“üzleti sikerünk kulcsa egy átfogó és multidiszciplináris szakemberkészlet, akik szakértelemmel rendelkeznek a fontos pénzügyi területek széles körében”-mondja Joe Calabrese, a wealth advisory services nemzeti vezetője kulcs privát Bank.

személyes figyelem

az ultramagas nettó értékű egyének számára az előnyök és szolgáltatások még részletesebbek lehetnek., “Bizonyos szinten, amikor egy igazi fehér kesztyű típusú kapcsolatról beszélünk, előfordulhat, hogy olyan concierge-szolgáltatások állnak rendelkezésre, amelyek még személyesebb, emberbaráti támogatást nyújtanak” – mondja Foy. “Még az eseménytervezés vagy a vakáció megszervezésének segítése is. Ez határozottan egyfajta vérzik személyi asszisztens kívül semmilyen konkrét banki igények.”

John McGowan, hitelesített pénzügyi tervező, tanácsadó és alapító Mandala Financial Advisors Des Moines, Iowa, azt mondja, emlékeztet egy ügyfél a Midwest, aki egy második otthon Floridában.,

“egy hurrikán közeledett, ezért a Privát banki kapcsolatkezelőjük odament az otthonukhoz, és gondoskodott róla, hogy valaki bejöjjön és felszálljon az összes ablakra” – mondja McGowan.

Előnye, ingyen, esetleg jobb árképzési

Private banking magában kedvezmények, kezdve a potenciális egy ingyenes széf, hogy egy bizonyos méretet, hogy a potenciális ingyen ellenőrzi.,

“kedvezményes árképzést fog kapni, függetlenül attól, hogy az eszközeinek vagy az intézményhez kapott egyéb szolgáltatások kezelésének díjairól beszél-e” – mondja Foy.

Ez magában foglalhatja a jelzálog-vagy lakástőke-kölcsön alacsonyabb éves százalékos arányát (THM), vagy a megtakarítási számlán vagy CD-n magasabb éves százalékos hozamot (APY).

a magánbankok általában eseményekkel rendelkeznek ügyfeleik számára-mondja Calabrese.

“futtatjuk a színskálát” – mondja Calabrese.

bár a világjárvány idején az eseményeknek különbözniük kell a hagyományostól.,

“mindent megteszünk annak érdekében, hogy virtuális lehetőségeket találjunk Ügyfeleinkkel való kapcsolattartásra” – mondja Calabrese. Ez magában foglalja az olyan eseményeket, mint a virtuális Borkóstolás.

üzleti előnyök

az üzleti tulajdonosok is részesülhetnek abban, hogy személyes private banking vagy vagyonkezelési kapcsolatuk ugyanazon bankkal van, mint az üzleti számlájuk. Ez a kapcsolat segíthet a kereskedelmi hitelezési lehetőségek, kedvezmények vagy előnyök biztosításában az üzleti banki oldalon. “Úgy gondolom, hogy az üzleti tulajdonosok a privátbanki ügyfelek ésszerűen jelentős százalékát fogják képviselni” – mondja Foy.,

Private banking and wealth management

Óvakodj a private banking és wealth management hátrányaitól.

lehet, hogy elveszíti a kamatot

ha jelentős összeget kell elköteleznie egy alacsony éves százalékos hozamú számlára, akkor érdemes kétszer gondolni a private banking-ra. Vagy legalább arra lehet törekedni, hogy a megtakarítások nagy részét versenyképes APY-t kereső számlára tegye, bár ezek a megtakarítási ráták jelentősen alacsonyabbak, mivel a Federal Reserve 2020-ban nullához közelít.,

magas kezelési díjak

okos összehasonlítani a pénzed vagyonkezelő cégnél történő kezelésének díjait más alternatívákkal. A kezelési díjak általában a beruházások 1 százaléka körül vannak, általában évente felszámítják-mondja Foy.

A Private bankers come and go

a forgalom is tényező lehet. Ha privát bankárja vagy vagyonkezelője elhagyja a pénzintézetet, akkor meg kell választania, hogy a cégnél marad-e, vagy a képviselőjével költözik-e.,

További információ:

  • pénzügyi tanácsadó kiválasztása: 6 tipp a megfelelő megtalálásához
  • hogyan válhat milliomossá: 7 lépés a cél eléréséhez
  • 7 legjobb személyes pénzügyi könyv, a szakértők szerint

További információ