Wenn Sie sich noch nicht entschieden haben, papierlos zu gehen, schwimmen Sie möglicherweise in einer Flut von Quittungen, Rechnungen, Pay-Stubs, Steuerformularen und anderen Finanzdokumenten. Aber so muss es nicht sein. Beginnen Sie 2020 mit dieser Offenbarung: Sie können papierlos gehen! Einige dieser Papiere, die Sie gesammelt haben, müssen aufbewahrt werden, andere können jedoch zerkleinert und geworfen werden.

Hier finden Sie eine Anleitung, welche Finanzdokumente wie lange aufbewahrt werden sollen.,

Quittungen

Quittungen für alles, was Sie in Ihrer Steuererklärung angeben, sollten drei Jahre lang mit Ihren Steuerunterlagen aufbewahrt werden.

Home Improvement Records

Halten Sie diese für mindestens drei Jahre nach dem Fälligkeitsdatum der Steuererklärung, die das Einkommen oder Verlust auf dem Haus enthält, wenn es verkauft wird. Wenn Sie planen, das Haus zu verkaufen, und Sie haben Verbesserungen vorgenommen, halten Quittungen für diese Verbesserungen für sieben Jahre — Sie können sie benötigen, um den steuerpflichtigen Gewinn auf das Haus zu senken, wenn Sie es verkaufen.,

Arztrechnungen

Bewahren Sie ein Jahr lang Quittungen für medizinische Ausgaben auf, da Ihre Versicherungsgesellschaft möglicherweise den Nachweis eines Arztbesuchs oder einer anderen Überprüfung medizinischer Ansprüche verlangt. Wenn Ihre medizinischen Ausgaben 2017 oder 2018 mehr als 7,5% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens betrugen, können Sie sie abziehen—aber denken Sie daran, ab Anfang dieses Jahres (Jan. 1, 2019) dürfen Sie nur den Betrag der insgesamt nicht ausgezahlten zulässigen medizinischen Versorgungskosten für das Jahr abziehen, der 10% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigt., Wenn Sie diesen Abzug nehmen, müssen Sie die Krankenakten für drei Jahre für Steuerunterlagen aufbewahren.

Gehaltsscheck-Stubs

Halten Sie Gehaltsscheck-Stubs bis zum Ende des Jahres und verwerfen Sie sie nach dem Vergleich mit Ihren W-2-und jährlichen Sozialversicherungserklärungen.

Stromrechnungen

Ein Jahr lang aufbewahren und dann verwerfen — es sei denn, Sie beanspruchen einen Homeoffice-Steuerabzug, in diesem Fall müssen Sie sie drei Jahre lang aufbewahren.

Kreditkartenabrechnungen

aufbewahren, bis Sie die Gebühren bestätigt haben und einen Zahlungsnachweis haben. Wenn Sie sie für Steuerabzüge benötigen, halten Sie für drei Jahre.,

Investitions-und Immobiliendatensätze

Drei Jahre lang aufbewahren, da Sie möglicherweise die Dokumentation für die Kapitalertragssteuer benötigen, wenn Sie vom IRS geprüft werden. Diese Aufzeichnungen helfen, Ihre Kostenbasis und die Steuern zu verfolgen, die Sie beim Verkauf von Aktien oder Immobilien schulden. Sobald Sie die jährlichen Zusammenfassungen erhalten haben, können Sie Ihre Monatsabrechnungen zerkleinern.

Kontoauszüge

Sie benötigen Kontoauszüge für bis zu drei Jahre, wenn Sie vom IRS geprüft werden. Wenn Ihre Bank Online-Kontoauszüge bereitstellt, können Sie zum Online-Empfang Ihrer Bankdokumente wechseln und das Papier reduzieren.,

Steuererklärungen

Die IRS empfiehlt, dass Sie „Aufzeichnungen für drei Jahre ab dem Datum, das Sie Ihre ursprüngliche Rückkehr eingereicht oder zwei Jahre ab dem Datum, das Sie die Steuer bezahlt, je nachdem, was später ist.“Wenn Sie einen Verlustanspruch aus wertlosen Wertpapieren oder Forderungsausfällen geltend machen, führen Sie Ihre Steuerunterlagen sieben Jahre lang auf.

Aufzeichnungen von Darlehen, die ausgezahlt wurden

Halten Sie für sieben Jahre.

Aktive Verträge, Unterlagen, Eigentums-Datensätzen oder Lager-Zertifikate

Keep all diese Elemente, während Sie aktiv sind., Nachdem Verträge abgeschlossen oder Versicherungspolicen abgelaufen sind, können Sie diese Dokumente verwerfen.

Heiratsurkunde, Geburtsurkunden, Testamente, Adoptionspapiere, Sterbeurkunden oder Aufzeichnungen über bezahlte Hypotheken

Bewahren Sie diese Dokumente für immer auf.

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