Ende Juni, eine einfache Aufruf der Immobilienbranche kam über eine unerwartete Quelle: Grammy Award-winning singer-songwriter John Legend. Als Reaktion auf eine TMZ-Nachricht über die Entscheidung von Texas Realtors, das Wort „Master“ bei der Bezeichnung von Schlafzimmern und Bädern zu verwenden, entschied sich Legend stattdessen für das eigentliche Problem schwarzer Hauskäufer.
“ Echtes Problem: Makler zeigen Schwarzen nicht alle Immobilien, für die sie sich qualifizieren., Gefälschtes Problem: Das Hauptschlafzimmer das Hauptschlafzimmer nennen. Behebe das wahre Problem, Makler“, twitterte der Egotrip.
Legend ‚ s Missive hat seitdem fast eine halbe Million Likes erhalten und—mitten in einer größeren Rassenrechnung in ganz Amerika nach dem Tod von Ahmaud Arbery, George Floyd und Breonna Taylor—ein dringend benötigtes Gespräch über die Arten von Diskriminierung durch Wohnungen ausgelöst, die in Amerika seit Jahrzehnten grassieren.,
Während der Begriff „Meister“ sicherlich an Amerikas schmerzhafte Geschichte der Sklaverei erinnert (House Beautiful hat begonnen, den Begriff wegzulassen), ist die Legende richtig, dass das Problem weit tiefer geht als die Terminologie. Dieses Land hat eine lange Geschichte der Wohnungsdiskriminierung, die Afroamerikaner ohne die Möglichkeit gelassen hat, Eigentum zu besitzen, bauen ihr Vermögen, und ernten die zahlreichen finanziellen Vorteile, die dem Wohneigentum zugeschrieben werden.
Ein Teil des“ Problems“, wie die Legende es ausdrückt, sind die Folgen des Redlinings., Redlining war eine Praxis, die vor Jahrzehnten erstmals von Banken angewendet wurde und schwarze und braune Hauskäufer direkt ansprach, indem Versicherungen, Kredite und andere finanzielle Unterstützung und Dienstleistungen in Bereichen verweigert wurden, die als „hohes Risiko“ eingestuft wurden.“
„Banken würden um bestimmte Bereiche herumzäunen, um zu vermeiden, in Bereiche zu investieren, in denen es sehr schwarz war“, erklärt Sabine Grant, eine in Atlanta ansässige Lifestyle-Maklerin und ehemalige Hypothekendarlehensbeauftragte. „Wenn Sie also eine schwarze Person sind und eine Immobilie kaufen möchten, gibt es Bereiche, in denen Ihnen die Immobilie von einem Kreditgeber oder Makler nicht angezeigt wird, selbst wenn Sie qualifiziert wären.,“
„Ein weiteres Beispiel für Redlining ist in der Kreditvergabe Praktiken, wo eine untere Klasse weiße Person wäre in der Lage, einen Kredit zu bekommen, aber eine Mittelklasse Schwarze Person oder sogar eine obere Klasse schwarze Person wäre nicht in der Lage, Kredite zu bekommen“, fährt sie fort.
Obwohl Redlining nach dem Fair Housing Act von 1968 technisch verboten war, ist seine Wirkung seit langem bekannt und hat sogar eine andere Form der Diskriminierung im Wohnungsbau hervorgebracht: Reverse Redlining. „Dies tritt auf, wenn ein Kreditgeber eine Minderheit in einem Nicht-Redlining-Bereich mit Hochzinskrediten und Versicherungen anspricht“, sagt Grant.,
Diese Ungleichheit in der Kreditvergabe Praktiken begleitet eine noch direktere Form der Diskriminierung, auch: home Taten und Mietverträge, die explizit schwarze Bewohner verboten. Zum Beispiel: Levittown, die Entwicklung von Long Island, NY, die für die Popularisierung des Vorstadtlebens nach dem Zweiten Weltkrieg bekannt ist, erlaubte schwarzen Käufern unabhängig von ihrer Finanzierung keine Finanzierung. Während offene Rassenbarrieren wie diese jetzt illegal sind, bedeutet das nicht, dass ihre Auswirkungen verschwunden sind., Eine solche Ungleichheit hat Generationenauswirkungen: Weiße Amerikaner, die vor 60 oder 70 Jahren ein Haus gekauft haben, haben wahrscheinlich eine Wertsteigerung gesehen, indem sie ihr eigenes Kapital aufgebracht haben und was sie an ihre Kinder weitergeben können. Ohne Zugang zu demselben Ausgangspunkt-ganz zu schweigen von den Schulen und anderen steuerbestimmten Ressourcen in diesen Bereichen—haben viele schwarze Amerikaner nicht die gleiche Chance auf Wirtschaftswachstum, und die Rassenunterschiede nehmen über Generationen hinweg weiter zu.,
Während Bundesprogramme als eine Möglichkeit dienen könnten, diese Ungleichheit auszugleichen, argumentiert Grant, dass die derzeitige Verwaltung Schritte in Bezug auf Bankenschutz und Wohnungsbau unternommen hat. Laut der National Low Income Housing Coalition zeigt sich diese Regression in einem Haushaltsantrag des Haushaltsjahres 2021, der von Präsident Trump und HUD-Sekretär Ben Carson im Februar 2020 eingereicht wurde und der darauf abzielte, die Wohnleistungen für Familien, Senioren mit niedrigem Einkommen und mehr drastisch zu kürzen.,
Ende Mai entschied sich die Trump-Regierung für eine Überarbeitung des Community Reinvestment Act (CRA). Die 1977 von Präsident Jimmy Carter unterzeichnete CRA ist ein Bundesgesetz, das die Auswirkungen der Neuordnung bekämpfen soll, indem Banken ermutigt werden, die Bedürfnisse von Kreditnehmern, insbesondere in einkommensschwachen Vierteln, zu befriedigen. Zahlreiche Kritiker der neuen CRA-Regeln durch das Amt des Comptroller der Währung dargelegt-einschließlich U. S., Vertreter Maxine Waters-glauben, dass sie Banken ermutigen würden, größere Geschäfte (Luxuswohnungen, Brücken, Stadien) in sogenannten „Opportunity Zones“ zu tätigen, anstatt die Bedürfnisse von Vierteln mit niedrigem oder mittlerem Einkommen zu befriedigen. Eine solche Regel würde im Wesentlichen das ursprüngliche Ziel der CRA in den Schatten stellen. Juni stimmten die Demokraten des Repräsentantenhauses dafür, diese Regel umzukehren, aber es bleibt abzuwarten, ob die Angelegenheit vom Senat aufgegriffen wird.,
Vor der Ankündigung der CRA-Überarbeitung berichtete NPR, dass Trumps 2020-Budget versuchte, das Community Development Block Grant—Programm, den Public Housing Capital Fund und das HOME Grant-Programm vollständig zu eliminieren-all dies sind Programme, die sich als sehr vorteilhaft für einkommensschwache Gemeinden erwiesen haben.
„Mit dieser derzeitigen Verwaltung wurden die Dinge in Bezug auf den Bankenschutz abgeschnitten, um die Diskriminierung bei Kreditvergabe und Bankprozessen zu stoppen“, sagt Grant, „und die Menschen sind sich dessen nicht einmal bewusst. Diese Verwaltung hat die Dinge abgeschnitten.,“
In der Zwischenzeit haben Organisationen wie die National Association of Real Estate Brokers verschiedene Ideen zur Bekämpfung dieser Ungleichheit angeboten, darunter die Aufforderung an alle 50 Staaten, faire Wohnungsgesetze zu verabschieden und zu aktualisieren und Postleitzahl-basierte Versicherungstarife zu beseitigen.
Robin Andrade, Eigentümer / Makler von SELL ATLANTA, betonte die Bedeutung von Bildung, als er nach den geeigneten Schritten zur Bewältigung der Auswirkungen von Redlining und der Litanei anderer Wohnungsmissstände gefragt wurde, mit denen schwarze Käufer konfrontiert sind.
„Wir müssen erst lernen, wie es angefangen hat, warum es angefangen hat und wer es angefangen hat“, sagt Andrade., „Wenn Sie nicht genug darüber wissen, wie etwas Schlechtes angefangen hat, wird es Sie nicht beeinflussen. Du wirst nicht sauer sein. Du musst wütend darüber werden. Und so werden Sie wieder engagiert und aufgefordert, etwas dagegen tun zu wollen.“
Da schwarze Hauskäufer weiterhin auf einem Markt Wasser treten, der seit Jahrzehnten gegen sie manipuliert wird, ermutigt Grant auch Hauskäufer, proaktiv mit ihren Wohnungsbeschwerden umzugehen.
„Der erste Schritt ist, als Gemeinschaft den Fuß auf dem Gas zu halten“, sagt sie. „Ich denke, dass wir gelernt haben, mit unserem Narbengewebe zu leben., Und hin und wieder nimmt es jemand auf und wir erkennen es nicht einmal an, weil wir wissen, dass es nachwachsen wird. Wenn du also das Gefühl hast, dass dir das passiert, lege es da raus. Machen Sie eine Beschwerde.“
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