Private banking: Iată cum funcționează

„cheia succesului nostru în afaceri este de a avea o cuprinzătoare și multi-disciplinare stabilite de profesioniști, care au experiență într-o gamă largă de financiare importante zone”, spune Joe Calabrese, naționale capul de avere servicii de consultanță la Cheie Private Bank.

atenție personală

pentru persoanele cu valoare netă ultra-înaltă, beneficiile și serviciile ar putea fi și mai detaliate., „La un anumit nivel, atunci când te duci în sus spectrul și vorbești despre un adevărat tip de mănuși albe de relație, s-ar putea să ai servicii de concierge care fac chiar mai mult sprijin personal, filantropic”, spune Foy. „Chiar și planificarea evenimentelor sau ajutarea la aranjarea vacanțelor. Este cu siguranta un fel de sângerare în asistent personal în afara oricăror nevoi bancare specifice.John McGowan, planificator financiar certificat, consilier și fondator la Mandala Financial Advisors Din Des Moines, Iowa, spune că își amintește un client din Midwest care avea oa doua casă în Florida.,

„se apropia un uragan, așa că managerul lor de relații bancare private s-a dus acolo la casa lor și s-a asigurat că au orchestrat … cineva să vină și să-și urce toate ferestrele”, spune McGowan.serviciile bancare Private ar putea include reduceri, variind de la potențialul pentru un seif gratuit de o anumită dimensiune până la potențialul pentru cecuri gratuite.,

„veți obține prețuri preferențiale, indiferent dacă vorbiți despre taxe pentru gestionarea activelor dvs. sau alte servicii pe care le obțineți cu instituția”, spune Foy.acest lucru poate include o rată procentuală anuală mai mică (APR) pe un credit ipotecar sau acasă capitaluri proprii sau un randament procentual anual mai mare (APY) pe un cont de economii sau CD.

băncile Private tind să aibă evenimente pentru clienții lor, spune Calabrese.

„rulăm gama”, spune Calabrese.

deși în timpul pandemiei, evenimentele trebuie să fie diferite decât au fost în mod tradițional.,”facem tot posibilul pentru a găsi oportunități virtuale de a interacționa cu clienții noștri”, spune Calabrese. Aceasta include evenimente precum degustarea virtuală a vinului.

beneficii de afaceri

proprietarii de afaceri pot beneficia, de asemenea, de a avea lor personale bancare private sau de gestionare a averii relație cu aceeași bancă ca și contul lor de afaceri. Această relație poate ajuta la asigurarea oportunităților de creditare comercială sau a reducerilor sau beneficiilor pe partea bancară de afaceri. „Cred că proprietarii de afaceri vor reprezenta un procent rezonabil semnificativ de clienți de servicii bancare private”, spune Foy.,

dezavantajele private banking și wealth management

Feriți-vă de dezavantajele Private banking și wealth management.

este posibil să pierdeți dobânda

dacă trebuie să angajați o sumă considerabilă de bani într-un cont cu un randament procentual scăzut anual, ar putea avea sens să vă gândiți de două ori la serviciile bancare private. Sau, puteți cel puțin să încercați să puneți cea mai mare parte a economiilor într-un cont câștigând un APY competitiv, deși aceste rate de economii sunt semnificativ mai mici, cu ratele de reducere a Rezervei Federale la aproape zero în 2020.,

taxe de administrare ridicate

este inteligent să comparați taxele pentru gestionarea banilor dvs. la o firmă de gestionare a averii cu alte alternative. Taxele de administrare sunt de obicei în jur de 1 la sută din investiții, de obicei percepute anual, spune Foy.

bancherii privați vin și pleacă

cifra de afaceri poate fi, de asemenea, un factor. Dacă bancherul dvs. privat sau managerul de avere părăsesc instituția financiară, va trebui să alegeți dacă să rămâneți la firmă sau să vă mutați cu reprezentantul dvs.,

Afla mai multe:

• Cum de a alege un consilier financiar: 6 sfaturi pentru a găsi dreptul de unul
• Cum de a deveni un milionar: 7 pași pentru a ajunge la obiectivul dvs.
• 7 cele mai bune finanțe personale, cărți, potrivit experților