„Der Schlüssel zu unserem Geschäftserfolg ist mit einem umfassenden und multidisziplinären Satz von Fachleuten, die Know-how in einer Vielzahl von wichtigen Finanzbereichen haben“, sagt Joe Calabrese, National Head of Wealth Advisory Services bei Key Private Bank.
Persönliche Aufmerksamkeit
Für Personen mit extrem hohem Nettovermögen können die Vorteile und Dienstleistungen noch detaillierter sein., „Auf einer gewissen Ebene, wenn Sie das Spektrum hoch gehen und Sie sprechen über eine echte weiße Handschuh Art der Beziehung, Sie könnten Concierge-Dienste haben, die sogar mehr persönliche tun, philanthropische Unterstützung,“ Foy sagt. „Auch Event-Planung oder helfen, Vorkehrungen für den Urlaub zu machen. Es blutet definitiv in den persönlichen Assistenten außerhalb bestimmter Bankbedürfnisse.“
John McGowan, zertifizierter Finanzplaner, Berater und Gründer von Mandala Financial Advisors in Des Moines, Iowa, erinnert sich an einen Kunden im Mittleren Westen, der ein zweites Zuhause in Florida hatte.,
„Ein Hurrikan näherte sich, also ging ihr Privatbank-Beziehungsmanager zu ihnen nach Hause und sorgte dafür, dass sie … jemanden orchestrierten, der hereinkam und alle Fenster aufbrach“, sagt McGowan.
Vergünstigungen, Werbegeschenke und potenziell bessere Preise
Private Banking könnte Rabatte beinhalten, die von der Möglichkeit eines kostenlosen Schließfachs einer bestimmten Größe bis hin zu kostenlosen Schecks reichen.,
„Sie erhalten Vorzugspreise, unabhängig davon, ob Sie über Gebühren für die Verwaltung Ihrer Vermögenswerte oder andere Dienstleistungen sprechen, die Sie bei der Institution erhalten“, sagt Foy.
Dies kann möglicherweise einen niedrigeren jährlichen Zinssatz (APR) für ein Hypotheken-oder Eigenheimdarlehen oder eine höhere jährliche prozentuale Rendite (APY) für ein Sparkonto oder eine CD umfassen.
Privatbanken neigen dazu, Veranstaltungen für ihre Kunden zu haben, Calabrese sagt.
„Wir führen die Skala,“ Calabrese sagt.
Obwohl während der Pandemie die Ereignisse anders sein müssen als traditionell.,
„Wir tun unser Bestes, um virtuelle Möglichkeiten zu finden, um mit unseren Kunden in Kontakt zu treten“, sagt Calabrese. Dazu gehören Veranstaltungen wie virtuelle Weinproben.
Geschäftsvorteile
Geschäftsinhaber können auch von ihrer persönlichen Private Banking-oder Vermögensverwaltungsbeziehung mit derselben Bank wie ihr Geschäftskonto profitieren. Diese Beziehung kann dazu beitragen, geschäftliche Kreditmöglichkeiten oder Rabatte oder Vorteile auf der Geschäftsbankseite zu sichern. „Ich denke, Geschäftsinhaber werden einen einigermaßen bedeutenden Prozentsatz der Privatkundenkunden repräsentieren“, sagt Foy.,
Nachteile von Private Banking und Wealth Management
Hüten Sie sich vor den Nachteilen für Private Banking und Wealth Management.
Möglicherweise verlieren Sie Zinsen
Wenn Sie einen beträchtlichen Geldbetrag auf ein Konto mit einer niedrigen jährlichen prozentualen Rendite überweisen müssen, ist es möglicherweise sinnvoll, zweimal über Private Banking nachzudenken. Oder Sie können zumindest darauf abzielen, den Großteil der Ersparnisse auf ein Konto zu legen, das einen wettbewerbsfähigen APY verdient, obwohl diese Sparraten deutlich niedriger sind, da die Federal Reserve die Zinsen im Jahr 2020 auf nahe Null senkt.,
High management fees
Es ist klug, vergleichen Sie die Gebühren für Ihr Geld verwaltet wealth-management-Firma mit anderen alternativen. Management-Gebühren sind in der Regel rund 1 Prozent der Investitionen, in der Regel jährlich berechnet, Foy sagt.
Private Banker kommen und gehen
Umsatz kann auch ein Faktor sein. Wenn Ihr Privatbankier oder Vermögensverwalter das Finanzinstitut verlässt, müssen Sie entscheiden, ob Sie bei der Firma bleiben oder bei Ihrem Vertreter einziehen möchten.,
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