Hoe bereken je de kapitalisatie Rate voor onroerend goed

Het spreekt vanzelf dat je de waarde van een inkomen producerende woning moet bepalen als je overweegt het te kopen voor beleggingsdoeleinden. Als je dat niet doet, zou dat hetzelfde zijn als blind vliegen, een zekere manier om risico ‘ s te nemen en potentieel je kapitaal te verliezen.

de uitdaging om een dergelijke eigenschap te waarderen is niet zo moeilijk als het zou kunnen klinken. In feite, het berekenen van de kapitalisatie rate voor onroerend goed is eenvoudig en MOET u niet meer dan vijf minuten of zo.,

Het begint met een inzicht in wat de cap rate precies is.

Wat Is de Kapitalisatiesnelheid?

De cap rate is het rendement dat u op uw investering kunt verwachten op basis van hoeveel inkomsten u denkt dat het onroerend goed voor u zal genereren. Het is natuurlijk een zeer belangrijke factor. Je gaat niet investeren met de bedoeling om geld te verliezen.

Dit is een geweldige manier om vergelijkbare eigenschappen te vergelijken omdat er rekening wordt gehouden met alle kosten., Wanneer twee woningen lijken vrij veel op elkaar, maar een kost meer, het kan zijn omdat het het genereren van meer inkomsten of omdat het lagere kosten.

Cap Rate berekenen

u kunt bereken de kapitalisatie rate met behulp van de netto operationele inkomsten en recente verkoopprijzen van vergelijkbare woningen., De kapitalisatie rate wordt bepaald en vervolgens toegepast op de woning die u overweegt te kopen om de huidige marktwaarde te bepalen op basis van inkomen.

eerst de recente verkoopprijs van een vergelijkbare inkomenseigenschap opvragen. Laten we gebruik maken van het voorbeeld van een zes-eenheid appartement project dat verkocht voor $300.000.

bepaal nu het nettobedrijfsresultaat voor dat appartementenproject of de nettohuur gerealiseerd door de eigenaren. Trek alle operationele kosten af, behalve de hypotheek. Deze berekening waardeert het pand alsof je er contant voor betaald had., Stel dat de huurinkomsten na al die onkosten die je hebt afgetrokken $24.000 zijn. Nu delen dat netto bedrijfsresultaat door de verkoopprijs te komen tot de cap rate: $24,000 in uitgaven gedeeld door de $300.000 verkoopprijs geeft u een kapitalisatie tarief van .08 of 8 procent.

hoe de Cap Rate te gebruiken

een investeerder kan de cap rate op twee manieren gebruiken., Hij zou willen waarderen een woning die hij van plan is te verkopen op basis van market cap tarieven voor andere onlangs verkochte vergelijkbare woningen, of hij zou willen bepalen of de vraagprijs van een woning redelijk is als hij overweegt de aankoop ervan.

wanneer u

verkoopt, laten we zeggen dat u een klein appartementenproject hebt en het wilt verkopen. U verzamelt informatie over recent verkochte eigendommen in het gebied die vergelijkbaar zijn met die van u. Ze kunnen meer of minder eenheden hebben, maar je probeert om eigenschappen te vinden die zo vergelijkbaar mogelijk zijn met degene die je wilt verkopen.,

u vindt drie woningen die in de afgelopen drie of vier maanden zijn verkocht. Het lastige deel is om in staat zijn om hun netto operationele inkomsten te vinden. Soms is deze informatie wordt gepubliceerd in de lijst als een selling point, maar vaak is het niet, vooral wanneer het netto bedrijfsresultaat is niet gunstig. U kunt dit soort informatie krijgen van een commerciële makelaar, echter, vooral als u het onroerend goed te koop met haar zult aanbieden.

u komt dus op drie eigenschappenlimieten met een gemiddelde van 9,2 procent., Het netto bedrijfsresultaat van uw woning is $31.000. Nu alles wat je hoeft te doen is het netto bedrijfsresultaat te delen door de cap rate: $31,000 gedeeld door .092 komt uit op $226.957. Daar is de waarde van je eigendom.

u kunt de prijs die u wilt vragen voor de eigenschap op dit cijfer baseren en op de markt brengen.

wanneer u overweegt

te kopen, zult u werken met weergegeven eigenschappen wanneer u eigenschappen vergelijkt voor een aankoopbeslissing. Dit maakt het nog gemakkelijker om hun netto bedrijfsinkomsten te krijgen en het GLB-tarief voor elk van hen te berekenen., U kunt ze dan vergelijken om te zien welke de beste aankoop zou maken.

maar bekijk hun uitgaven en huur toch, omdat men naar de top kan stijgen als u mogelijkheden kunt vinden om uitgaven te verminderen of huurprijzen te verhogen. Je zou kunnen vinden dat de kosten abnormaal hoog zijn voor het type en de grootte van een woning, of je zou kunnen ontdekken dat de huurprijzen in rekening worden gebracht zijn onder de markttarieven voor vergelijkbare woningen. Elk van deze situaties zou de cap rate verhogen, waardoor het een betere potentiële eigenschap als ze worden gecorrigeerd.,

laten we zeggen dat je een specifiek klein appartementenproject in de gaten hebt dat vermeld staat voor $495.000. Is het de moeite waard dat in de huidige markt of is het te duur? Nogmaals, krijg een aantal vergelijkbare woningen en een gemiddelde verkochte cap rate. We gebruiken onze 9,2 procent weer als voorbeeld.

als het netto bedrijfsresultaat van dit onroerend goed $ 39.500 bedraagt, is het dan de vraagprijs waard? Nee, want het delen van dat inkomen door de cap rate geeft je een waarde van $429.348. Een vraagprijs van $495.000 is een beetje te hoog.,

welk netto bedrijfsresultaat hebt u nodig om die catalogusprijs voor een waarde te krijgen? Schakel de formule om en vermenigvuldig de vraagprijs met de cap rate. Vermenigvuldig $495,000 met 9,2 procent en je komt met een vereiste netto bedrijfsresultaat van $ 45.540.