mivel a befektetési technológia könnyebben elérhetővé válik, még a nagynevű befektetési társaságok is keresik a módját, hogy bejuthassanak a robo advisor térbe., A cél az, hogy személyre szabott befektetési menedzsmentet kínáljunk alacsonyabb költséggel az ügyfelek számára. Ez az, ahol Vanguard keres, hogy bővítse a személyes tanácsadó szolgáltatások platform.
Jutalékok & Díjak – 8.5
Ügyfélszolgálat – 7.5
egyszerű Használat – 7
Eszközök & Források – 6.5
Befektetési Lehetőségek – 9.,5
eszközallokáció – 8
8
a Vanguard Personal Advisor Service a robo befektetési tanácsainak és a valódi, élő emberi szakembereknek a keverékét kínálja. Azonban ez nem jön olcsó, a szükséges minimális befizetés $ 50,000. Hiányzik belőle az adóelkerülés is,amit néhány kifinomultabb befektető is szeretne.
További részletek
hirdető közzététele – ezt a tartalmat a Vanguard felülvizsgálta és jóváhagyta. A kifejezett vélemények egyedül a szerzők., (Befektető Drogos nézettséget a bankok, brókerek, robo-tanácsadók, valamint a hitelkártya súlyozott átlagok az öt vagy több kategóriát is figyelembe vesszük, attól függően, hogy a termék, amely magában foglalja a díjak, az átláthatóság, egyszerű használat, különböző elérhető opciók árak. Az általunk vizsgált tényezők közé tartoznak a tanácsadási díjak, a felhasználói élmény, az ügyfélszolgálat és a mobil technológia. A minősítések a szegényektől (10-ből egy-négy), kielégítőek (10-ből öt-hét) a kiválóig (nyolc és fel).
mi az a Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services egy befektetési menedzsment szolgáltatás által kínált Vanguard Advisors, Inc. A Personal Advisor szolgáltatás teljes körű befektetési menedzsmentet és tanácsot kínál. Ez magában foglalja az eszközelosztást, az adóhatékony befektetést, valamint a személyes befektetési coachingot a félelmetes időkben a piacon.
Vanguard körülbelül $ 6.2 billió globális eszközök kezelése alatt (1.31.2020). Ez a világ legnagyobb befektetési alapkezelője és a tőzsdén kereskedett alapok második legnagyobb szolgáltatója (ETFs)., Befektetési alapjaik és ETF-jeik a pénzügyi szolgáltatási ágazatban a legalacsonyabb kezelési díjakkal és költségekkel rendelkeznek.
a Vanguard Personal Advisor Services ezeket az alacsony költségű befektetési döntéseket hozza azoknak az ügyfeleknek, akik személyesen kezelt befektetési portfóliót akarnak.
Vanguard Personal Advisor Services Features
| minimális befektetés | $50,000 | |
| díjak | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
új ügyfelek számára a Vanguard tanácsadó olyan pénzügyi tervet dolgoz ki, amely magában foglalja az életcélokat, a jelenlegi befektetések áttekintését és a jövőbeli jövedelemigények meghatározását. A pénzügyi tervet az ügyfél egyedi pénzügyi helyzetére szabják.
egy kezdeti terv kidolgozása után a tanácsadó a tervet úgy valósítja meg, hogy portfóliót épít az alacsony költségű diverzifikált befektetési alapokkal és az ETF befektetésekkel az ügyfél egyedi céljai alapján.,
a Vanguard online felülete vagy mobilalkalmazása segítségével az ügyfél megtekintheti az összes portfólióállományt és befektetési teljesítményt, valamint nyomon követheti a célokat.
a Vanguard advisor negyedévente felülvizsgálja és szükség esetén újraértékeli az ügyfél portfólióját, hogy a portfóliót a befektetési célok és célok elérése érdekében folyamatosan tartsa. A Vanguard portfóliókezelő szoftver a legtöbb munkát az eszközelosztás nyomon követésével és a Portfólió nyomon követésével végzi.,
Vanguard tanácsadók válassza ki a források alapján az egyes befektetési céljai az ügyfél Vanguard tanácsadók általában javasoljuk, alacsony költségű Vanguard multual alapok, ETF.
az ügyfelek Számára át nem Vanguard alapok jelentős tőkenyereség, Vanguard tanácsadók lehet tartani azokat nem Vanguard alapok portfolió adóelkerülési a nyereség.
Az előrehaladási jelentéseket negyedévente küldik ki. Az ügyfelek azonban bármikor felvehetik a kapcsolatot tanácsadójukkal, amikor csak akarnak, és amilyen gyakran csak akarnak., A tanácsadók telefonon, e-mailben és videokonferencián érhetők el 8:00-tól 8:00-ig Keleti idő szerint.
- Brókerkereskedelmi szolgáltatások-A Vanguard A Vanguard brókercég szolgáltatásait használja minden ügylethez és ügylethez.
- a SIPC insurance által fedezett Brókerszámlák a Vanguard — nál 500 000 dollárt, a Lloyd ‘ s of London-tól pedig 50 000 000 dollárt fedeznek számlánként.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Tanácsot | Automatizált | Emberi Támogatott | Emberi Támogatott |
| Társadalmilag Felelős | |||
Árképzési
Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatások, van egy éves díja a mennyiség alapján, az eszközök, hogy sikerült. A díj az összes kezelt eszköz 0,30% – a., Ez évente $150-t jelent egy $50,000 kezelt számlán, vagy $ 1,500 évente egy fél millió dolláros portfólión. A díjak egyre kevésbé drága, annál magasabb a befektetési létrán megy:
- 0.30% az első $5 millió eszközök
- 0.25% az eszközök között $5 millió és $10 millió
- 0.10% az eszközök között $10 millió és $25 millió
- 0.05% a fenti eszközök $25 millió
*kérjük, vegye figyelembe, a díj a 0,30% – os kezelési díj mellett a fedezeti alapok költségeit is Ön fizeti., A Vanguard alapjai 2019 decemberétől 0,10%-os eszköz-súlyozott átlagos költségaránnyal rendelkeznek. A Vanguard tanácsadói csak a Vanguard befektetési alapokat és az ETF-eket használják, amelyek a Vanguard-nál nem járnak ügynöki jutalékokkal.
Vanguard Personal Advisor Services Pros & Cons
Pros
—ellentétben néhány robo tanácsadóval, valójában egy élő személyt kap, aki kezeli a fiókját, és felelős a befektetéseiért.
—0, 30% – nál a Vanguard éves kezelési díja sokkal alacsonyabb, mint egy hagyományos pénzügyi tanácsadó.,
– A Vanguard a befektetési alap és az ETF univerzum legalacsonyabb költségalapjait kínálja, és minden személyes tanácsadó szolgáltatás ügyfele hozzáférést kap a nagyon alacsony díjú Admiral class befektetési alapokhoz, alaponkénti minimumok nélkül.,
Cons
—Kezdet befektetők, hogy nézd meg a más robo tanácsadók, mivel a minimum 50 000 dollár.
– az olyan cégek, mint a WiseBanyan és a Wealthfront, olcsóbbak, különösen nagyobb betéti összegeknél.,
– ellentétben néhány más robo tanácsadóval, hiányzik ez a funkció. Ugyanakkor hatékonyan osztják el a szolgáltatáson belüli adóköteles és adóelkerülő számlák között.
– telefonon, e-mailben vagy videocsevegéssel kell foglalkoznia tanácsadójával, mivel a Vanguardnak nincs nemzeti vagy regionális fizikai irodája.,
Összefoglalás
Vanguard a kedvenc befektetési társaság, szóval lehet, hogy egy kicsit elfogult ebben a felülvizsgálat. Több mint félmillióért bízom bennük. Szinte lehetetlen legyőzni az alacsony befektetési díjakat a befektetési alapjukban és az ETF felállásában.,
Vanguard Personal Advisor Services épít a Vanguard hírnevét nyilvánított alacsony díjú befektetési termékek azáltal, hogy egy teljes körű szolgáltatást nyújtó befektetési menedzsment kapcsolat egy alku 0.30% éves díjak. Tekintettel a mögöttes Vanguard alapok alacsony költségére az ajánlott portfóliókban, a teljes körű szolgáltatást nyújtó Personal Advisor Services teljes kezelési díja körülbelül 0, 50% vagy annál kevesebb lesz.
Ez egy elképesztően alacsony teljes díj, amely kedvezően hasonlít a legaktívabban kezelt befektetési alapokhoz, amelyek nem személyes tanácsadóval vagy befektetési menedzsment szolgáltatásokkal járnak.,
ajánlanám másoknak ezt a szolgáltatást? Igen! Ha kézfogásra van szüksége a befektetéseivel, a Vanguard Personal Advisor Services egy lenyűgöző új bejegyzés a pénzgazdálkodás területén. A díjak egyszerűek, a tanácsadók nem érdekeltek abban, hogy drága és felesleges pénzügyi termékeken értékesítsenek, csak hogy még néhány dollárt keressenek a jutalékokra.
emiatt, adok Vanguard személyes tanácsadó szolgáltatások 8 kívül 10 csillagok. A hiányzó csillagok jönnek le, hogy az a tény, hogy még mindig fizet 0.,Évente 30% – os tanácsadási díj (más robo tanácsadók valamivel olcsóbbak), valamint az adóveszteség betakarításának hiánya. A professzionális pénzgazdálkodás esetében a 0, 30% – os éves díj továbbra is nagyon versenyképes, a Vanguard név megbízható, a szolgáltatási ajánlat szilárdnak tűnik, tehát a 8 csillagos minősítés.
jogi nyilatkozat: számos Vanguard befektetési alap és ETF tulajdonosa vagyok, amelyek közül néhányat ebben a cikkben említünk.
Vanguard Disclosure-Minden befektetés kockázatnak van kitéve, beleértve a befektetett pénz esetleges elvesztését is. A tanácsadási szolgáltatásokat a Vanguard tanácsadók nyújtják, Inc.,, bejegyzett befektetési tanácsadó, vagy a Vanguard National Trust Company, egy szövetségi bérelt, korlátozott célú vagyonkezelő társaság. Vanguard Marketing Corporation, a Vanguard alapok forgalmazója.
Vélemény, hozzászólás?