Poiché la tecnologia di investimento diventa più facilmente disponibile, anche le grandi società di investimento sono alla ricerca di modi per entrare nello spazio robo advisor., L’obiettivo è quello di offrire una gestione degli investimenti personalizzata ad un costo inferiore per i clienti. Ecco dove Vanguard sta cercando di espandersi con la sua piattaforma di servizi di consulenza personale.
Commissioni & Tasse – 8.5
Servizio Clienti – 7.5
Facilità di Utilizzo – 7
Strumenti & Risorse – 6.5
Opzioni di Investimento – 9.,5
Asset Allocation – 8
8
Vanguard Personal Advisor Service offre un mix di robo investire consulenza e reale, professionisti umani dal vivo. Tuttavia, non è economico, con un deposito minimo richiesto di $50.000. Manca anche la raccolta delle perdite fiscali, che alcuni investitori più sofisticati potrebbero desiderare.
Maggiori dettagli
Advertiser Disclosure – Questo contenuto è stato esaminato e approvato da Vanguard. Le opinioni espresse sono gli autori soli., (Le valutazioni degli investitori per banche, broker, robo-advisor e carte di credito sono medie ponderate delle cinque o più categorie che consideriamo, a seconda del prodotto, che includono commissioni, trasparenza, facilità d’uso, varietà di opzioni disponibili e tariffe. I fattori che consideriamo includono le spese di consulenza, l’esperienza utente, il servizio clienti e la tecnologia mobile. Le valutazioni sono da poveri (uno a quattro su 10), soddisfacente (cinque a sette su 10) a eccellente (otto e fino).
Che cos’è Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services è un servizio di gestione degli investimenti offerto da Vanguard Advisers, Inc. Il servizio di consulenza personale offre una suite completa di gestione degli investimenti e consulenza. Questo include asset allocation, investire fiscale efficiente, e personal investment coaching durante i periodi spaventosi nel mercato.
Vanguard ha circa trillion 6.2 trilioni di asset globali in gestione (a partire da 1.31.2020). È il più grande gestore di fondi comuni al mondo e il secondo più grande fornitore di exchange-traded funds (ETF)., I loro fondi comuni di investimento e gli ETF sono noti nel settore dei servizi finanziari come avere alcune delle più basse spese e spese di gestione.
Vanguard Personal Advisor Services offre queste scelte di investimento a basso costo ai clienti che desiderano un portafoglio di investimenti gestito personalmente.
Vanguard Personal Advisor Servizi Caratteristiche
| Investimento minimo | $50,000 | |
| Tasse | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
Per i nuovi clienti, un consulente Vanguard svilupperà un piano finanziario che include obiettivi di vita, revisione degli investimenti attuali e determinazione delle future esigenze di reddito. Il piano finanziario sarà personalizzato in base alla situazione finanziaria unica del cliente.
Dopo aver sviluppato un piano iniziale, l’advisor mette in atto il piano costruendo un portafoglio con un mix di investimenti di fondi comuni di investimento diversificati a basso costo e ETF in base agli obiettivi individuali del cliente.,
Utilizzando l’interfaccia online di Vanguard o l’app mobile, il cliente può visualizzare tutte le partecipazioni in portafoglio e le prestazioni degli investimenti e tenere traccia degli obiettivi.
Un consulente Vanguard rivede trimestralmente e riequilibra il portafoglio del cliente, se necessario, per mantenere il portafoglio in corso per raggiungere gli obiettivi e gli obiettivi di investimento. Vanguard software di gestione del portafoglio fa la maggior parte del lavoro grugnito di monitoraggio asset allocation e mantenere il portafoglio in pista.,
Vanguard advisors seleziona i fondi in base ai singoli obiettivi di investimento del cliente e Vanguard advisors tendono a raccomandare fondi multual Vanguard a basso costo e ETF.
Per i clienti che trasferiscono in fondi non Vanguard con significative plusvalenze, i consulenti di Vanguard possono mantenere quei fondi non Vanguard in portafoglio per evitare la tassazione sui guadagni.
I rapporti sullo stato di avanzamento vengono inviati trimestralmente. Tuttavia, i clienti possono contattare il proprio consulente ogni volta che vorrebbero e tutte le volte che vorrebbero., I consulenti sono disponibili per telefono, e-mail e videoconferenza da 8:00 AM a 8:00 PM Eastern Time.
- Brokerage Trading Services — Vanguard utilizza servizi di intermediazione Vanguard per tutte le operazioni e transazioni.
- Conti di intermediazione coperti da assicurazione SIPC — i conti di Vanguard sono coperti fino a $500.000 e da copertura in eccesso da Lloyd’s di Londra fino a $50.000.000 per account.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Consigli | Automatizzato | Assistita | Assistita |
| Socialmente Responsabile | |||
Prezzi
Vanguard Consulente Personale Servizi ha un canone annuale in base alla quantità di risorse gestite. La commissione è un piatto 0,30% di tutte le attività in gestione., Ciò equivale a $150 all’anno su un conto gestito da 5 50.000 o $1.500 all’anno su un portafoglio di mezzo milione di dollari. Le tasse diventano meno costosi e più in alto l’investimento scaletta si va:
- 0.30% sul primo $5 milioni in beni
- 0.25% sulle attività tra $5 milioni e $10 milioni
- 0.10% sulle attività tra $10 milioni e $25 milioni di euro
- 0.05% le attività sopra di $25 milioni di euro
*si Prega di notare, il canone viene addebitato trimestralmente per il tuo account
In aggiunta a 0,30% commissione di gestione, si paga le spese per i fondi sottostanti., I fondi di Vanguard hanno un rapporto di spesa medio ponderato per attività dello 0,10% a dicembre 2019. Vanguard advisors utilizzano solo Vanguard fondi comuni di investimento e ETF, che non incorrere in commissioni di intermediazione a Vanguard.
Vanguard Personal Advisor Services Pro& Cons
Pro
—A differenza di alcuni consulenti robo, in realtà si ottiene una persona dal vivo gestire il tuo account e responsabile dei vostri investimenti.
—Allo 0,30%, la commissione di gestione annuale di Vanguard è molto più bassa di un consulente finanziario tradizionale.,
—Vanguard offre alcuni dei fondi di spesa più bassi nell’universo dei fondi comuni e degli ETF, e tutti i clienti dei servizi di consulenza personale hanno accesso ai fondi comuni di classe Admiral a bassissima commissione senza minimi per fondo.,
Contro
—all’Inizio degli investitori dovrà guardare altro robo consiglieri dal momento che il minimo è di $50.000.
—Aziende come WiseBanyan e Wealthfront sono più economiche, specialmente con importi di deposito più elevati.,
—A differenza di alcuni degli altri robo advisor, mancano di questa funzionalità. Tuttavia, allocano in modo efficiente tra conti imponibili e fiscali differiti all’interno del servizio.
-Dovrai trattare con il tuo consulente per telefono, e—mail o video chat poiché Vanguard non ha uffici fisici nazionali o regionali.,
Sommario
Vanguard è il mio preferito, la società di investimento, quindi potrei essere un po ‘ di parte, in questa recensione. Mi fido di loro con oltre mezzo milione dei miei dollari. È quasi impossibile battere le loro basse commissioni di investimento nella loro formazione di fondi comuni e ETF.,
Vanguard Personal Advisor Services si basa sulla reputazione di Vanguard di fornire prodotti di investimento a basso costo offrendo un rapporto di gestione degli investimenti a servizio completo per un affare di 0.30% in tasse annuali. Dato il basso costo dei fondi Vanguard sottostanti nei loro portafogli consigliati, le commissioni di gestione totali dei servizi di consulenza personale a servizio completo arriveranno intorno allo 0,50% o meno.
Questa è una commissione totale incredibilmente bassa che si confronta favorevolmente con la maggior parte dei fondi comuni di investimento gestiti attivamente che non vengono forniti con un consulente personale o servizi di gestione degli investimenti.,
Raccomanderei questo servizio ad altri? Sì! Se avete bisogno di mano-holding con i vostri investimenti, Vanguard Personal Advisor Services è una nuova voce convincente nel campo della gestione del denaro. Le tasse sono semplici e consulenti non hanno interessi acquisiti in up-selling su costosi e inutili prodotti finanziari solo per fare qualche soldo in più sulle commissioni.
A causa di questo, io do Vanguard Servizi di consulenza personale 8 su 10 stelle. Le stelle mancanti scendono al fatto che si sta ancora pagando un 0.,30% tassa per la consulenza ogni anno (altri consulenti robo sono un po ‘ più economico) e la mancanza di tasse-perdita di raccolta. Per la gestione professionale del denaro, una quota annuale dello 0,30% è ancora molto competitiva, il nome Vanguard è affidabile e l’offerta di servizi sembra solida, quindi la valutazione a 8 stelle.
Disclaimer: possiedo molti fondi comuni di investimento Vanguard ed ETF, alcuni dei quali sono menzionati in questo articolo.
Vanguard Disclosure – Tutti gli investimenti sono soggetti a rischio, compresa l’eventuale perdita del denaro investito. I servizi di consulenza sono forniti da Vanguard Advisers, Inc.,, un consulente di investimento registrato, o da Vanguard National Trust Company,una società fiduciaria federale, a scopo limitato. Vanguard Marketing Corporation, distributore dei Fondi Vanguard.
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