Da Anlagetechnologie leichter verfügbar wird, suchen selbst namhafte Investmentgesellschaften nach Möglichkeiten, in den Robo Advisor-Bereich zu gelangen., Ziel ist es, den Kunden ein personalisiertes Investmentmanagement zu geringeren Kosten anzubieten. Hier möchte Vanguard mit seiner Plattform für persönliche Beraterdienste expandieren.
& 8.5
Kundendienst – 7.5
Benutzerfreundlichkeit – 7
Werkzeuge& Ressourcen – 6.5
Anlageoptionen – 9.,5
Asset-Allocation – 8
8
Vanguard Personal Advisor Service bietet eine Mischung aus robo-investing-Beratung und real, live human-Profis. Es ist jedoch nicht billig, mit einer erforderlichen Mindesteinzahlung von $ 50,000. Es fehlt auch an Steuer-Verlust-Ernte,die einige anspruchsvollere Investoren wollen.
Weitere Details
Offenlegung des Werbetreibenden-Dieser Inhalt wurde von Vanguard überprüft und genehmigt. Die geäußerten Meinungen sind allein die Autoren., (Investor Junkie Ratings für Banken, Broker, Robo-Advisors und Kreditkarten sind gewichtete Durchschnittswerte der fünf oder mehr Kategorien, die wir je nach Produkt in Betracht ziehen und die Gebühren, Transparenz, Benutzerfreundlichkeit, Vielfalt der verfügbaren Optionen und Preise umfassen. Zu den Faktoren, die wir berücksichtigen, gehören Beratungsgebühren, Benutzererfahrung, Kundenservice und Mobiltechnologie. Die Bewertungen reichen von schlecht (eins bis vier von 10), befriedigend (fünf bis sieben von 10) bis ausgezeichnet (acht und höher).
Was Ist Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services ist ein investment-management-service von Vanguard-Berater, Inc. Der Personal Advisor Service bietet eine vollständige Suite von Investment Management und Beratung. Dazu gehören Vermögensallokation, steuereffizientes Investieren und persönliches Investmentcoaching in schwierigen Marktzeiten.
Vanguard verfügt über weltweit verwaltete Vermögenswerte in Höhe von rund 6.2 Billionen US-Dollar (Stand: 1.31.2020). Es ist der größte Investmentfondsmanager der Welt und der zweitgrößte Anbieter von Exchange Traded Funds (ETFs)., Ihre Investmentfonds und ETFs sind in der Finanzdienstleistungsbranche als einige der niedrigsten Managementgebühren und-ausgaben bekannt.
Vanguard Personal Advisor Services bietet diese kostengünstigen Anlageoptionen für Kunden, die ein persönlich verwaltetes Anlageportfolio wünschen.
Vanguard Personal Advisor Services-Funktionen
| Minimale Investition | $50,000 | |
| Gebühren | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
Für neue Kunden wird ein Vanguard-Berater einen Finanzplan entwickeln, der Lebensziele, die Überprüfung der aktuellen Investitionen und die Ermittlung des zukünftigen Einkommensbedarfs umfasst. Der Finanzplan wird an die einzigartige finanzielle Situation des Kunden angepasst.
Nach der Entwicklung eines ersten Plans setzt der Berater den Plan in die Tat um, indem er ein Portfolio mit einer Mischung aus kostengünstigen diversifizierten Investmentfonds-und ETF-Investitionen aufbaut, die auf den individuellen Zielen des Kunden basieren.,
Mit der Online-Schnittstelle oder mobilen App von Vanguard kann der Kunde alle Portfoliobestände und die Anlageperformance anzeigen und die Ziele verfolgen.
Ein Vanguard Advisor überprüft vierteljährlich und gleicht das Portfolio des Kunden bei Bedarf aus, um das Portfolio auf Kurs zu halten und die Anlageziele zu erreichen. Vanguard Portfolio Management Software erledigt den größten Teil der Grunzarbeit bei der Verfolgung der Asset Allocation und hält das Portfolio auf Kurs.,
Vanguard Advisors wählen Fonds aus, die auf den individuellen Anlagezielen des Kunden basieren, und Vanguard Advisors empfehlen in der Regel kostengünstige Vanguard Multual Fonds und ETFs.
Für Kunden, die in Nicht-Vanguard-Fonds mit erheblichen Kapitalgewinnen investieren, können die Berater von Vanguard diese Nicht-Vanguard-Fonds im Portfolio behalten, um eine Besteuerung der Gewinne zu vermeiden.
Fortschritt-Berichte gesendet werden vierteljährlich. Kunden können ihren Berater jedoch jederzeit und so oft kontaktieren, wie sie möchten., Berater sind telefonisch, per E-Mail und Videokonferenz von 8.00 bis 20.00 Uhr östlicher Zeit verfügbar.
- Brokerage-Handel-Dienstleistungen — Vanguard nutzt Vanguard Brokerage-Dienstleistungen für alle trades und Transaktionen.
- Brokerage-Konten, die von SIPC Insurance abgedeckt werden-Konten bei Vanguard sind bis zu $500,000 und durch Überdeckung von Lloyd ‚ s of London bis zu $50,000,000 pro Konto abgedeckt.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 | |||
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 | |||
| 401(k) Assistance | ||||||
| Two-Factor Auth., | ||||||
| Menschlich unterstützt | Menschlich unterstützt | |||||
| Sozial verantwortlich |
|
|
||||
Vanguard Personal Advisor Services hat eine jährliche Gebühr basierend auf der Menge der verwalteten Vermögenswerte. Die Gebühr beträgt pauschal 0,30% aller verwalteten Vermögenswerte., Das entspricht $ 150 pro Jahr auf einem $50.000 verwalteten Konto oder $ 1.500 pro Jahr auf einer halben Million Dollar-Portfolio. Die Gebühren werden weniger teuer, je höher die Anlageleiter Sie gehen:
- 0.30% auf die ersten $5 Millionen in Vermögenswerte
- 0.25% auf die Vermögenswerte zwischen $5 Millionen und $10 Millionen
- 0.10% auf die Vermögenswerte zwischen $10 Millionen und $25 Millionen
- 0.05% auf die Vermögenswerte über $25 Millionen
*Bitte beachten Sie, die Gebühr wird vierteljährlich auf Ihr Konto in Rechnung gestellt
Zusätzlich auf die 0,30% Verwaltungsgebühr zahlen Sie die Kosten für die zugrunde liegenden Fonds., Die Fonds von Vanguard haben ab Dezember 2019 eine Asset-weighted Average Expense Ratio von 0.10%. Vanguard-Berater verwenden nur Vanguard-Investmentfonds und ETFs, bei denen bei Vanguard keine Maklerprovisionen anfallen.
Vanguard Personal Advisor Services Pros & Contra
Vorteile
—im Gegensatz zu einigen anderen robo advisors, erhalten Sie tatsächlich eine lebende person Ihr Konto zu verwalten und die volle Kontrolle über Ihre Investitionen.
– Mit 0,30% ist die jährliche Verwaltungsgebühr von Vanguard viel niedriger als bei einem herkömmlichen Finanzberater.,
– Vanguard bietet einige der niedrigsten Kosten Fonds im Investmentfonds und ETF Universum, und alle persönlichen Berater Dienstleistungen Kunden erhalten Zugang zu den sehr niedrigen Gebühren Admiral Klasse Investmentfonds ohne pro Fonds Minimum.,
Hohe Mindesteinlage
—Beginnende Anleger müssen sich andere Robo-Berater ansehen, da das Minimum $50,000 beträgt.
—Beginnende Anleger müssen sich andere Robo-Berater ansehen, da das Minimum $50,000 beträgt.
– Firmen wie WiseBanyan und Wealthfront sind billiger, insbesondere bei höheren Einzahlungsbeträgen.,
—im Gegensatz zu einigen anderen robo advisors, fehlt diese Funktionalität. Sie ordnen jedoch effizient zwischen steuerpflichtigen und steueraufgeschobenen Konten innerhalb des Dienstes zu.
– Sie müssen sich mit Ihrem Berater per Telefon, E-Mail oder Video-Chat befassen, da Vanguard keine nationalen oder regionalen physischen Büros hat.,
Zusammenfassung
Vanguard ist meine Lieblings-Investmentgesellschaft, so könnte ich ein wenig voreingenommen in dieser Bewertung sein. Ich vertraue ihnen mit über einer halben Million meiner eigenen Dollar. Es ist fast unmöglich, ihre niedrigen Investmentgebühren in ihrer Investmentfonds-und ETF-Aufstellung zu übertreffen.,
Vanguard Personal Advisor Services baut auf dem Vanguard Ruf der Bereitstellung von Low-Fee-Anlageprodukte durch eine Full-Service-Investment-Management-Beziehung für ein Schnäppchen von 0,30% in jährlichen Gebühren anbieten. Angesichts der niedrigen Kosten der zugrunde liegenden Vanguard-Fonds in ihren empfohlenen Portfolios werden die Gesamtverwaltungsgebühren für Personal Advisor Services mit vollem Service bei etwa 0,50% oder weniger liegen.
Das ist eine erstaunlich niedrige Gesamtgebühr, die im Vergleich zu den meisten aktiv gemanagten Investmentfonds, die nicht mit einem persönlichen Berater oder Investment-Management-Dienstleistungen kommen günstig.,
Würde ich diesen Service anderen empfehlen? Ja! Wenn Sie mit Ihren Investitionen Hand in Hand halten müssen, ist Vanguard Personal Advisor Services ein überzeugender neuer Eintrag im Bereich Money Management. Die Gebühren sind unkompliziert und Berater haben kein Interesse daran, Sie für teure und unnötige Finanzprodukte zu verkaufen, nur um ein paar Dollar mehr Provisionen zu verdienen.
Aus diesem Grund gebe ich Vanguard Personal Advisor Services 8 von 10 Sternen. Die fehlenden Sterne kommen auf die Tatsache, dass Sie immer noch eine 0 zahlen.,30% Gebühr für Beratung jedes Jahr (andere robo Berater sind etwas billiger) und das Fehlen von Steuer-Verlust Ernte. Für professionelles Geldmanagement ist eine jährliche Gebühr von 0,30% immer noch sehr wettbewerbsfähig, dem Namen Vanguard wird vertraut und das Serviceangebot sieht solide aus, daher die 8-Sterne-Bewertung.
Haftungsausschluss: Ich besitze viele Vanguard Investmentfonds und ETFs, von denen einige in diesem Artikel erwähnt werden.
Vanguard Disclosure – Alle Investitionen unterliegen dem Risiko, einschließlich des möglichen Verlustes des Geldes, das Sie investieren. Beratung-Dienstleistungen werden von Vanguard-Berater, Inc., ein eingetragener Anlageberater oder von Vanguard National Trust Company, a federally chartered, limited‐purpose trust company. Vanguard Marketing Corporation, Distributor der Vanguard Fonds.
Schreibe einen Kommentar