Controleverificatiediensten kunnen een aantal verschillende methoden gebruiken of een nummer combineren om de geldigheid van een controle te controleren.

Negative check databaseEdit

een negative check database bevat een uitgebreide lijst van mensen die ofwel een slechte check hebben geschreven op een retail locatie, een rekening hebben betaald met een cheque die werd geretourneerd, ook wel “stuiteren van een cheque”genoemd.,

controle van Historische gegevens verificatiediensten die gebruik maken van een nationaal netwerk met een negatieve controledatabase, kunnen voor consumenten en bedrijven moeilijk zijn om zichzelf te verwijderen zodra zij aan boord zijn, zelfs in het geval van fouten.

deze databases worden vaak gebundeld met” check guarantee ” diensten zoals ChexSystems. Dit laat bedrijven die gebruik maken van historische data reliant systemen in een positie van soms ontkennen klanten die een geldige check hebben, maar in geslaagd om op de negatieve check-database.,

Dit type verificatie is meestal gekoppeld aan de persoon die de cheque uitschrijft en voert de verificatie uit met behulp van het nummer van het rijbewijs. Dit soort informatie is een waardevol hulpmiddel voor verliespreventie omdat het historisch of gebruikelijke controle bouncers identificeert die meer kans hebben om opnieuw te beledigen. Negatieve controle databasesystemen kunnen problemen met de klantenservice veroorzaken tussen retailers en hun eigen klanten, omdat er geen limiet is aan de periode die wordt overwogen.,

databasedit

de database met accountgeschiedenis biedt een database met historische gegevens over het account Zelf, en niet alleen de persoon die de cheque uitschrijft. Dit type systeem houdt records bij van het rekeningnummer voor alle controles die niet duidelijk zijn en kunnen zien of die specifieke bankrekening in het verleden heeft geretourneerd.,

omdat dit type systeem is gebaseerd op de geschiedenis van alle controles die met het account zijn geschreven, kan het waardevolle informatie leveren, net als de negatieve controledatabase, behalve dat de informatie niet gebaseerd is op de identiteit van de persoon die de controle schrijft.

Dit is bijzonder waardevol voor het nemen van bedrijfscontroles of bedrijfscontroles omdat vaak de identiteit van de persoon die de cheque uitschrijft weinig te maken heeft met de bedrijfscontrole., In de database van de accountgeschiedenis zou een goed account zonder vlaggen volledige goedkeuring krijgen, ongeacht de status van de werknemer die de cheque schrijft omdat de identiteit niet wordt geverifieerd.

Account current status verificationEdit

Er is ook een betaalrekening validatienetwerk dat de resultaten van de werkelijke bankrekening kan pollen om de huidige status van de bank te krijgen., Nieuwere systemen bieden een resultaat dat is gebaseerd op de bankrekening van de werkelijke status die door de bank vanaf die business banking dag worden steeds populairder voor bedrijven die controles per telefoon te nemen, beheren van maandelijkse check betalingen, of automatische facturering met bank wissels, of die ACH transacties ontvangen per telefoon of voor maandelijkse facturering verwerken.

verificatiesystemen voor de rekeningstatus geven u de status van de rekening vanaf het begin van de dag van het zakelijke bankieren. Zij vertellen u of er een open actieve rekening bij die bank en als de cheque is waarschijnlijk te wissen., Statusberichten zoals gesloten rekening, NSF, stop betaling of ongeldige rekening kunnen helpen bepalen of een cheque of ACH transactie goed zal zijn.

de resultaten zijn gebaseerd op de validiteit van de rekening, dus er is geen manier om te weten of de controle daadwerkelijk zal wissen wanneer deze wordt gepresenteerd, of of het exacte bedrag in dollar beschikbaar zal zijn.

dit type systeem wordt minder gebruikt in detailhandelszaken, en meer voor bedrijven die controles uitvoeren via telefoonverkoop, maandelijkse controle opstellen, maandelijkse facturering via ACH en online verkopen., Het vermindert het aantal slechte betalingen die worden gestort als gevolg van menselijke fouten, fraude of rekeningstatus.

Merchant funds verificationEdit

vaak “verifying funds” of “merchant funds verification” genoemd, was het tot halverwege de jaren 2000 gebruikelijk dat elk bedrijf of individu de bank kon bellen waar de cheque werd getrokken en om controleverificatie kon vragen. De bank zou vragen om het rekeningnummer, de naam op de cheque, het bedrag en het cheque nummer en gewoon kijken naar de rekening.,

vanwege het Privacybeleid van banken dat is ontworpen om identiteit en fraude te beschermen, is het nu zeldzaam dat een bank of kredietunie deze dienst aanbiedt.

sommige banken bieden nog steeds Merchant funds verificatie, terwijl anderen de informatie die ze zullen verstrekken beperken tot het vertellen of de rekening geopend is met een positief saldo, alleen.

andere banken bieden deze dienst aan als pay-per-call, of bieden bankvalidatie aan tegen een vergoeding. De meerderheid van de banken bieden geen directe verificatie van de telefoonrekening.,

Routing number verificationEdit

nog een andere vorm van controle verificatie is om het ABA routing transit nummer, ook wel het Routing Number of ABA-nummer genoemd, te kruisen met de bank om te controleren aan de hand van het werkelijke item dat wordt gepresenteerd. De verificatie van het routeringsnummer kan de naam, het adres en het telefoonnummer van de bank bevatten.

sommige systemen voor verificatie van routeringsnummers gebruiken een algoritme om het routeringsnummer te valideren, in plaats van de resultaten in een database te vergelijken.,

verificatie van het routeringsnummer is beperkt tot het verifiëren van de banknaam, het adres en het telefoonnummer en kan niet bepalen of de bankrekening geldig is voor het uitvoeren van verificatie van het geldbedrag. Het kan waardevol zijn bij het lokaliseren van frauduleuze controles of concepten, en bij het verkrijgen van contactgegevens voor de bank voor merchant fondsen verificatie of account validatie. Met behulp van de bank telefoonnummer, een bedrijf kan proberen merchant fondsen verificatie als de bank biedt de dienst.