« la clé de notre succès commercial est d’avoir un ensemble complet et multidisciplinaire de professionnels, qui ont une expertise dans un large éventail de domaines financiers importants”, explique Joe Calabrese, responsable national des services banque privée.
attention personnelle
pour les personnes très fortunées, les avantages et les services pourraient être encore plus détaillés., « À un certain niveau, lorsque vous montez dans le spectre et que vous parlez d’une relation de type gant blanc, vous pourriez avoir des services de conciergerie qui offrent même un soutien plus personnel et philanthropique”, explique Foy. « Même la planification d’événements ou aider à prendre des dispositions pour les vacances. Il saigne définitivement en assistant personnel En dehors de tout besoin bancaire spécifique. »
John McGowan, planificateur financier certifié, conseiller et fondateur de Mandala Financial Advisors à Des Moines, Iowa, dit qu’il se souvient d’un client dans le Midwest qui avait une résidence secondaire en Floride.,
« un ouragan approchait, alors leur Gestionnaire des relations avec la banque privée est allé là-bas chez eux et s’est assuré qu’ils organisaient someone quelqu’un pour entrer et monter à bord de toutes leurs fenêtres”, explique McGowan.
avantages, cadeaux et potentiellement de meilleurs prix
Private banking pourrait inclure des rabais, allant de la possibilité d’un coffre-fort gratuit d’une certaine taille à la possibilité de chèques gratuits.,
« Vous allez obtenir des prix préférentiels, peu importe si vous parlez de frais pour la gestion de vos actifs ou d’autres services que vous obtenez avec l’institution”, dit Foy.
cela peut inclure un taux de pourcentage annuel plus faible (TAEG) sur un prêt hypothécaire ou un prêt immobilier ou un rendement annuel en pourcentage plus élevé (APY) sur un compte d’épargne ou un CD.
Les banques privées ont tendance à organiser des événements pour leurs clients, dit Calabrese.
« Nous gérons toute la gamme”, dit Calabrese.
bien que pendant la pandémie, les événements doivent être différents de ce qu’ils étaient traditionnellement.,
« Nous faisons de notre mieux pour trouver des occasions virtuelles d’interagir avec nos clients”, explique Calabrese. Cela inclut des événements comme la dégustation de vin virtuelle.
avantages commerciaux
les propriétaires d’entreprise peuvent également bénéficier d’avoir leur relation personnelle de banque privée ou de gestion de patrimoine avec la même banque que leur compte d’entreprise. Cette relation peut aider à obtenir des opportunités de prêt commercial ou des rabais ou des avantages du côté des services bancaires aux entreprises. ” Je pense que les propriétaires d’entreprise vont représenter un pourcentage raisonnablement important des clients de la banque privée », explique Foy.,
les Inconvénients de la banque privée et de gestion de patrimoine
Méfiez-vous des inconvénients de banque privée et gestion de fortune.
vous risquez de perdre des intérêts
Si vous devez engager une somme importante d’argent sur un compte avec un faible rendement annuel en pourcentage, il pourrait être judicieux de réfléchir à deux fois à la banque privée. Ou, vous pouvez au moins viser à placer la majeure partie de l’épargne dans un compte gagnant un APY compétitif, bien que ces taux d’épargne soient nettement inférieurs avec la Réserve fédérale réduisant les taux à près de zéro en 2020.,
frais de gestion élevés
Il est judicieux de comparer les frais de gestion de votre argent dans une société de gestion de patrimoine avec d’autres solutions de rechange. Les frais de gestion sont généralement d’environ 1 pour cent des investissements, généralement facturés chaque année, dit Foy.
les banquiers Privés d’aller et venir
le Chiffre d’affaires peut être un facteur. Si votre banquier privé ou votre gestionnaire de fortune quitte l’institution financière, vous devrez choisir de rester au cabinet ou de déménager avec votre représentant.,
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