Jeśli jeszcze nie zdecydowałeś się na brak papieru, możesz pływać w zalewie paragonów, rachunków, pay stubów, formularzy podatkowych i innych dokumentów finansowych. Ale nie musi tak być. Rozpocznij rok 2020 od razu z tym objawieniem: możesz odejść bez papieru! Niektóre z tych dokumentów, które zebrałeś, muszą być przechowywane, ale inne mogą być rozdrobnione i wyrzucone.

oto przewodnik, które dokumenty finansowe przechowywać i jak długo.,

paragony

paragony za wszystko, co możesz wyszczególnić w zeznaniu podatkowym, powinny być przechowywane przez trzy lata z Twoją ewidencją podatkową.

Home Improvement Records

przechowuj je przez co najmniej trzy lata po terminie wymagalności zeznania podatkowego, który zawiera dochód lub stratę na domu, gdy jest sprzedany. Jeśli planujesz sprzedać dom i wprowadziłeś w nim ulepszenia, zachowaj wpływy z tych ulepszeń przez siedem lat — możesz potrzebować ich, aby obniżyć zysk podatkowy na dom, gdy go sprzedasz.,

rachunki medyczne

przechowują rachunki za koszty leczenia przez jeden rok, ponieważ Twoja firma ubezpieczeniowa może zażądać dowodu wizyty u lekarza lub innej weryfikacji roszczeń medycznych. Jeśli w 2017 lub 2018 r.twoje koszty leczenia wyniosły ponad 7,5% skorygowanego dochodu brutto, możesz je odliczyć—ale pamiętaj, że począwszy od początku tego roku (Styczeń 2018 r.). 1, 2019), możesz odliczyć tylko kwotę całkowitych nieumyślnych dopuszczalnych wydatków na opiekę medyczną za rok, które przekraczają 10% skorygowanego dochodu brutto., Jeśli weźmiesz to odliczenie, będziesz musiał przechowywać dokumentację medyczną przez trzy lata, aby uzyskać dokumentację podatkową.

paycheck Stubs

Zachowaj paycheck stubs do końca roku, i odrzuć je po porównaniu z w-2 i rocznych zeznań ZUS.

rachunki za media

przechowywać przez rok, a następnie wyrzucić — chyba, że ubiegasz się o odliczenie podatku od nieruchomości, w którym to przypadku musisz je przechowywać przez trzy lata.

wyciągi z karty kredytowej

przechowuj do momentu potwierdzenia opłat i posiadania dowodu płatności. Jeśli potrzebujesz ich do odliczeń podatkowych, trzymaj przez trzy lata.,

dokumentacja inwestycji i nieruchomości

przechowywana przez trzy lata, ponieważ możesz potrzebować dokumentacji do podatku od zysków kapitałowych, jeśli jesteś kontrolowany przez IRS. Zapisy te pomagają śledzić podstawę kosztów i podatki, które jesteś winien, gdy sprzedajesz akcje lub nieruchomości. Po otrzymaniu rocznych podsumowań możesz zniszczyć swoje miesięczne zestawienia.

wyciągi bankowe

będziesz potrzebował wyciągów bankowych przez okres do trzech lat, jeśli zostaniesz skontrolowany przez Urząd Skarbowy. Jeśli twój bank udostępnia wyciągi online, możesz przejść do odbierania dokumentów bankowych online i cięcia na papierze.,

deklaracje podatkowe

Urząd Skarbowy zaleca „przechowywanie dokumentacji przez trzy lata od daty złożenia oryginalnego zeznania lub dwa lata od daty zapłacenia podatku, w zależności od tego, co nastąpi później.”Jeśli złożysz wniosek o stratę z bezwartościowych papierów wartościowych lub odliczenia złych długów, zachowaj dokumentację podatkową Przez siedem lat.

ewidencja spłaconych kredytów

przechowywana jest przez siedem lat.

aktywne umowy, dokumenty ubezpieczeniowe, ewidencje majątkowe lub certyfikaty giełdowe

przechowują wszystkie te pozycje, gdy są aktywne., Po zakończeniu umów lub wygaśnięciu polis ubezpieczeniowych możesz je wyrzucić.

akt małżeństwa, akty urodzenia, testamenty, dokumenty adopcyjne, akty zgonu lub zapisy o spłaconych hipotekach

przechowuj te dokumenty na zawsze.

>>Czytaj dalej: kontroluj swój bałagan finansowy w 4 prostych krokach

zapisz się: Uzyskaj więcej informacji finansowych od HerMoney. Zapisz się już dziś!