Som investering teknologi bliver mere let tilgængelige, selv big-navn investeringsselskaber, der er på udkig efter måder at komme ind i robo rådgiver plads., Målet er at tilbyde personlig investeringsstyring til en lavere pris for kunderne. Det er her Vanguard søger at udvide med sin personlige Advisor Services platform.
Kommissioner & Gebyrer – 8.5
Kundeservice – 7.5
Brugervenlighed – 7
Værktøjer & Ressourcer – 6.5
investeringsmuligheder – 9.,5
aktivallokering – 8
8
Vanguard Personal Advisor Service tilbyder en blanding af robo investing advice og ægte, levende menneskelige fagfolk. Det er dog ikke billigt, med et påkrævet minimumsindskud på $ 50,000. Det mangler også skat-tab høst, som nogle mere sofistikerede investorer måske ønsker.
flere detaljer
annoncør Disclosure – dette indhold blev gennemgået og godkendt af Vanguard. Udtalelser er forfatterne alene., (Investor Junkie ratings for banker, mæglere, robo-rådgivere og kreditkort er vægtede gennemsnit af de fem eller flere kategorier, vi overvejer, afhængigt af produktet, som omfatter gebyrer, gennemsigtighed, brugervenlighed, forskellige tilgængelige muligheder og priser. Faktorer, vi overvejer, inkluderer rådgivningsgebyrer, brugeroplevelse, kundeservice og mobil teknologi. Ratingsne er fra fattige (en til fire ud af 10), tilfredsstillende (fem til syv ud af 10) til fremragende (otte og op).
Hvad er Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services er en investeringsstyringstjeneste, der tilbydes af Vanguard Advisors, Inc. Den personlige rådgiver Service tilbyder en komplet suite af investeringsstyring og rådgivning. Dette inkluderer allokering af aktiver, skatteeffektiv investering og personlig investeringscoaching i skræmmende tider på markedet.$ 6.2 billioner i globale aktiver under forvaltning (fra 1.31.2020). Det er den største fondsforvalter i verden og den næststørste udbyder af børshandlede fonde (ETF ‘ er)., Deres gensidige fonde og ETF ‘ er er kendt i den finansielle servicesektor som at have nogle af de laveste administrationsgebyrer og udgifter.Vanguard Personal Advisor Services bringer disse billige investeringsvalg til kunder, der ønsker en personligt styret investeringsportefølje.
Vanguard Personlige Rådgiver, Tjenester, Funktioner
| et Minimum af Investeringer | $50,000 | |
| Gebyrer | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
for nye kunder vil en Vanguard-rådgiver udvikle en finansiel plan, der inkluderer livsmål, gennemgang af aktuelle investeringer og bestemmelse af fremtidige indkomstbehov. Den finansielle plan vil blive tilpasset kundens unikke økonomiske situation.
efter at have udviklet en indledende plan, sætter rådgiveren planen i aktion ved at opbygge en portefølje med en blanding af billige diversificerede investeringsfonde og ETF-investeringer baseret på kundens individuelle mål.,ved hjælp af Vanguards online interface eller mobilapp kan klienten se alle porteføljebeholdninger og investeringsresultater og holde styr på mål.
en Vanguard-rådgiver gennemgår kvartalsvis og rebalanserer kundens portefølje, hvis det er nødvendigt, for at holde porteføljen på kursus for at opfylde investeringsmål og målsætninger. Vanguard portfolio management soft .are gør det meste af det grunt arbejde med at spore aktivallokering og holde porteføljen på sporet.,
Vanguard rådgivere at vælge fonde baseret på de enkelte investeringsmål og Vanguard rådgivere har en tendens til at anbefale low-cost Vanguard multual fonde og ETF ‘ er.
For kunder, at overføre ikke-Vanguard midler med betydelige kapitalgevinster, Vanguard ‘ s rådgivere, der kan holde de ikke-Vanguard fonde i porteføljen for at undgå beskatning af kapitalgevinster.statusrapporterne udsendes kvartalsvis. Kunder kan dog kontakte deres rådgiver, når som helst de ønsker, og så ofte de gerne vil., Rådgivere er tilgængelige via telefon, e-mail og videokonference fra 8:00 am til 8:00 pm Eastern Time.
- Brokerage Trading Services — Vanguard udnytter Vanguard mæglervirksomhed for alle handler og transaktioner.
- mæglerkonti dækket af SIPC insurance-konti hos Vanguard er dækket op til $ 500,000 og ved overskydende dækning fra Lloyd ‘ s of London op til $50,000,000 pr.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Råd | Automatisk | Human Assisteret | Human Assisteret |
| Socialt Ansvar | |||
Prisfastsættelse
Vanguard Personlige Rådgiver Tjenester, har et årligt gebyr baseret på den mængde af aktiver, der forvaltes. Gebyret er en fast 0,30% af alle aktiver under forvaltning., Det svarer til $ 150 om året på en $50,000 administreret konto eller $ 1,500 om året på en halv million dollar portefølje. Gebyrerne bliver mindre pebret den højere op investeringer stige you go:
- 0.30% på den første $5 millioner i aktiver
- 0.25% på de aktiver, mellem $5 millioner og $10 millioner
- 0.10% på aktiver mellem $10 millioner og $25 millioner
- 0.05% på de aktiver, der over 25 millioner dollar
*bemærk venligst, at gebyret faktureres kvartalsvis til dig-konto
ud over 0.30% management fee, vil du betale udgifter for de underliggende fonde., Vanguards midler har et aktivvægtet gennemsnitlig udgiftsforhold på 0.10% fra December 2019. Vanguard-rådgivere bruger kun Vanguard-gensidige fonde og ETF ‘ er, som ikke pådrager sig mæglerprovisioner hos Vanguard.
Vanguard Personlige Rådgiver Service-Teknikere & Ulemper
Fordele
—i Modsætning til nogle robo rådgivere, du faktisk få en levende person, der administrerer din konto, og i beregning af dine investeringer.
—ved 0.30% er Vanguards årlige administrationsgebyr meget lavere end en traditionel finansiel rådgiver.,
—Vanguard tilbyder nogle af de laveste omkostninger midler i investeringsforeninger og ETF universet, og alle Personlige Rådgiver Service kunder at få adgang til et meget lavt gebyr Admiral ‘ klassen gensidige fonde uden per-fonden minima.,
Ulemper
—Begyndelsen investorer vil have til at se på andre robo rådgivere, da den mindste er på $50.000.
– virksomheder som Wisisebanyan og Wealealthfront er billigere, især ved højere indbetalingsbeløb.,
—i modsætning til nogle af de andre robo rådgivere, de mangler denne funktionalitet. De fordeler dog effektivt mellem skattepligtige og skattemæssige udskudte konti inden for tjenesten.
-du bliver nødt til at håndtere din rådgiver via telefon, e—mail eller videochat, da Vanguard ikke har nationale eller regionale fysiske kontorer.,
Oversigt
Vanguard er min favorit investeringsselskab, så jeg kan være lidt forudindtaget i denne gennemgang. Jeg stoler på dem med over en halv million af mine egne dollars. Det er næsten umuligt at slå deres lave investeringsgebyrer i deres gensidige fond og ETF-sortiment.,
Vanguard Personal Advisor Services bygger på Vanguard-omdømmet til at levere lavgebyrsinvesteringsprodukter ved at tilbyde et full-service investment management-forhold til en lejlighedskøb på 0.30% i årlige gebyrer. I betragtning af de lave omkostninger ved de underliggende Vanguard-midler i deres anbefalede porteføljer, vil fuld service Personal Advisor Services samlede administrationsgebyrer komme i omkring 0.50% eller mindre.
det er et utroligt lavt samlet gebyr, der sammenligner sig positivt med de fleste aktivt forvaltede fonde, der ikke leveres med en personlig rådgiver eller investeringsstyringstjenester.,
vil jeg anbefale denne service til andre? Ja! Hvis du har brug for håndholding med dine investeringer, er Vanguard Personal Advisor Services en overbevisende ny post inden for pengehåndteringsområdet. Gebyrerne er ligetil, og rådgivere har ikke interesser i at sælge dig på dyre og unødvendige finansielle produkter bare for at tjene et par flere bukke på provisioner.
På grund af dette giver jeg Vanguard Personal Advisor Services 8 ud af 10 stjerner. De manglende stjerner kommer ned på det faktum, at du stadig betaler en 0.,30% gebyr for rådgivning hvert år (andre robo rådgivere er noget billigere) og manglen på skat-tab høst. For professionel pengehåndtering er et årligt gebyr på 0.30% stadig meget konkurrencedygtigt, Vanguard-navnet er tillid til, og servicetilbudet ser solidt ud, og dermed den 8-stjernede vurdering.ansvarsfraskrivelse: Jeg ejer mange Vanguard gensidige fonde og ETF ‘ er, hvoraf nogle er nævnt i denne artikel.
Vanguard Disclosure – alle investeringer er underlagt risiko, herunder det mulige tab af de penge, du investerer. Rådgivningstjenester leveres af Vanguard Advisors, Inc.,, en registreret investeringsrådgiver eller af Vanguard National Trust Company, et føderalt chartret trustfirma med begrænset formål. Vanguard Marketing Corporation, distributør af Vanguard fonde.
Skriv et svar