at eje en lille virksomhed har sine frynsegoder, ikke? Du kommer til at være din egen chef, indstille dine egne timer, træffe dine egne beslutninger. Men uanset hvor meget sjov du har kører Sho .et, der er onen ting om at eje en lille virksomhed, der gør de fleste små virksomhedsejere krybe.Yep, du gættede det-beregning af små virksomhedsskatter.

det er ikke alles foretrukne activityeekendaktivitet, men desværre skal du beregne dine små virksomhedsskatter mindst en gang om kvartalet., Der er meget, der går ind i dette, så sæt din nørdhat på og lad os dykke lige ind.

Hvordan er din virksomhed juridisk struktureret?

før du berører et enkelt regneark, skal du sørge for, at du er klar over den juridiske struktur i din virksomhed. Uanset om du driver en boghandel eller et konsulentfirma, IRS vil klassificere din virksomhed som en af følgende fem strukturer: enkeltmandsvirksomhed, partnerskab, LLC, s corporation, eller C corporation.,

IRS vil klassificere din virksomhed som en af følgende fem strukturer: enkeltmandsvirksomhed, partnerskab, LLC, s corporation eller C corporation.

for hovedet skrabere derude, tænker, Ja, jeg ved ikke—jeg ejer bare en lille virksomhed, IRS klassificerer sandsynligvis dig som en enkeltmandsvirksomhed. Hvis det ikke lyder rigtigt for dig, skal du tage et sekund og få en opdatering på hver af forretningsstrukturerne.

Hvordan beregner du indkomstskatter for små virksomheder?,

kan du huske, hvordan du beregnet indkomstskatter for din personlige arkivering? Du tog din årlige indkomst og fratrukket fradrag og kreditter for at få din skattepligtige indkomst. At skattepligtige indkomst sætte dig i visse skattemæssige parenteser, med hver beslag svarende til en skattesats. Endelig multiplicerede du din skattesats og din skattepligtige indkomst for at få, hvor meget du skyldte IRS. Let, ikke?

erhvervsskatter kan være forvirrende. Få den hjælp, du har brug for.,

beregning af små virksomhedsskatter er ikke meget anderledes, især hvis din virksomhed er en enkeltmandsvirksomhed, partnerskab, LLC eller S corporation (VI kommer tilbage til disse om et minut). C-virksomheder er lidt forskellige, så det er værd at bruge et par ord på dem.

Hvad er skatteprocenten for C-virksomheder?

C-selskaber beskattes to gange, oncen gang til en virksomhedskurs på 21% og derefter igen til deres aktionærers personlige rente (hvis de modtager udbytte).1

lad os sige, at du ejer et firma kaldet Money Makeover Inc., Antag, at din virksomhed bragte $ 200.000 i overskud. Og lad os også gå videre og sige, at efter forretningsudgifter og fradrag er du tilbage med $175,000 af den skattepligtige indkomst.

så først, penge Makeover Inc. skal betale skat på virksomhedsniveau, hvilket er en fast sats på 21%. Husk: uanset hvor meget profit penge Makeover Inc. mærker, det vil altid betale en flad 21% for indkomstskatter. I vores eksempel ville det være:

$175,000 $21% = $ 36,750

så, Money Makeover Inc. betaler $ 36,750 i indkomstskatter for selskabet., Lad os nu sige, at du er en af to aktionærer for Money Makeover Inc., og du får et udbytte på $25.000. Nå, det er her tingene bliver lidt komplicerede, så vær opmærksom.

Hvis du ejede bestanden længere end 60 dage, kaldes det et “kvalificeret udbytte”, og IRS vil derefter beskatte det på en glidende skala. Det betyder, at jo højere dit udbytte jo mere betaler du i skat. Hvis dit kvalificerede udbytte er lavere end $ 38.601 (som i vores eksempel ovenfor), ville du ikke betale skat. Men i det øjeblik dit udbytte går over $ 38.601, begynder du at betale skatten., Satsen ma .es på 20% for indtjening over $425,800. Lad os sige, at du ikke har ejet aktien længere end 60 dage. Derefter, det kaldes en ” ukvalificeret udbytte.”Du betaler skat af ukvalificeret udbytte ved at bruge din personlige skatteprocent, som du finder i din skattekonsol.

Hvad er skattesatsen, hvis du ikke er en C-corp?

Hvis din virksomhed er en enkeltmandsvirksomhed, partnerskab, LLC eller S corporation, er det meget lettere at beregne indkomstskatter end C-virksomheder. Uanset hvilken fortjeneste du laver, beskattes en gang til din personlige skattesats.,så igen, lad os sige, at du ejer et firma kaldet Money Makeover. Lad os også sige, at din virksomhed tjener $75,000 i overskud. Og lad os gå videre og sige efter forretningsudgifter, fradrag og beskæftigelsesskatter (vi kommer til dem næste), er du tilbage med $50.000 i skattepligtig indkomst.

Hvordan beregner du Beskæftigelsesskatter for små virksomheder?

forhåbentlig er du ikke træt endnu, fordi vi ikke engang har berørt beskæftigelsesskatter. Indtil videre har det ikke været super vanskeligt at beregne små virksomhedsskatter (hvis du har været på kampbussen, kan du bruge noget skattehjælp).,

men når du begynder at ansætte folk, skal du betale beskæftigelsesskatter, der bryder ned i social sikring og Medicare skatter.

Hvordan beregner du socialsikringsafgifter?

alle ansatte skal betale socialsikringsskatter på indkomst under $ 132,900 (hvis din indkomst er over $132,900, betaler du skat op til dette beløb).2 Det er super nemt at beregne denne skat. Bare tag 12,4% af din medarbejders indkomst og afsæt 6,2% til skat. Din medarbejder betaler derefter de øvrige 6,2%.

Hvordan beregner du Medicare?

alle betaler Medicare. For at beregne denne skat skal du tegne 2.,9% af din medarbejders løn og afsat halvdelen, hvilket er 1,45%.3 igen betaler din medarbejder den anden halvdel.

Hvordan beregner du estimerede skatter?

nu er det her, hvor tingene bliver vanskelige for små virksomheder. I modsætning til personlige filers, der arkiverer deres skatter en gang om året, skal ejere af små virksomheder betale anslåede skatter en gang hvert kvartal. Ja, det er fire gange om året.

estimerede skatter eller kvartalsafgifter er baseret på, hvad du forventer, at din skattepligtige indkomst skal være hele året. Ja, det kan være svært, især hvis du lige er startet din lille virksomhed., Men når du har fået en indkomst estimat til at arbejde med, det er virkelig ikke så slemt. Her er en hurtig trin-for-trin proces til at hjælpe dig med at finde ud af disse kvartalsvise hovedpine (undskyld, skatter).

1. Skøn din skattepligtige indkomst i år.

2. Beregn, hvor meget du skylder i indkomst og selvstændige skatter.

3. Opdel din anslåede samlede skat i kvartalsvise betalinger.

4. Send en anslået kvartalsvis skattebetaling til IRS.

estimerede skatter eller kvartalsafgifter er baseret på, hvad du forventer, at din skattepligtige indkomst skal være hele året.,

Hvordan spiller skattefradrag og kreditter ind i dette?

skattefradrag og skattefradrag er de største pauser, du får fra IRS. Fradrag reducerer din skattepligtige indkomst, mens skattefradrag reducerer det faktiske beløb, du skylder IRS.

det største skattefradrag for enkeltmandsvirksomheder, partnerskaber, LLCs og S-selskaber er et 20% fradrag for alle indtægter.4 Ja-20%. Det betyder, at hvis din skattepligtige indkomst er $100.000, kan du automatisk fratrække $20.000.,

Du kan gennemse denne liste over almindelige fradrag for at finde ud af, hvilke der gælder for din lille virksomhed, eller tale med din skatteprofession.

det største skattefradrag for enkeltmandsvirksomheder, partnerskaber, LLCs og S-selskaber er et 20% fradrag for alle indtægter.4

vil du aldrig lave små virksomhedsskatter igen?

se, vi får det. Du har et firma at køre. Hvis du er syg og træt af at balancere regneark, udfylde kvartalsvise former, og indsende årlige afkast af dig selv, tage det næste skridt og leje en skat pro., En erfaren skat pro vil ikke kun spare dig tid, men de kan også spare dig penge, da det er deres job at vide mere om skatter end dig.

Ved ikke, hvor man kan finde kompetente, troværdige fagfolk? Bare rolig. Vi kan hjælpe dig med at finde skat fagfolk i nærheden af dig-dem, som Dave selv anbefaler.

Find en skat pro i nærheden af dig i dag.