«nøkkelen til vår suksess er å ha en helhetlig og tverrfaglig sett av fagfolk, som har kompetanse i et bredt spekter av viktige finansielle områder,» sier Joe Calabrese, nasjonal leder av rikdom rådgivende tjenester på Tasten Privat Bank.
Personlig oppmerksomhet
For ultra-high-netto-verdt enkeltpersoner, fordeler og tjenester som kan være enda mer detaljert., «På et eller annet nivå, når du går høyt opp spektrum, og du snakker om en ekte hvit hanske type forhold, som du kanskje har concierge-tjenester som er enda gjør mer personlig, filantropiske støtte,» Foy sier. «Selv event planlegging eller hjelpe til å lage ordninger for ferier. Det definitivt slags blør inn personlig assistent utenfor noen bestemt banktjenester behov.»
John McGowan, certified financial planner, rådgiver og grunnlegger på Mandala Finansielle Rådgivere i Des Moines, Iowa, sier han minnes en klient i Midtvesten som hadde et andre hjem i Florida.,
«En orkanen nærmet seg, slik at deres egen bank forhold manager gikk over det til sitt hjem, og sørget for at de orkestrert … noen til å komme i og brettet opp alle vinduene deres,» McGowan sier.
Perks, freebies og potensielt bedre priser
Private banking kan omfatte rabatter, alt fra potensialet for en gratis safe-innskudd boksen av en viss størrelse for å potensialet for gratis sjekker.,
«Du kommer til å få fortrinnsrett priser uavhengig av om du snakker om avgifter for å administrere dine eiendeler eller andre tjenester du få med institusjonen,» Foy sier.
Dette kan potensielt inneholde en lavere årlig prosentsats (APR) på et boliglån eller hjem egenkapital lån eller en høyere årlig prosentvis avkastning (APY) på en sparekonto eller CD.
Private banker har en tendens til å ha arrangementer for sine kunder, Calabrese sier.
«Vi kjøre gamut,» Calabrese sier.
Om under pandemien, hendelser trenger å være annerledes enn de var tradisjonelt.,
«Vi gjør vårt beste for å finne virtuelle muligheter til å engasjere seg med våre kunder,» Calabrese sier. Dette omfatter hendelser som virtuelle vinsmaking.
Forretningsmessige fordeler
bedriftseiere kan også dra nytte av å ha sine personlige private banking eller wealth management forhold til samme bank som sin business-kontoen din. Dette forholdet kan bidra til å sikre kommersielle utlån muligheter eller rabatter eller fordeler på business bank side. «Jeg tror bedriftseiere kommer til å representere en rimelig stor andel av private banking-kunder,» Foy sier.,
Ulemper av private banking og formuesforvaltning
vær oppmerksom på negative til privat bank-og formuesforvaltning.
Du kan miste ut på interesse
Hvis du har til å begå et betydelig beløp av penger til en konto med en lav årlig prosentvis avkastning, kan det være fornuftig å tenke seg om to ganger private banking. Eller, du kan i det minste tar sikte på å sette mesteparten av besparelsene i en konto tjene en konkurransedyktig APY, selv om disse spareratene som er betydelig lavere med Federal Reserve kutte priser til nær null i 2020.,
Høy forvaltningshonorar
Det er smart å sammenligne avgiftene for å få penger forvaltes på en wealth management-selskap med andre alternativer. Forvaltningshonorar er vanligvis rundt 1 prosent av investeringer, vanligvis belastes årlig, Foy sier.
Private bankers kommer og går
Omsetningen kan være en faktor i tillegg. Hvis din private banker eller rikdom manager forlater finansinstitusjon, vil du har til å velge om de vil bli med fast eller flytt med din representant.,
Lær mer:
- Hvordan å velge en finansiell rådgiver: 6 tips for å finne den rette
- Hvordan å bli millionær: 7 tiltak for å nå dine mål
- 7 beste personlig økonomi bøker, ifølge eksperter
Se Mer
Legg igjen en kommentar