fundusze inwestycyjne obejmują łączenie pieniędzy wielu inwestorów w produkt inwestycyjny. Prawdopodobnie istnieje tyle rodzajów funduszy inwestycyjnych, ile produktów inwestycyjnych. W tym celu, istnieje wiele czynników, które należy wziąć pod uwagę podczas inwestowania w jeden. Rozważania obejmują rodzaj Funduszu wzajemnego, opcje zarządzania, wielkość inwestycji i wiele innych.

jednym z głównych czynników przy inwestowaniu w fundusz inwestycyjny jest koszt. Ile wydasz inwestując? Czy warto? Czy istnieje sposób na zminimalizowanie kosztów?, Są to ważne pytania, które należy zbadać.

masz dwie opcje, w odniesieniu do kosztów, przy zakupie funduszy inwestycyjnych: load funds mutual i no-load mutual funds. Poniżej znajduje się kompleksowy wgląd w to, jak działają fundusze inwestycyjne bez obciążenia i krótkie porównanie z funduszami obciążeniowymi.

Load Funds

Load fund jest funduszem inwestycyjnym, który zawiera prowizję lub opłatę za sprzedaż dołączoną jako „load.”Opłaty są naliczane z tytułu korzystania z usług pośrednika sprzedaży, takiego jak broker lub doradca inwestycyjny. W tym celu poniesione opłaty są opłatami za obsługę pośrednika sprzedaży.,

zalety

do najważniejszych zalet load funds należą:

  • profesjonalne doradztwo inwestycyjne

oprócz przetwarzania transakcji Pośrednik sprzedaży oferuje również profesjonalne doradztwo, idealnie identyfikując najbardziej lukratywne fundusze inwestycyjne. Jest to najbardziej znacząca zaleta funduszu obciążeniowego.

pośrednicy Sprzedaży doskonale znają rynki finansowe. Mają najnowsze informacje na temat godnych uwagi zmian w branży, w tym informacje o najlepszych i najgorszych funduszach wspólnego inwestowania., Zwykli inwestorzy spekulacyjni mogą nie mieć takich spostrzeżeń i profesjonalnego zrozumienia, co zasadniczo czyni ich niezdolnymi do podejmowania w pełni świadomych decyzji inwestycyjnych.

  • świadome podejmowanie decyzji

bezpłatne profesjonalne doradztwo inwestycyjne związane z funduszami load pomaga inwestorom podejmować najlepsze decyzje. Specjaliści wykonują badania i analizy oraz dostarczają szczegółowe raporty ze swoimi zaleceniami. Oszczędza to inwestorom czas i daje im pewność co do wyboru inwestycji w fundusze inwestycyjne.,

Uwaga: dokładność rekomendacji pośrednika sprzedaży zależy od jego wiedzy i kompetencji. W związku z tym powinieneś być bardzo selektywny wobec pośrednika, z którym się konsultujesz. Eksperci zalecają również śledzenie raportu doradcy i sprawdzanie liczników, aby upewnić się, że się sumują.

wady

główną wadą funduszu obciążeniowego są dołączone opłaty i prowizje., Opłaty te mogą być znaczne, w zależności od wielkości i rodzaju inwestycji oraz innych czynników. Koszty zmniejszają twoją moc inwestycyjną, ponieważ są one odejmowane od twoich funduszy inwestycyjnych. Na przykład, jeśli kupujesz fundusze inwestycyjne o wartości $1,000 i otrzymasz 5% obciążenia, rzeczywista kwota zainwestowana wyniesie $ 950.

Trzy opcje to:

  • płacenie z góry za obciążenie front-end.
  • płacenie po sfinalizowaniu transakcji za pobraniem.,
  • płacąc w ustalonych godzinach tak długo, jak fundusz inwestycyjny jest w Twoim posiadaniu za obciążenia poziomowe.

jednak na plan płatności może mieć wpływ wybrany przez Ciebie udział klasowy funduszu inwestycyjnego. Opłaty są płatne pośrednikowi Sprzedaży, chyba że Umowa stanowi inaczej.

fundusze inwestycyjne bez obciążenia

fundusz inwestycyjny bez obciążenia nie zawiera opłat i prowizji pobieranych od funduszy inwestycyjnych. Nie obejmuje to również usług profesjonalisty — zamiast tego kupujący kupuje pożądany fundusz inwestycyjny bezpośrednio od firmy inwestycyjnej., Jest to również powód braku opłat.

zalety

istnieją dwie główne zalety inwestowania w fundusze inwestycyjne bez obciążenia:

  • maksymalny kapitał inwestycyjny

fakt, że fundusze inwestycyjne bez obciążenia nie mają dołączonych opłat lub prowizji oznacza, że żadne pieniądze nie są odliczane od pierwotnych funduszy inwestycyjnych. Rozważ wcześniejszy przykład inwestora inwestującego 1000 USD w fundusz obciążeniowy, przy czym kończy się on o 500 USD mniej niż początkowy fundusz inwestycyjny po obciążeniu 5%., W tym przypadku nic nie zostanie odjęte od $1,000, więc wszystko pójdzie na inwestycję.

  • unikanie nieuczciwych doradców inwestycyjnych

dokładność doradców inwestycyjnych zależy przede wszystkim od ich wiedzy i kompetencji. Niestety, wielu niekompetentnych hakerów udaje profesjonalnych ekspertów finansowych, w tym doradców inwestycyjnych. Te hacki są często tak samo clueless I Mas.

przy zakupie funduszu bez obciążenia nie będzie potrzeby korzystania z usług doradcy inwestycyjnego., Oznacza to, że nie padniesz ofiarą oszustów dających niedoinformowane i niedokładne zalecenia.

wady

główną wadą funduszu bez obciążenia jest brak profesjonalnych porad i wskazówek. Jesteś odpowiedzialny za przetwarzanie transakcji, w tym analizę i porównanie dostępnych opcji.

Uwaga: brak profesjonalnego doradztwa może być dużą wadą, w zależności od twojej wiedzy w inwestowaniu w fundusze inwestycyjne. W tym celu opcja ta jest szczególnie polecana dla profesjonalnych lub doświadczonych inwestorów., Eksperci zalecają również przeprowadzenie dokładnych badań i wsparcie ich kompleksową analizą przed podjęciem ostatecznej decyzji.

opłaty w funduszach inwestycyjnych bez obciążenia

fakt, że fundusze bez obciążenia nie są pobierane za opłaty pośrednika sprzedaży, nie oznacza, że transakcja jest bezpłatna. Wręcz przeciwnie, każdy zakup funduszy wspólnego inwestowania wiąże się z opłatami.

fundusze bez obciążenia są pobierane za opłaty 12b-1 i są one szczególnie powszechne w akcjach klasy B, akcjach klasy C, akcjach klasy R i funduszach bez obciążenia. Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA) caps 12B-1 pobiera opłaty w wysokości 1% rocznie.,

w przypadku funduszy inwestycyjnych bez obciążenia pobierane opłaty są oparte na wskaźniku kosztów twojego funduszu inwestycyjnego. Wskaźniki kosztów są częścią całkowitych aktywów funduszu pod zarządzaniem, a pieniądze są wykorzystywane do pokrycia kosztów administracyjnych poniesionych podczas prowadzenia Funduszu wzajemnego.

pobierana kwota zależy m.in. od charakteru funduszu inwestycyjnego i żądanej kwoty inwestycji. Jednak opłaty mogą być nawet o 5% mniejsze od kosztów funduszu obciążeniowego., Dodatkowo Opłaty te są odejmowane od zysków uzyskanych z Funduszu Inwestycyjnego, co oznacza, że nie będziesz wypłacał z kieszeni ani nie wpłacisz do początkowego funduszu inwestycyjnego.

dokonaj świadomego& dochodowa decyzja inwestycyjna

zrozumienie różnicy między funduszami inwestycyjnymi a funduszami inwestycyjnymi bez obciążenia jest głównym pierwszym krokiem w kierunku podjęcia świadomej decyzji. Na przykład wiesz, że inwestowanie w fundusz obciążeniowy będzie kosztować dodatkowe opłaty i opłaty, ale skorzystasz również z profesjonalnych rekomendacji inwestycyjnych.,
jednak jeszcze więcej trzeba wiedzieć, aby podejmować fachowe decyzje. Po to tu jesteśmy! Bogart Wealth jest ekspertem w dziedzinie inwestycji funduszy inwestycyjnych i mamy wiele eksperckich spostrzeżeń do podzielenia się. Skontaktuj się z nami już dziś, aby dowiedzieć się więcej o tym, jak możemy pomóc Ci wybrać idealną inwestycję w fundusze inwestycyjne.