Private banking: zo werkt het

“De sleutel tot ons zakelijk succes is het hebben van een uitgebreide en multidisciplinaire set van professionals, die expertise hebben op een breed scala van belangrijke financiële gebieden,” zegt Joe Calabrese, nationaal hoofd wealth advisory services bij Key Private Bank.

persoonlijke aandacht

voor personen met een zeer hoog vermogen zouden de voordelen en diensten nog gedetailleerder kunnen zijn., “Op een bepaald niveau, als je gaat hoog in het spectrum en je hebt het over een echte witte handschoen soort relatie, je zou kunnen hebben conciërge diensten die zelfs doen meer persoonlijke, filantropische ondersteuning,” Foy zegt. “Zelfs evenementenplanning of hulp bij het maken van afspraken voor vakanties. Het bloed zeker een soort van persoonlijke assistent buiten de specifieke bankbehoeften.John McGowan, certified financial planner, adviseur en oprichter van Mandala Financial Advisors in Des Moines, Iowa, zegt dat hij een klant in het Midwesten herinnert die een tweede thuis had in Florida.,”er kwam een orkaan aan, dus hun privé bank relatiemanager ging naar hun huis en zorgde ervoor dat ze iemand orkestreerde om binnen te komen en al hun ramen op te laden,” zegt McGowan.

voordelen, freebies en potentieel betere prijzen

Private banking kunnen kortingen omvatten, variërend van het potentieel voor een gratis kluis van een bepaalde grootte tot het potentieel voor gratis cheques.,

” Je gaat preferentiële prijzen krijgen, ongeacht of je het hebt over vergoedingen voor het beheren van uw activa of andere diensten die je krijgt met de instelling, ” zegt Foy.

Dit kan een lager jaarlijks percentage (JKP) op een hypotheek of een woningaandeellening of een hoger jaarlijks rendement (APY) op een spaarrekening of CD omvatten.

Private banken hebben meestal evenementen voor hun klanten, zegt Calabrese.

” We draaien het gamma, ” zegt Calabrese.

tijdens de pandemie moeten de gebeurtenissen echter anders zijn dan vanouds.,

” We doen ons best om virtuele mogelijkheden te vinden om met onze klanten in contact te komen, ” zegt Calabrese. Dit omvat evenementen zoals virtuele wijnproeverij.

bedrijfsvoordelen

bedrijfseigenaren kunnen ook profiteren van hun persoonlijke private banking-of vermogensbeheerrelatie met dezelfde bank als hun bedrijfsrekening. Deze relatie kan helpen bij het veiligstellen van commerciële kredietmogelijkheden of kortingen of voordelen aan de business banking-kant. “Ik denk dat ondernemers een redelijk significant percentage private banking klanten zullen vertegenwoordigen”, zegt Foy.,

nadelen van private banking en vermogensbeheer

pas op voor de nadelen van private banking en vermogensbeheer.

u kunt rente verliezen

Als u een aanzienlijke hoeveelheid geld moet vastleggen op een rekening met een laag jaarlijks rendement, kan het zinvol zijn om twee keer na te denken over private banking. Of, u kunt op zijn minst streven naar het grootste deel van de besparingen op een rekening verdienen een concurrerende APY, hoewel deze spaartarieven zijn aanzienlijk lager met de Federal Reserve snijden tarieven tot bijna nul in 2020.,

hoge beheerskosten

Het is slim om de kosten voor het beheren van uw geld bij een vermogensbeheerbedrijf te vergelijken met andere alternatieven. Management fees zijn meestal rond 1 procent van de investeringen, meestal jaarlijks in rekening gebracht, Foy zegt.

Private bankers come and go

omzet kan ook een factor zijn. Als uw private banker of wealth manager de financiële instelling verlaat, moet u kiezen of u bij het bedrijf wilt blijven of met uw vertegenwoordiger wilt verhuizen.,

meer informatie:

• Hoe kies je een financieel adviseur: 6 tips om de juiste te vinden
• Hoe word je miljonair: 7 stappen om je doel te bereiken
• 7 Best personal finance books, volgens experts