Finden Sie heraus, welche Versicherungsunternehmen Medigap-Policen in Ihrer Nähe verkaufen.

Medigap-Policen sind standardisiert

Jede Medigap-Policen müssen Bundes-und Landesgesetze zum Schutz Sie folgen, und es muss eindeutig als „Medicare Supplement Insurance“ identifiziert werden.“Versicherungsunternehmen können Ihnen nur eine „standardisierte“ Police verkaufen, die in den meisten Bundesstaaten durch Briefe identifiziert wurde.

Alle Richtlinien bieten die gleichen grundlegenden

Vorteile

aber einige bieten zusätzliche Vorteile, so können Sie wählen, welche Ihre Bedürfnisse erfüllt., In Massachusetts, Minnesota und Wisconsin werden Medigap-Richtlinien auf andere Weise standardisiert.

Jedes Versicherungsunternehmen entscheidet, welche Medigap-Policen es verkaufen möchte, obwohl staatliche Gesetze beeinflussen können, welche sie anbieten., Versicherungsunternehmen, die Medigap-Policen verkaufen:

  • Müssen nicht jeden Medigap-Plan anbieten
  • Muss Medigap-Plan A anbieten, wenn sie Medigap-Policen anbieten
  • Muss auch Plan C oder Plan F anbieten, wenn sie einen Plan anbieten

Hinweis

Ab dem 1.Januar 2020 werden Medigap-Pläne, die an neue Personen mit Medicare verkauft werden, nicht erlaubt, den Teil B abzudecken. Aus diesem Grund stehen den Medicare-Neulingen ab dem 1.Januar 2020 die Pläne C und F nicht mehr zur Verfügung., Wenn Sie bereits über einen dieser beiden Pläne (oder die Version mit hohem Selbstbehalt von Plan F) verfügen oder vor dem 1.Januar 2020 von einem dieser Pläne abgedeckt sind, können Sie Ihren Plan beibehalten. Wenn Sie vor dem 1. Januar 2020 Anspruch auf Medicare hatten, aber noch nicht eingeschrieben sind, können Sie möglicherweise einen dieser Pläne kaufen.

Medigap-Pläne

Vergleichen Sie Medigap-Pläne nebeneinander

Die folgende Tabelle zeigt grundlegende Informationen zu den verschiedenen Vorteilen, die Medigap-Richtlinien abdecken.,

Ja = Der Plan deckt 100% dieser Leistung
Nein = Die Police deckt diese Leistung nicht ab
% = Der Plan deckt diesen Prozentsatz dieser Leistung ab
N / A = nicht anwendbar

Hinweis

Die Medigap-Richtlinie deckt

Mitversicherung

erst ab, nachdem Sie den

Selbstbehalt

bezahlt haben (es sei denn, die Medigap-Richtlinie zahlt auch den Selbstbehalt).,d>

No No No Foreign travel exchange (up to plan limits) No No 80% 80% 80% 80% No No 80% 80% Out-of-pocket limit** N/A N/A N/A N/A N/A N/A

$5,880 in 2020 ($6,220 in 2021)

$2,940 in 2020 ($3,110 in 2021)

N/A N/A

* Plans F and G also offer a high-deductible plan in some states., Mit dieser Option müssen Sie Medicare-gedeckte Kosten (Mitversicherung, Copayments und Selbstbehalte) bis zum Selbstbehalt von 2,340 USD im Jahr 2020 (2,370 USD im Jahr 2021) bezahlen, bevor Ihre Police etwas zahlt. (Die Pläne C und F stehen Personen, die am oder nach dem 1.Januar 2020 neu für Medicare in Frage kamen, nicht zur Verfügung.)

* * Für die Pläne K und L zahlt der Medigap-Plan 100% der gedeckten Dienstleistungen für den Rest des Kalenderjahres, nachdem Sie Ihr jährliches Limit aus eigener Tasche und Ihren jährlichen Teil B-Selbstbehalt erfüllt haben.,

*** Plan N zahlt 100% der Teil-B-Mitversicherung, mit Ausnahme einer Copzahlung von bis zu 20 USD für einige Bürobesuche und einer Copzahlung von 50 USD für Notrufbesuche, die nicht zur stationären Aufnahme führen.

Sie leben in Massachusetts, Minnesota oder Wisconsin

Wenn Sie in einem dieser drei Bundesstaaten leben, sind die Medigap-Richtlinien auf andere Weise standardisiert.

  • Sie leben in Massachusetts
  • Sie leben in Minnesota
  • Sie leben in Wisconsin