bankowość prywatna: jak to działa

„kluczem do naszego sukcesu biznesowego jest posiadanie wszechstronnego i multidyscyplinarnego zespołu specjalistów, którzy mają wiedzę w wielu ważnych obszarach finansowych”, mówi Joe Calabrese, krajowy dyrektor ds. kluczowy prywatny bank.

Uwaga osobista

dla osób o bardzo wysokiej wartości netto korzyści i usługi mogą być jeszcze bardziej szczegółowe., „Na pewnym poziomie, kiedy idziesz wysoko w górę spektrum i mówisz o prawdziwej białej rękawicy typu relacji, możesz mieć usługi concierge, które robią nawet bardziej osobiste, filantropijne wsparcie”, mówi Foy. „Nawet planowanie imprez lub pomoc w przygotowaniu wakacji. To zdecydowanie rodzaj krwawienia do osobistego asystenta poza żadnych szczególnych potrzeb bankowych.”

John McGowan, certyfikowany planista finansowy, doradca i założyciel Mandala Financial Advisors w Des Moines, Iowa, mówi, że przypomina klienta na Środkowym Zachodzie, który miał drugi dom na Florydzie.,

„zbliżał się huragan, więc ich prywatny menedżer banku udał się tam do ich domu i upewnił się, że zaaranżowali … kogoś, kto wejdzie i wykona wszystkie okna” – mówi McGowan.

korzyści, gratisy i potencjalnie lepsze ceny

Private banking mogą obejmować zniżki, począwszy od możliwości darmowej skrzynki depozytowej o określonej wielkości do możliwości bezpłatnych czeków.,

„otrzymasz preferencyjne ceny niezależnie od tego, czy mówisz o opłatach za zarządzanie aktywami, czy o innych usługach, które otrzymujesz w instytucji” – mówi Foy.

może to potencjalnie obejmować niższą roczną stopę procentową (APR) dla kredytu hipotecznego lub kredytu mieszkaniowego lub wyższą roczną stopę procentową (APY) na rachunku oszczędnościowym lub CD.

banki prywatne zazwyczaj organizują imprezy dla swoich klientów.

choć w czasie pandemii wydarzenia muszą być inne niż tradycyjnie.,

„dokładamy wszelkich starań, aby znaleźć wirtualne możliwości współpracy z naszymi klientami” – mówi Calabrese. Obejmuje to takie wydarzenia, jak wirtualna Degustacja wina.

korzyści biznesowe

właściciele firm mogą również czerpać korzyści z posiadania osobistej bankowości prywatnej lub zarządzania majątkiem w tym samym banku, co ich konto firmowe. Ta relacja może pomóc zabezpieczyć komercyjne możliwości kredytowe lub zniżki lub korzyści po stronie bankowości biznesowej. „Myślę, że właściciele firm będą reprezentować dość znaczny odsetek klientów bankowości prywatnej” – mówi Foy.,

wady bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem

uważaj na wady bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem.

możesz tracić na odsetkach

Jeśli musisz przeznaczyć sporą kwotę pieniędzy na konto o niskim rocznym zysku procentowym, warto pomyśleć dwa razy o bankowości prywatnej. Możesz też przynajmniej starać się umieścić większość oszczędności na koncie zarabiając konkurencyjny APY, chociaż te stopy oszczędności są znacznie niższe, a stopy Rezerwy Federalnej obniżają się do zera w 2020.,

wysokie opłaty za zarządzanie

warto porównać opłaty za zarządzanie pieniędzmi w firmie zarządzającej majątkiem z innymi alternatywami. Opłaty za zarządzanie to zazwyczaj około 1 procent inwestycji, Zwykle pobieranych rocznie, mówi Foy.

prywatni bankierzy przychodzą i odchodzą

obroty też mogą być czynnikiem. Jeśli twój prywatny Bankier lub menedżer majątkowy opuści instytucję finansową, będziesz musiał wybrać, czy pozostać w firmie, czy przenieść się z przedstawicielem.,

Dowiedz się więcej:

• Jak wybrać doradcę finansowego: 6 wskazówek dotyczących znalezienia właściwego
• Jak zostać milionerem: 7 kroków do osiągnięcia celu
• 7 najlepszych książek o finansach osobistych według ekspertów