usługi weryfikacji kontroli mogą korzystać z wielu różnych metod lub mogą łączyć liczbę, aby zweryfikować Ważność kontroli.

baza danych czeków ujemnychedytuj

baza danych czeków ujemnych zawiera obszerną listę osób, które albo napisały zły czek w punkcie sprzedaży detalicznej, zapłaciły rachunek z czekiem, który został zwrócony, zwany także „czekiem odbijającym”.,

usługi weryfikacji danych historycznych, które korzystają z sieci krajowej z bazą danych o ujemnych kontrolach, mogą być trudne do usunięcia przez konsumentów i przedsiębiorstwa, nawet w przypadku błędów.

te bazy danych są często połączone z usługami „sprawdź gwarancję”, takimi jak ChexSystems. Pozostawia to firmy, które korzystają z systemów opartych na danych historycznych, w sytuacji, w której czasami odmawiają klientom, którzy mają ważną kontrolę, ale zdołali dostać się do bazy danych kontroli negatywnej.,

ten rodzaj weryfikacji jest zwykle powiązany z osobą piszącą czek i uruchamia weryfikację przy użyciu numeru prawa jazdy. Ten rodzaj informacji jest cennym narzędziem zapobiegania stratom, ponieważ identyfikuje historycznie lub nawykowo bramkarzy czekowych, którzy są bardziej narażeni na ponowne obrażenie. Systemy baz danych o negatywnej kontroli mogą powodować problemy z obsługą klienta między sprzedawcami a ich własnymi klientami, ponieważ nie ma ograniczeń co do okresu, który jest brany pod uwagę.,

baza historii Kontaedytuj

baza historii konta oferuje bazę danych z danymi historycznymi dotyczącymi samego konta, a nie tylko osoby piszącej czek. Ten typ systemu przechowuje zapisy numeru konta dla wszystkich kontroli, które nie są jasne i może stwierdzić, czy dane konto czekowe miało zwroty w przeszłości.,

ponieważ ten typ systemu opiera się na historii wszystkich czeków zapisanych na koncie, może dostarczyć cennych informacji, podobnie jak baza danych czeków ujemnych, z tym że informacje nie są oparte na tożsamości osoby piszącej czek.

jest to szczególnie cenne przy przeprowadzaniu czeków biznesowych lub firmowych, ponieważ często tożsamość osoby piszącej czek ma niewiele wspólnego z czekiem firmowym., W bazie historii konta dobre konto bez flag otrzymałoby pełną akceptację, niezależnie od statusu pracownika, który wypisuje czek, ponieważ tożsamość nie została zweryfikowana.

weryfikacja aktualnego stanu konta edytuj

istnieje również sieć sprawdzania poprawności konta, która może sprawdzić wyniki rzeczywistego konta bankowego, aby uzyskać bieżący status z banku., Nowsze systemy zapewniają wynik, który jest oparty na rzeczywistym stanie konta bankowego dostarczonego przez bank w tym dniu bankowości biznesowej, są coraz popularniejsze dla firm, które przyjmują czeki przez telefon, zarządzają miesięcznymi płatnościami czekowymi lub automatycznymi rozliczeniami z projektami banków, lub które przetwarzają transakcje ACH otrzymane przez telefon lub Miesięczne rozliczenia.

systemy weryfikacji statusu konta podają stan konta na początku dnia bankowości biznesowej. Mówią ci, czy w tym banku jest otwarte Aktywne Konto i czy czek może być wyczyszczony., Komunikaty o stanie, takie jak Zamknięte konto, NSF, stop payment lub invalid account, mogą pomóc w ustaleniu, czy czek lub transakcja ACH będą dobre.

wyniki są oparte na ważności konta, więc nie ma sposobu, aby dowiedzieć się, czy czek będzie rzeczywiście jasne, kiedy jest prezentowany, lub czy dokładna kwota w dolarach będzie dostępna.

ten rodzaj systemu jest stosowany mniej w placówkach handlowych, a Więcej w firmach, które dokonują kontroli przez sprzedaż telefoniczną, comiesięczne sporządzanie czeków, Miesięczne rozliczanie przez ACH i sprzedaż online., Zmniejsza liczbę złych płatności, które są zdeponowane z powodu błędu ludzkiego, oszustwa lub statusu konta.

weryfikacja funduszy Handlowychedytuj

często nazywane „weryfikacją funduszy” lub „weryfikacją funduszy handlowych”, było powszechną praktyką do połowy 2000 roku, że każda firma lub osoba fizyczna mogła zadzwonić do banku, w którym wystawiono czek i poprosić o weryfikację. Bank poprosi o numer konta, nazwę na czeku, kwotę i numer czeku i po prostu sprawdzić konto.,

ze względu na banki wydające Polityki Prywatności mające na celu ochronę tożsamości i oszustw, weryfikacja środków przez telefon merchant bezpośrednio dzwoniąc do banku jest obecnie rzadkością dla każdego banku lub Unii Kredytowej oferować tę usługę.

niektóre banki nadal oferują weryfikację środków handlowych, podczas gdy inne ograniczają informacje, które dostarczą, aby poinformować Cię, czy konto jest otwarte tylko z dodatnim saldem.

inne banki udostępniają tę usługę w formie pay-per-call lub oferują bankowi weryfikację za opłatą. Większość banków nie zapewnia bezpośredniej telefonicznej weryfikacji konta.,

weryfikacja numeru Routingaedytuj

jeszcze inną formą weryfikacji jest porównanie numeru tranzytowego ABA routingu, zwanego również numerem routingu lub numerem ABA, z bankiem, aby sprawdzić rzeczywistą prezentowaną pozycję. Weryfikacja numeru routingu może podać nazwę banku, adres do przetwarzania i numer telefonu.

niektóre systemy weryfikacji numerów routingu używają algorytmu do walidacji numeru routingu, zamiast odwoływać się do wyników w bazie danych.,

weryfikacja numeru routingu ogranicza się do weryfikacji nazwy banku, adresu i numeru telefonu i nie może określić, czy konto sprawdzające jest ważne podczas weryfikacji środków. Może być cenny w lokalizowaniu fałszywych czeków lub projektów oraz w uzyskiwaniu informacji kontaktowych dla banku w celu weryfikacji środków handlowych lub walidacji konta. Korzystając z numeru telefonu banku, firma może podjąć próbę weryfikacji środków handlowych, jeśli bank oferuje tę usługę.