kontroller verifikationstjenester kan bruge en række forskellige metoder eller kan kombinere et nummer for at verificere gyldigheden af en check.

negativ check databaseEdit

en negativ check-database indeholder en omfattende liste over personer, der enten skrev en dårlig check på et detailsted, betalte en regning med en check, der blev returneret, også kaldet “bouncing a check”.,historiske datakontroltjenester, der bruger et nationalt netværk med en negativ kontroldatabase, kan være vanskelige for forbrugere og virksomheder at fjerne sig fra, når de er på, selv i tilfælde af fejl.

disse databaser er ofte bundtet med “check garanti” tjenester som che .systems. Dette efterlader virksomheder, der bruger Historiske data-afhængige systemer, i en situation, hvor de undertiden nægter kunder, der har en gyldig check, men formåede at komme på den negative kontroldatabase.,

denne type verifikation er normalt knyttet til den person, der skriver checken og kører verifikationen ved hjælp af deres kørekortnummer. Denne type information er et værdifuldt værktøj til forebyggelse af tab, fordi det identificerer historisk eller sædvanlige check bouncers, der er mere tilbøjelige til at fornærme igen. Databasesystemer med negativ kontrol kan forårsage kundeserviceproblemer mellem detailhandlere og deres egne kunder, fordi der ikke er nogen grænse for den tidsperiode, der overvejes.,

kontohistorik databaseEdit

kontohistorik-databasen tilbyder en database med Historiske data på selve kontoen og ikke kun den person, der skriver checken. Denne type system registrerer kontonummeret for alle kontroller, der ikke rydder, og kan fortælle, om den pågældende checkkonto har haft afkast i fortiden.,da denne type system er baseret på historikken for alle kontroller, der er skrevet mod kontoen, kan det give værdifulde oplysninger, ligesom den negative kontroldatabase, medmindre oplysningerne ikke er baseret på identiteten af den person, der skriver checken.

Dette er især værdifuldt for at tage virksomhedskontrol eller virksomhedskontrol, fordi identiteten af den person, der skriver checken, ofte har lidt at gøre med virksomhedskontrollen., I kontohistorikdatabasen vil en god konto uden flag modtage fuld godkendelse, uanset status for den medarbejder, der skriver checken, fordi identiteten ikke er verificeret.

konto aktuel status verificationEdit

Der er også en checkkonto Validering netværk, der kan polle resultaterne af den faktiske bankkonto for at få den aktuelle status fra banken., Nyere systemer giver et resultat, der er baseret på bankkontoens faktiske status, der leveres af banken, fra og med at business banking day stiger i popularitet for virksomheder, der tager kontrol via telefon, Administrer månedlige checkbetalinger, eller automatisk fakturering med bankudkast, eller som behandler ACH-transaktioner modtaget via telefon eller til månedlig fakturering.

verifikationssystemer for kontostatus giver dig status for kontoen fra begyndelsen af forretningsbankdagen. De fortæller dig, om der er en åben aktiv konto i den bank, og hvis checken sandsynligvis vil rydde., Statusmeddelelser som lukket konto, NSF, stop betaling eller ugyldig konto kan hjælpe med at bestemme, om en check eller ACH-transaktion vil være god.

resultaterne er baseret på kontogyldighed, så der er ingen måde at vide, om kontrollen faktisk vil rydde, når den præsenteres, eller om det nøjagtige dollarbeløb vil være tilgængeligt.

denne type system bruges mindre i detailvirksomheder og mere for virksomheder, der kontrollerer telefonsalg, Månedlig kontroludkast, månedlig fakturering via ACH og online salg., Det reducerer antallet af dårlige betalinger, der deponeres på grund af menneskelig fejl, svig eller kontostatus.

verifikation af Merchant fundsdit

ofte kaldet “verifikation af midler” eller “verifikation af merchant funds”, var det almindelig praksis indtil midten af 2000 ‘ erne, at enhver virksomhed eller person kunne ringe til den bank, hvor checken blev trukket, og bede om kontrolverifikation. Banken ville bede om kontonummeret, navnet på checken, beløbet og checknummeret og bare slå op på kontoen.,

på grund af banker, der udsteder privatlivspolitikker, der er designet til at beskytte identitet og svig, er bekræftelse af telefonforhandlerfonde ved at ringe direkte til banken nu sjældent, at enhver bank eller kreditforening tilbyder denne service.

Nogle banker tilbyder stadig købmandsfonde verifikation, mens andre begrænser de oplysninger, de vil give for at fortælle dig, om kontoen kun er åben med en positiv saldo.

andre banker leverer denne service som et pay-per-call eller tilbyder bankvalidering mod et gebyr. De fleste banker giver ikke nogen direkte telefonkontobekræftelse.,

verifikationsnummerrediger

endnu en form for kontrolverifikation er at krydshenvise ABA-rutetransitnummeret, også kaldet Routingnummeret eller ABA-nummeret, med banken for at kontrollere mod den faktiske vare, der præsenteres. Verifikation af routingnummer kan give bankens navn, adresse til behandling og telefonnummer.

nogle systemer til verifikation af routingnummer bruger en algoritme til at validere routingnummeret i stedet for at krydshenvise resultaterne i en database.,verifikation af routingnummer er begrænset til at verificere bankens navn, adresse og telefonnummer og kan ikke bestemme, om checkkontoen er gyldig for perform funds-verifikation. Det kan være værdifuldt ved at finde svigagtige checks eller udkast og ved at få kontaktoplysninger til banken til verifikation af handelsfonde eller kontovalidering. Ved hjælp af bankens telefonnummer kan en virksomhed forsøge verifikation af handelsfonde, hvis banken tilbyder tjenesten.