivt forvaltet aksjefond som ikke kommer med en personlig rådgiver eller investment management tjenester.,

Ville jeg anbefaler denne tjenesten til andre? Ja! Hvis du trenger hånd-holding med dine investeringer, Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester er en fengslende ny oppføring i penger ledelse felt. Gebyrene er grei og rådgivere ikke har særinteresser i opp-selger du på dyre og unødvendige finansielle produkter bare for å gjøre noen flere dollar på provisjon.

på Grunn av dette, jeg gir Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester 8 av 10 stjerner. Mangler stjernene kommer ned til det faktum at du fortsatt betale en 0.,30% avgift for råd hvert år (andre robo rådgivere er noe billigere), og i mangel av skatte-tap fangst. For profesjonell forvaltning av penger, en 0,30% årlig avgift er fortsatt svært konkurransedyktige, Vanguard navn er klarert, og den tjeneste å tilby ser solid, derav 8-stjerners rating.

Ansvarsfraskrivelse: jeg eier mange Vanguard verdipapirfond og Etf-er, noen som er nevnt i denne artikkelen.

Vanguard Disclosure – Alle investeringer er gjenstand for risiko, herunder mulige tap av pengene du investerer. Råd tjenestene leveres av Vanguard Rådgivere, Inc., en registrert investeringsrådgiver, eller ved Vanguard National Trust Company, et føderalt chartret, begrensede formål trust company. Vanguard Markedsføring Corporation, Distributør av Vanguard Midler.