beleggingsfondsen omvatten het poolen van geld van meerdere beleggers in een beleggingsproduct. Misschien zijn er net zoveel soorten beleggingsfondsen als er beleggingsproducten zijn. Daartoe zijn er veel factoren om rekening mee te houden bij het investeren in een. Overwegingen omvatten het type beleggingsfonds, managementopties, beleggingsomvang en meer.

een van de belangrijkste overwegingen bij het beleggen in een beleggingsfonds zijn de kosten. Hoeveel ga je investeren? Is het het waard? Is er een manier om de kosten te minimaliseren?, Dit zijn belangrijke vragen om te onderzoeken.

u hebt twee opties, in relatie tot de kosten, bij het kopen van beleggingsfondsen: load fondsen beleggingsfondsen en niet-load beleggingsfondsen. Hieronder volgt een uitgebreid inzicht in hoe no-load beleggingsfondsen werken en een korte vergelijking met load fondsen.

Load Funds

een load funds is een beleggingsfonds dat wordt geleverd met een commissie of verkoopkosten als de “load.”Er zijn kosten verbonden aan het gebruik van de diensten van een verkoopbemiddelaar, zoals een makelaar of beleggingsadviseur. Hiertoe zijn de kosten de servicekosten van de verkooptussenpersoon.,

voordelen

opmerkelijke voordelen van load funds zijn onder meer:

  • professioneel beleggingsadvies

naast het verwerken van de transactie biedt de verkoopbemiddelaar ook deskundig professioneel advies, waarbij idealiter de meest lucratieve beleggingsfondsen worden geïdentificeerd. Dit is het belangrijkste voordeel van een load fund.

Verkoopintermediairs zijn vertrouwd met de financiële markten. Ze hebben de laatste inzichten in opmerkelijke ontwikkelingen in de industrie, waaronder informatie over de beste en slechtste beleggingsfondsen., Gewone speculatieve beleggers kunnen deze inzichten en professionele kennis niet hebben, waardoor ze in wezen niet in staat zijn om volledig geïnformeerde beleggingsbeslissingen te nemen.

  • geïnformeerde besluitvorming

het gratis professionele beleggingsadvies dat bij load funds wordt geleverd, helpt beleggers de beste beslissingen te nemen. De professionals doen het onderzoek en de analyse en leveren gedetailleerde rapporten met hun aanbevelingen. Dit bespaart beleggers tijd en biedt hen enige zekerheid over hun beleggingskeuzes voor beleggingsfondsen.,

voorzichtigheid: de nauwkeurigheid van de aanbevelingen van een verkoopbemiddelaar hangt af van zijn deskundigheid en competentie. Als zodanig moet u zeer selectief zijn ten opzichte van de tussenpersoon die u raadpleegt. Experts raden ook follow – up op het rapport van de adviseur en counter-checking de nummers om ervoor te zorgen dat ze optellen.

nadelen

het belangrijkste nadeel van een load fund is de bijbehorende kosten en commissies., Deze kosten kunnen aanzienlijk zijn, afhankelijk van de omvang en het type investering, en andere factoren. De kosten verminderen uw beleggingsvermogen als ze worden afgetrokken van uw beleggingsfondsen. Bijvoorbeeld, als u het kopen van beleggingsfondsen ter waarde van $ 1,000 en krijg een 5% belasting, het werkelijke belegde bedrag zal zijn $950.

gelukkig hebben beleggers een reeks flexibele opties als het gaat om het betalen van de belasting. De drie opties zijn:

  • vooraf betalen voor een front-end belasting.
  • betalen na het afronden van de transactie voor een back-end load.,
  • betalen op uw vastgestelde tijden voor zolang het beleggingsfonds onder uw bezit is voor niveau ladingen.

uw betalingsplan kan echter worden beïnvloed door het klasseaandeel van het door u gekozen beleggingsfonds. De kosten zijn verschuldigd aan uw verkoopbemiddelaar, tenzij anders overeengekomen in het contract.

beleggingsfondsen zonder belasting

een beleggingsfonds zonder belasting omvat niet de kosten en provisies die worden geheven op beleggingsfondsen zonder belasting. Het heeft ook geen betrekking op de diensten van een professional — in plaats daarvan, de koper koopt zijn/haar gewenste beleggingsfonds rechtstreeks van de beleggingsmaatschappij., Dit is ook de reden voor het ontbreken van kosten.

voordelen

Er zijn twee belangrijke voordelen van beleggen in beleggingsfondsen zonder belasting:

  • maximaal investeringskapitaal

het feit dat beleggingsfondsen zonder belasting geen kosten of commissies hebben, betekent dat er geen geld wordt afgetrokken van uw oorspronkelijke beleggingsfondsen. Denk aan het eerdere voorbeeld van een investeerder investeren $1.000 in een load fund, waarbij hij/zij eindigt met $500 minder dan het initiële beleggingsfonds na een 5% load charge., In dit geval zal niets worden afgetrokken van de $ 1,000, dus het zal allemaal gaan in de investering.

  • het vermijden van frauduleuze beleggingsadviseurs

de nauwkeurigheid van een beleggingsadviseur hangt in de eerste plaats af van zijn deskundigheid en bekwaamheid. Helaas doen veel incompetente hacks zich voor als professionele financiële experts, waaronder beleggingsadviseurs. Deze hacks zijn vaak net zo clueless en de massa.

Het is niet nodig om de diensten van een beleggingsadviseur aan te vragen bij de aankoop van een no-load fonds., Dit betekent dat u niet het slachtoffer wordt van fraudeurs die ongeïnformeerde en onjuiste aanbevelingen geven.

nadelen

het grootste nadeel van een fonds zonder belasting is het gebrek aan professioneel advies en begeleiding. U bent verantwoordelijk voor het verwerken van de transactie, inclusief het analyseren en vergelijken van de beschikbare opties.

voorzichtigheid: gebrek aan professionele begeleiding kan een groot nadeel zijn, afhankelijk van uw expertise in het beleggen in beleggingsfondsen. Hiertoe is deze optie meestal aan te bevelen voor professionele of ervaren beleggers., Experts raden ook aan om grondig onderzoek te doen en een back-up te maken met uitgebreide analyse voordat u uw definitieve beslissing neemt.

vergoedingen in niet-Load onderlinge fondsen

het feit dat niet-load fondsen worden aangerekend voor de vergoedingen van de verkoopbemiddelaar betekent niet dat de transactie gratis is. Integendeel, elke aankoop van beleggingsfondsen brengt Vergoedingen met zich mee.

No-load fondsen worden aangerekend voor 12b-1 provisies, en ze zijn vooral gebruikelijk in klasse B aandelen, klasse C aandelen, klasse R aandelen, en load-waste fondsen. De Financial Industry Regulation Authority (FINRA) plafonds 12b-1 kosten op 1% per jaar.,

voor beleggingsfondsen zonder belasting worden de kosten berekend op basis van de kostenratio van uw beleggingsfonds. Expense ratio ‘ s zijn een deel van de totale activa van het fonds in beheer, en het geld wordt gebruikt voor de administratieve kosten gemaakt bij de exploitatie van het onderlinge fonds.

het in rekening gebrachte bedrag hangt onder andere af van de aard van het beleggingsfonds en het gewenste beleggingsbedrag. De kosten kunnen echter wel 5% lager zijn dan de kosten van een load fund., Bovendien worden deze vergoedingen afgetrokken van de winst die is behaald op het beleggingsfonds, wat betekent dat u niet uit uw zak betaalt of uw initiële beleggingsfonds aanboort.

Maak een geïnformeerde & winstgevende beleggingsbeslissing

inzicht in het verschil tussen load funds en no-load beleggingsfondsen is een belangrijke eerste stap naar het nemen van een geïnformeerde beslissing. U weet bijvoorbeeld dat beleggen in een load fund u extra kosten en kosten zal kosten, maar u profiteert ook van professionele beleggingsaanbevelingen.,
er is echter nog meer dat u moet weten om deskundige beslissingen te nemen. Daarvoor zijn we hier! Bogart Wealth is een expert in beleggingsfondsen, en we hebben veel deskundige inzichten te delen. Neem vandaag nog contact op voor meer informatie over hoe wij u kunnen helpen bij het kiezen van de ideale beleggingsinstelling.