naarmate beleggingstechnologie gemakkelijker beschikbaar wordt, zoeken zelfs grote beleggingsmaatschappijen naar manieren om in de ruimte van de robo advisor te komen., Het doel is om gepersonaliseerd beleggingsbeheer tegen lagere kosten aan klanten aan te bieden. Dat is waar Vanguard is op zoek om uit te breiden met haar Personal Advisor Services platform.
commissies & Vergoedingen – 8.5
klantenservice – 7.5
gebruiksgemak – 7
hulpmiddelen & middelen – 6.5
beleggingsopties – 9.,5
Asset Allocation-8
8
Vanguard Personal Advisor Service biedt een mix van robo beleggingsadvies en echte, levende menselijke professionals. Echter, het is niet goedkoop, met een vereiste minimale storting van $50.000. Het ontbreekt ook aan belastingverliezen oogsten, wat sommige meer geavanceerde beleggers zouden willen.
Meer Details
Advertiser Disclosure – Deze inhoud is beoordeeld en goedgekeurd door Vanguard. De meningen zijn alleen de auteurs., (Investor Junkie ratings voor banken, makelaars, robo-adviseurs en creditcards zijn gewogen gemiddelden van de vijf of meer categorieën die we overwegen, afhankelijk van het product, die kosten, transparantie, gebruiksgemak, verscheidenheid van beschikbare opties en tarieven omvatten. Factoren die we overwegen zijn onder meer advieskosten, gebruikerservaring, klantenservice en mobiele technologie. De ratings zijn van slecht (één tot vier van de 10), bevredigend (vijf tot zeven van de 10) tot uitstekend (acht en hoger).
Wat zijn persoonlijke adviesdiensten van Vanguard?,
Vanguard Personal Advisor Services is een dienst voor beleggingsbeheer die wordt aangeboden door Vanguard Advisers, Inc. De Personal Advisor Service biedt een volledig pakket van beleggingsbeheer en advies. Dit omvat asset allocation, fiscaal-efficiënt beleggen, en persoonlijke investering coaching tijdens enge tijden in de markt.
Vanguard heeft ongeveer $ 6,2 biljoen aan wereldwijde activa in beheer (vanaf 1.31.2020). Het is de grootste beleggingsfondsbeheerder ter wereld en de op een na grootste aanbieder van exchange-traded funds (ETF ‘ s)., Hun beleggingsfondsen en ETF ‘ s staan bekend in de financiële dienstensector als het hebben van een aantal van de laagste management Vergoedingen en kosten.
Vanguard Personal Advisor Services brengt deze goedkope beleggingskeuzes naar cliënten die een persoonlijk beheerde beleggingsportefeuille willen.
Vanguard Personal Advisor Services Features
| minimale investering | $50.000 | Vergoedingen | 0., |
| Portfolio Rebalancing | |
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
| Advice | Human Assisted |
| Smart Beta | |
| Socially Responsible | |
| Fractional Shares | |
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
voor nieuwe cliënten zal een Voorhoedeadviseur een financieel plan ontwikkelen met levensdoelen, evaluatie van huidige beleggingen en bepaling van toekomstige inkomensbehoeften. Het financiële plan wordt aangepast aan de unieke financiële situatie van de klant.
na het ontwikkelen van een eerste plan zet de adviseur het plan in werking door een portefeuille op te bouwen met een mix van low-cost gediversifieerde beleggingsfondsen en ETF-beleggingen op basis van de individuele doelstellingen van de klant.,
met de online interface of mobiele app van Vanguard kan de klant alle portefeuilleholdings en beleggingsprestaties bekijken en doelen bijhouden.
een Voorhoedeadviseur beoordeelt driemaandelijks en herbalanceert de portefeuille van de cliënt indien nodig, om de portefeuille op koers te houden om de beleggingsdoelstellingen en-doelstellingen te halen. Vanguard portfolio management software doet het grootste deel van het grunt werk van het bijhouden van asset allocatie en het houden van de portefeuille op de rails.,
Vanguard adviseurs selecteren fondsen op basis van de individuele beleggingsdoelstellingen van de cliënt en Vanguard adviseurs hebben de neiging om goedkope Vanguard multual funds en ETF ‘ s aan te bevelen.
voor cliënten die niet-Vanguard fondsen met aanzienlijke vermogenswinst overmaken, kunnen de adviseurs van Vanguard deze niet-Vanguard fondsen in de portefeuille houden om belasting over de winsten te vermijden.
voortgangsverslagen worden driemaandelijks verzonden. Echter, klanten kunnen contact opnemen met hun adviseur wanneer ze willen en zo vaak als ze willen., Adviseurs zijn beschikbaar via telefoon, e-mail en videoconferentie van 08:00 tot 20:00 uur Eastern Time.
- Brokerage Trading Services-Vanguard maakt gebruik van Vanguard Brokerage Services voor alle transacties en transacties.
- makelaarsrekeningen gedekt door SIPC insurance — rekeningen bij Vanguard zijn gedekt tot $500.000 en door extra dekking van Lloyd ‘ s of London tot $50.000.000 per rekening.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Advies | Geautomatiseerde | Menselijke Bijgestaan | Menselijke Bijgestaan |
| Maatschappelijk Verantwoord | |||
Prijs
Vanguard Persoonlijke Adviseur Services heeft een jaarlijkse vergoeding gebaseerd op het bedrag van de activa worden beheerd. De vergoeding is een vlakke 0,30% van alle activa in beheer., Dat komt neer op $150 per jaar op een $50.000 beheerde account of $ 1.500 per jaar op een half miljoen dollar portefeuille. De kosten worden minder prijzig hoger de investering ladder op te gaan:
- 0.30% op de eerste $5 miljoen in activa
- 0,25% op de activa tussen de $5 miljoen en $10 miljoen
- 0.10% op het vermogen tussen de $10 miljoen en € 25 miljoen
- 0.05% op de activa van meer dan $25 miljoen
*let op: de vergoeding wordt gefactureerd per kwartaal op je account
naast de 0.30% management fee, betaalt u kosten voor de onderliggende fondsen., De fondsen van Vanguard hebben per December 2019 een asset-weighted average expense ratio van 0,10%. Vanguard adviseurs gebruiken alleen Vanguard beleggingsfondsen en ETF ‘ s, die geen makelaarscommissies bij Vanguard.
Vanguard Personal Advisor Services Pros & Cons
Pros
—In tegenstelling tot sommige robo adviseurs, krijgt u een levende persoon die uw account beheert en belast is met uw beleggingen.
– met 0,30% is de jaarlijkse beheersvergoeding van Vanguard veel lager dan die van een traditionele financieel adviseur.,
-Vanguard biedt enkele van de laagste uitgavenfondsen in het beleggingsfonds en het ETF-universum, en alle persoonlijke Adviseursdiensten krijgen toegang tot de zeer lage vergoedingen Admiral class-beleggingsfondsen zonder minima per fonds.,
Nadelen
—Begin van de beleggers om te kijken naar andere robo adviseurs sinds het minimum is $50,000.
– bedrijven als WiseBanyan en Wealthfront zijn goedkoper, vooral bij hogere deposito ‘ s.,
– In tegenstelling tot sommige andere robo adviseurs ontbreekt deze functionaliteit. Zij wijzen echter wel efficiënt toe tussen belastbare en fiscaal uitgestelde rekeningen binnen de dienst.
—U zult met uw adviseur moeten praten via telefoon, e-mail of videochat, omdat Vanguard geen nationale of regionale fysieke kantoren heeft.,
Overzicht
Vanguard is mijn favoriete beleggingsmaatschappij, zodat ik misschien een beetje bevooroordeeld in deze review. Ik vertrouw ze met meer dan een half miljoen van mijn eigen dollars. Het is bijna onmogelijk om hun lage beleggingskosten te verslaan in hun beleggingsfonds en ETF line-up.,
Vanguard Personal Advisor Services bouwt voort op de reputatie van Vanguard om beleggingsproducten tegen lage kosten te leveren door een full-service beleggingsbeheerrelatie aan te bieden voor een koopje van 0,30% in jaarlijkse vergoedingen. Gezien de lage kosten van de onderliggende Vanguard fondsen in hun aanbevolen portefeuilles, de full-service Personal Advisor Services totale management vergoedingen zal komen in ongeveer 0,50% of minder.
dat is een verbazingwekkend lage totale vergoeding die gunstig is vergeleken met de meest actief beheerde beleggingsfondsen die niet worden geleverd met een persoonlijke adviseur of investment management services.,
zou ik deze service aan anderen aanraden? Ja! Als u hand-holding met uw investeringen nodig, Vanguard Personal Advisor Services is een boeiende nieuwe ingang op het gebied van geldbeheer. De kosten zijn eenvoudig en adviseurs hebben geen gevestigde belangen in up-selling u op dure en onnodige financiële producten alleen maar om een paar dollar meer op commissies.
Daarom geef ik Vanguard Personal Advisor Services 8 van de 10 sterren. De ontbrekende sterren komen neer op het feit dat je nog steeds een 0 betaalt.,30% vergoeding voor advies per jaar (andere robo adviseurs zijn iets goedkoper) en het ontbreken van belastingverliezen oogsten. Voor professioneel geldbeheer is een jaarlijkse vergoeding van 0,30% nog steeds zeer concurrerend, de Voorhoedenaam wordt vertrouwd en het serviceaanbod ziet er solide uit, vandaar de 8-sterrenclassificatie.
Disclaimer: ik bezit veel Vanguard beleggingsfondsen en ETF ‘ s, waarvan sommige in dit artikel worden genoemd.
Vanguard openbaarmaking – alle beleggingen zijn onderhevig aan risico ‘ s, inclusief het mogelijke verlies van het geld dat u belegt. Adviesdiensten worden geleverd door Vanguard Advisers, Inc.,, een geregistreerde beleggingsadviseur, of door Vanguard National Trust Company, een federaal gecharterde trustmaatschappij voor beperkte doeleinden. Vanguard Marketing Corporation, distributeur van de Vanguard fondsen.
Geef een reactie