ponieważ technologia inwestycyjna staje się łatwiej dostępna, nawet duże firmy inwestycyjne szukają sposobów na dostanie się do przestrzeni robo advisor., Celem jest oferowanie klientom spersonalizowanego zarządzania inwestycjami po niższych kosztach. Właśnie tam Vanguard chce się rozwijać dzięki platformie usług doradców osobistych.
prowizje & opłaty – 8.5
Obsługa klienta – 7.5
łatwość obsługi – 7
narzędzia & zasoby – 6.5
opcje inwestycyjne – 9.,5
alokacja aktywów – 8
8
Vanguard Personal Advisor Service oferuje połączenie doradztwa inwestycyjnego robo i prawdziwych, żywych ludzi. Jednak to nie jest tanie, z wymaganym minimum depozytu w wysokości $50,000. Brakuje również zbierania strat podatkowych, czego mogą chcieć niektórzy bardziej wyrafinowani inwestorzy.
Więcej Szczegółów
ujawnienie reklamodawcy – Ta treść została przejrzana i zatwierdzona przez Vanguard. Wyrażane opinie są wyłącznie autorami., (Ratingi inwestorów dla banków, brokerów, robo-doradców i kart kredytowych to średnie ważone z pięciu lub więcej kategorii, które rozważamy, w zależności od produktu, które obejmują opłaty, przejrzystość, łatwość użycia, różnorodność dostępnych opcji i stawek. Czynniki, które rozważamy, obejmują opłaty za doradztwo, doświadczenie użytkownika, obsługę klienta i technologię mobilną. Oceny są od słabych (jeden do czterech z 10), zadowalające (pięć do siedmiu z 10) do doskonałych(osiem i więcej).
czym są usługi doradcy osobistego Vanguard?,
Vanguard Personal Advisor Services to usługa zarządzania inwestycjami oferowana przez Vanguard Advisers, Inc. Usługa Personal Advisor oferuje pełen pakiet zarządzania inwestycjami i doradztwa. Obejmuje to alokację aktywów, efektywne podatkowo inwestowanie i osobisty coaching inwestycyjny w strasznych czasach na rynku.
Jest największym zarządzającym funduszami inwestycyjnymi na świecie i drugim co do wielkości dostawcą funduszy inwestycyjnych (ETF)., Ich fundusze wspólnego inwestowania i fundusze ETF są znane w branży usług finansowych jako mające jedne z najniższych opłat za zarządzanie i kosztów.
Vanguard Personal Advisor Services oferuje te tanie wybory inwestycyjne klientom, którzy chcą osobiście zarządzanego portfela inwestycyjnego.
funkcje usług doradcy osobistego Vanguard
| minimalna inwestycja | 50 000 USD | |
| opłaty | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
dla nowych klientów doradca Vanguard opracuje plan finansowy obejmujący cele życiowe, przegląd bieżących inwestycji i określenie przyszłych potrzeb dochodowych. Plan finansowy zostanie dostosowany do unikalnej sytuacji finansowej klienta.
po opracowaniu wstępnego planu, doradca wprowadza plan w życie, budując portfel z mieszanką tanich zdywersyfikowanych funduszy inwestycyjnych i Inwestycji ETF w oparciu o indywidualne cele klienta.,
za pomocą interfejsu internetowego lub aplikacji mobilnej Vanguard klient może przeglądać wszystkie zasoby portfela i wyniki inwestycyjne oraz śledzić cele.
doradca Vanguard przegląda kwartalnie i w razie potrzeby balansuje portfel klienta, aby utrzymać portfel na kursie, aby osiągnąć cele i cele inwestycyjne. Oprogramowanie do zarządzania portfelem Vanguard wykonuje większość pracy polegającej na śledzeniu alokacji zasobów i utrzymywaniu portfela na właściwej ścieżce.,
doradcy Vanguard wybierają fundusze w oparciu o indywidualne cele inwestycyjne klienta, a doradcy Vanguard zalecają tanie fundusze multualcyjne Vanguard i fundusze ETF.
w przypadku klientów przekazujących fundusze nie-Vanguard ze znaczącymi zyskami kapitałowymi, doradcy Vanguard mogą zachować te fundusze nie-Vanguard w portfelu, aby uniknąć opodatkowania zysków.
raporty z postępów są wysyłane co kwartał. Jednak klienci mogą kontaktować się z doradcą w dowolnym momencie i tak często, jak chcą., Doradcy są dostępni telefonicznie, mailowo i wideokonferencyjnie od 8: 00 do 20: 00 czasu wschodniego.
- usługi brokerskie — Vanguard wykorzystuje usługi brokerskie Vanguard dla wszystkich transakcji i transakcji.
- konta brokerskie objęte ubezpieczeniem SIPC-konta w Vanguard są pokryte do $500,000 i przez nadwyżkę pokrycia od Lloyd ' s of London do $50,000,000 na konto.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Doradztwo | zautomatyzowane | wspomagane przez człowieka | wspomagane przez człowieka |
| odpowiedzialne społecznie | |||
cennik
Opłata stanowi ryczałt 0,30% wszystkich zarządzanych aktywów., To wynosi 150 USD rocznie na koncie zarządzanym o wartości 50 000 USD lub 1500 USD rocznie na portfelu o wartości pół miliona dolarów. Opłaty stają się mniej kosztowne, im wyższa będzie drabina inwestycyjna:
- 0,30% na pierwszych 5 mln USD aktywów
- 0,25% na aktywach od 5 mln USD do 10 mln USD
- 0,10% na aktywach od 10 mln USD do 25 mln USD
- 0,05% na aktywach powyżej 25 mln USD
*rozliczane kwartalnie na twoje konto
oprócz opłaty za zarządzanie w wysokości 0,30%, zapłacisz wydatki za fundusze bazowe., Fundusze Vanguard mają średni ważony aktywami wskaźnik kosztów na poziomie 0,10% W grudniu 2019 r. Doradcy Vanguard korzystają tylko z Funduszy Inwestycyjnych Vanguard i ETF, które nie pobierają prowizji brokerskich w Vanguard.
Vanguard personal Advisor Services Pros&Cons
Pros
—w przeciwieństwie do niektórych doradców robo, w rzeczywistości masz żywą osobę zarządzającą Twoim kontem i odpowiedzialną za Twoje inwestycje.
—przy 0,30% roczna opłata za zarządzanie jest znacznie niższa niż w przypadku tradycyjnego doradcy finansowego.,
—Vanguard oferuje jedne z najniższych funduszy w uniwersum funduszy inwestycyjnych i ETF, a wszyscy klienci usług doradczych otrzymują dostęp do bardzo niskich opłat Admiral class funduszy inwestycyjnych bez minimum na fundusz.,
zalety
i
od początku inwestorom, być może, trzeba spojrzeć na inne ro-doradców z minimum $50,000.
z-firmy takie jak WiseBanyan i Wealthfront są tańsze, zwłaszcza przy wyższych kwotach.,
-w przeciwieństwie do niektórych innych doradców robo, brakuje im tej funkcjonalności. Jednak w ramach usługi dokonują one skutecznej alokacji między rachunkami podlegającymi opodatkowaniu a rachunkami odroczonymi podatkiem.
-będziesz musiał poradzić sobie z doradcą przez telefon, e—mail lub czat wideo, ponieważ Vanguard nie ma krajowych lub regionalnych biur fizycznych.,
podsumowanie
Vanguard jest moją ulubioną firmą inwestycyjną, więc mogę być trochę stronniczy w tej recenzji. Ufam im z ponad pół miliona własnych dolarów. Prawie niemożliwe jest pobicie ich niskich opłat inwestycyjnych w ich ofercie funduszy inwestycyjnych i ETF.,
Vanguard Personal Advisor Services opiera się na reputacji Vanguard w zakresie dostarczania produktów inwestycyjnych o niskich opłatach, oferując pełną obsługę zarządzania inwestycjami za okazją w wysokości 0,30% rocznych opłat. Biorąc pod uwagę niski koszt podstawowych funduszy Vanguard w ich rekomendowanych portfelach, pełne usługi osobistego doradcy całkowite opłaty za zarządzanie będą wynosić około 0,50% lub mniej.
jest to niezwykle niska opłata całkowita, która korzystnie porównuje się z najbardziej aktywnie zarządzanymi funduszami inwestycyjnymi, które nie są dostarczane z osobistym doradcą lub usługami zarządzania inwestycjami.,
czy poleciłbym ten serwis innym? Tak! Jeśli potrzebujesz trzymania ręki ze swoimi inwestycjami, Vanguard Personal Advisor Services jest fascynującym nowym wejściem w dziedzinie zarządzania pieniędzmi. Opłaty są proste, a doradcy nie mają własnych interesów w sprzedaży drogich i niepotrzebnych produktów finansowych, aby zarobić jeszcze kilka dolców na prowizjach.
z tego powodu daję 8 na 10 gwiazdek. Brakujące Gwiazdy sprowadzają się do tego, że nadal płacisz 0.,30% opłaty za doradztwo każdego roku (inni doradcy robo są nieco tańsi) i brak zbierania strat podatkowych. W przypadku profesjonalnego zarządzania pieniędzmi opłata roczna w wysokości 0,30% jest nadal bardzo konkurencyjna, Nazwa Vanguard jest zaufana, a oferta usług wygląda solidnie, stąd 8-gwiazdkowa ocena.
Zastrzeżenie: posiadam wiele awangardowych funduszy inwestycyjnych i ETF, z których niektóre są wymienione w tym artykule.
Vanguard Disclosure-wszystkie inwestycje podlegają ryzyku, w tym ewentualnej utracie zainwestowanych pieniędzy. Usługi doradcze świadczone są przez Vanguard Advisers, Inc.,, zarejestrowanego doradcy inwestycyjnego, lub przez Vanguard National Trust Company, federalną spółkę powierniczą z ograniczoną odpowiedzialnością. Vanguard Marketing Corporation, Dystrybutor funduszy Vanguard.
chcesz dowiedzieć się więcej o inwestowaniu?
Zapisz się do newslettera inwestora!
© 2021 Tombouctou
Theme by Anders Noren — Up ↑
Dodaj komentarz