pe măsură ce tehnologia de investiții devine mai ușor disponibilă, chiar și companiile de investiții cu nume mari caută modalități de a intra în spațiul robo advisor., Scopul este de a oferi clienților un management personalizat al investițiilor la un cost mai mic. Acolo Vanguard încearcă să se extindă cu platforma personală de servicii de Consiliere.
Comisioane & Taxe – 8.5
Client Service – 7.5
Ușurința de Utilizare – 7
Instrumente & Resurse – 6.5
Opțiuni de Investiții – 9.,5
alocarea activelor – 8
8
Vanguard Personal Advisor Service oferă un amestec de consultanță robo investind și profesioniști reali, vii umane. Cu toate acestea, nu este ieftin, cu un depozit minim necesar de $50,000. De asemenea, îi lipsește recoltarea pierderilor fiscale, pe care unii investitori mai sofisticați ar putea să o dorească.
Mai multe detalii
dezvăluirea agentului de publicitate – Acest conținut a fost revizuit și aprobat de Vanguard. Opiniile exprimate sunt doar autorii., (Ratingurile pentru investitori pentru bănci, brokeri, robo-consilieri și carduri de credit sunt medii ponderate ale celor cinci sau mai multe categorii pe care le considerăm, în funcție de produs, care includ taxe, transparență, ușurință în utilizare, varietate de opțiuni și rate disponibile. Factorii pe care îi considerăm includ taxele de consultanță, experiența utilizatorului, serviciul pentru clienți și tehnologia mobilă. Evaluările sunt de la săraci (unu la patru din 10), satisfăcătoare (cinci până la șapte din 10) la excelente (opt și în sus).
ce este Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services este un serviciu de management al investițiilor oferit de Vanguard Advisors, Inc. Serviciul Personal Advisor oferă o suită completă de management al investițiilor și consiliere. Aceasta include alocarea activelor, investițiile eficiente din punct de vedere fiscal și coaching-ul de investiții personale în perioadele înfricoșătoare de pe piață.Vanguard are aproximativ 6.2 trilioane de dolari în active globale administrate (începând cu 1.31.2020). Este cel mai mare manager de fonduri mutuale din lume și al doilea cel mai mare furnizor de fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri)., Fondurile mutuale și ETF-urile lor sunt cunoscute în industria serviciilor financiare ca având unele dintre cele mai mici taxe și cheltuieli de administrare.Vanguard Personal Advisor Services aduce aceste opțiuni de investiții low-cost clienților care doresc un portofoliu de investiții gestionat personal.
Vanguard Consilier Personal Servicii de Caracteristici
| Minim de Investiții | de 50.000 de dolari | |
| Taxe | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?, pentru clienții noi, un consilier de avangardă va dezvolta un plan financiar care include obiectivele de viață, revizuirea investițiilor curente și determinarea nevoilor viitoare de venit. Planul financiar va fi personalizat în funcție de situația financiară unică a clientului.după elaborarea unui plan inițial, consilierul pune planul în acțiune prin construirea unui portofoliu cu un amestec de fonduri mutuale diversificate cu costuri reduse și investiții ETF bazate pe obiectivele individuale ale clientului.,folosind interfața online sau aplicația mobilă Vanguard, Clientul poate vizualiza toate deținerile de portofoliu și performanța investițiilor și poate urmări obiectivele.un consilier Vanguard revizuiește trimestrial și reechilibrează portofoliul clientului, dacă este necesar, pentru a menține portofoliul în curs pentru a îndeplini obiectivele și obiectivele de investiții. Software-ul de gestionare a portofoliului Vanguard face cea mai mare parte a muncii de urmărire a alocării activelor și menținerea portofoliului pe drumul cel bun.,pentru clienții care transferă fonduri non-Vanguard cu câștiguri semnificative de capital, consilierii Vanguard pot păstra aceste fonduri non-Vanguard în portofoliu pentru a evita impozitarea câștigurilor.rapoartele de progres sunt trimise trimestrial. Cu toate acestea, clienții își pot contacta consilierul oricând doresc și de câte ori doresc., Consilierii sunt disponibili prin telefon, e-mail și videoconferință de la 8:00 AM la 8:00 PM Ora de Est.
- servicii de tranzacționare de brokeraj — Vanguard utilizează servicii de brokeraj Vanguard pentru toate tranzacțiile și tranzacțiile.
- conturi de brokeraj acoperite de SIPC insurance — conturile de la Vanguard sunt acoperite până la $500,000 și de excesul de acoperire de la Lloyd ‘ s of London până la $50,000,000 pe cont.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Sfaturi | Automat | Umană Asistată | Umană Asistată |
| Responsabil Social | |||
de stabilire a Prețurilor
Vanguard Consilier Personal Services are anual o taxă în funcție de valoarea activelor gestionate. Taxa este de 0,30% din totalul activelor administrate., Aceasta se ridică la $150 pe an pe un cont gestionat de $50,000 sau $1,500 pe an pe un portofoliu de jumătate de milion de dolari. Taxele devenit mai puțin costisitoare, cea mai mare investiție scara merge:
- 0.30% pe primele 5 milioane de dolari în active
- 0.25% pe active între 5 milioane și 10 milioane de dolari
- 0.10% pe active între 10 milioane de dolari și 25 de milioane de dolari
- 0.05% pe active de peste 25 de milioane de dolari
*vă Rugăm să rețineți că taxa este facturat trimestrial, pentru a tine cont
În plus față de 0,30% taxa de management, veți plăti cheltuieli de bază fonduri., Fondurile Vanguard au un raport de cheltuieli mediu ponderat la active de 0.10% din decembrie 2019. Consultanții Vanguard utilizează numai fonduri mutuale Vanguard și ETF-uri, care nu suportă comisioane de brokeraj la Vanguard.
Vanguard Consilier Personal Servicii de Pro & Dezavantaje
Pro
—spre Deosebire de unele robo consilieri, veți obține de fapt, un om viu gestionarea contului dvs. și se ocupă de investiții.
—la 0.30%, taxa anuală de administrare a Vanguard este mult mai mică decât un consilier financiar tradițional.,
– Vanguard oferă unele dintre cele mai mici fonduri de cheltuieli din Fondul mutual și universul ETF, iar toți clienții serviciilor de consiliere personală au acces la fondurile mutuale de clasă Admiral cu taxe foarte mici, fără minime pe fond.,
Dezavantaje
—Începutul investitorii vor trebui să se uite la alte robo consilieri din moment ce valoarea minimă este de 50.000 de dolari.
—firme precum WiseBanyan și Wealthfront sunt mai ieftine, în special la sume mai mari de depozit.,
– spre deosebire de unii dintre ceilalți consilieri robo, le lipsește această funcționalitate. Cu toate acestea, acestea alocă eficient între conturile impozabile și cele amânate în cadrul Serviciului.
-va trebui să vă ocupați de consilierul dvs. prin telefon, e—mail sau chat video, deoarece Vanguard nu are birouri fizice naționale sau regionale.,
Sumar
Vanguard este preferata mea societății de investiții, așa că am putea fi un pic părtinitoare în acest review. Am încredere în ei cu peste o jumătate de milion de dolari proprii. Este aproape imposibil să-și bată taxele scăzute de investiții în fondul lor mutual și în gama ETF.,Vanguard Personal Advisor Services se bazează pe reputația Vanguard de a furniza produse de investiții cu taxe reduse, oferind o relație de gestionare a investițiilor cu servicii complete pentru o afacere de 0.30% în taxe anuale. Având în vedere costul scăzut al fondurilor de avangardă subiacente din portofoliile recomandate, serviciile complete de consilier personal servicii taxele totale de administrare vor veni în jur de 0.50% sau mai puțin.
aceasta este o taxă totală uimitor de scăzută, care se compară favorabil cu cele mai active fonduri mutuale gestionate care nu vin cu un consilier personal sau servicii de gestionare a investițiilor.,
aș recomanda acest serviciu altora? Da! Dacă aveți nevoie de mână cu investițiile dvs., Vanguard Personal Advisor Services este o nouă intrare convingătoare în domeniul gestionării banilor. Taxele sunt simple și consilierii nu au interese în up-vânzare-vă pe produse financiare scumpe și inutile doar pentru a face câțiva dolari mai mult pe comisioane.din acest motiv, dau Vanguard Personal Advisor Services 8 din 10 stele. Stelele lipsă vin în jos la faptul că încă plătiți un 0.,Taxa de 30% pentru consiliere în fiecare an (alți consilieri robo sunt oarecum mai ieftini) și lipsa recoltării pierderilor fiscale. Pentru gestionarea profesională a banilor, o taxă anuală de 0.30% este încă foarte competitivă, numele Vanguard este de încredere, iar oferta de servicii pare solidă, de unde și ratingul de 8 Stele.
Disclaimer: dețin multe fonduri mutuale Vanguard și ETF-uri, dintre care unele sunt menționate în acest articol.
Vanguard Disclosure – toate investițiile sunt supuse riscului, inclusiv posibila pierdere a banilor investiți. Serviciile de consiliere sunt furnizate de Vanguard Advisers, Inc.,, un consilier de investiții înregistrat sau de către Vanguard National Trust Company, o companie de încredere federală, cu scop limitat. Vanguard Marketing Corporation, distribuitor al fondurilor Vanguard.
Lasă un răspuns