Si vous n’avez pas encore opté pour la dématérialisation, vous pourriez nager dans un flot de reçus, de factures, de talons de paie, de formulaires fiscaux et d’autres documents financiers. Mais ça ne doit pas être comme ça. Commencez 2020 du bon pied avec cette révélation: vous pouvez passer sans papier! Certains de ces papiers que vous avez recueillis doivent être conservés, mais d’autres peuvent être déchiquetés et jetés.

Voici un guide des documents financiers à conserver et pour combien de temps.,

reçus

Les reçus pour tout ce que vous pourriez détailler sur votre déclaration de revenus doivent être conservés pendant trois ans avec vos dossiers fiscaux.

dossiers de rénovation domiciliaire

conservez-les pendant au moins trois ans après la date d’échéance de la déclaration de revenus qui comprend le revenu ou la perte sur la maison lors de sa vente. Si vous envisagez de vendre la maison et que vous y avez apporté des améliorations, conservez les reçus pour ces améliorations pendant sept ans — vous en aurez peut-être besoin pour réduire le gain imposable sur la maison lorsque vous la vendrez.,

factures médicales

conservez les reçus pour les frais médicaux pendant un an, car votre compagnie d’assurance peut demander une preuve d’une visite chez le médecin ou une autre vérification des réclamations médicales. Si vos frais médicaux totalisaient plus de 7,5% de votre revenu brut ajusté en 2017 ou 2018, vous pouvez les déduire—mais rappelez-vous, à partir du début de cette année (Jan. 1er janvier 2019), vous ne pouvez déduire que le montant total des frais de soins médicaux admissibles non remboursés pour l’année qui excède 10% de votre revenu brut rajusté., Si vous prenez cette déduction, vous devrez conserver les dossiers médicaux pendant trois ans pour les dossiers fiscaux.

talons de chèque de paie

conservez les talons de chèque de paie jusqu’à la fin de l’année et jetez-les après comparaison avec vos relevés W-2 et annuels de sécurité sociale.

factures de services publics

conserver pendant un an, puis jeter — sauf si vous demandez une déduction fiscale pour le bureau à domicile, auquel cas vous devez les conserver pendant trois ans.

relevés de carte de crédit

conservez-les jusqu’à ce que vous ayez confirmé les frais et que vous ayez une preuve de paiement. Si vous en avez besoin pour des déductions fiscales, conservez-les pendant trois ans.,

dossiers D’investissement et immobilier

conserver pendant trois ans, car vous pourriez avoir besoin de la documentation pour l’impôt sur les gains en capital si vous êtes audité par L’IRS. Ces dossiers aident à suivre votre base de coût et les taxes que vous devez lorsque vous vendez des actions ou des propriétés. Une fois que vous recevez les résumés annuels, vous pouvez déchiqueter vos relevés mensuels.

relevés bancaires

vous aurez besoin de relevés bancaires pour un maximum de trois ans si vous êtes audité par L’IRS. Si votre banque fournit des relevés en ligne, vous pouvez passer à la réception de vos documents bancaires en ligne et réduire le papier.,

déclarations de revenus

L’IRS vous recommande de « conserver des registres pendant trois ans à compter de la date à laquelle vous avez produit votre déclaration originale ou deux ans à compter de la date à laquelle vous avez payé la taxe, selon la date la plus tardive. »Si vous déposez une réclamation pour une perte de titres sans valeur ou une déduction pour créances irrécouvrables, conservez vos dossiers fiscaux pendant sept ans.

les dossiers des prêts qui ont été remboursés

sont conservés pendant sept ans.

contrats actifs, Documents D’assurance, registres de propriété ou certificats D’actions

conservez tous ces articles pendant qu’ils sont actifs., Une fois les contrats terminés ou les polices d’assurance expirés, vous pouvez jeter ces documents.

Permis De Mariage, certificats de naissance, Testaments, papiers D’Adoption, certificats de décès ou registres D’hypothèques payées

conservez ces documents pour toujours.

>>Lire la suite: contrôlez votre encombrement financier en 4 étapes simples

abonnez-vous: obtenez plus d’informations financières de HerMoney. Abonnez-vous dès aujourd’hui!