A befektetési alapok több befektető pénzét befektetési termékbe egyesítik. Vitathatatlanul, van annyi típusú befektetési alapok vannak befektetési termékek. Ebből a célból számos tényezőt kell figyelembe venni az egyikbe történő befektetés során. A megfontolások közé tartozik a befektetési alap típusa, a kezelési lehetőségek, a befektetési méret stb.

a befektetési alapba történő befektetés egyik fő szempontja a költség. Mennyit fog költeni befektetés? Megéri? Van mód a költségek minimalizálására?, Ezek fontos kérdések, amelyeket meg kell vizsgálni.

két lehetősége van a költségekkel kapcsolatban, amikor befektetési alapokat vásárol: töltsön be pénzeszközöket kölcsönös és terhelés nélküli befektetési alapokat. Az alábbiakban egy átfogó betekintést nyújtunk a terhelés nélküli befektetési alapok működésébe, valamint egy rövid összehasonlítást a terhelési alapokkal.

terhelés alapok

a terhelés alap egy befektetési alap, hogy jön egy jutalék vagy értékesítési díj csatolt, mint a “terhelés.”Díjak kapcsolódnak miatt kihasználva a szolgáltatások egy értékesítési közvetítő, mint például egy bróker vagy befektetési tanácsadó. Ebből a célból a felmerült Díjak az értékesítési közvetítő szolgáltatási díjai.,

előnyök

a terhelési alapok jelentős előnyei a következők:

  • szakmai befektetési tanácsadás

a tranzakció feldolgozása mellett az értékesítési közvetítő tájékozott szakmai tanácsokat is kínál, ideális esetben azonosítva a legjövedelmezőbb befektetési alapokat. Ez a terhelési alap legjelentősebb előnye.

az értékesítési közvetítők szorosan ismerik a pénzügyi piacokat. Ezek a legújabb betekintést figyelemre méltó fejlemények az iparban, beleértve az információkat a legjobb és legrosszabb befektetési alapok., Előfordulhat, hogy a spekulatív befektetők nem rendelkeznek ezekkel a betekintéssel és szakmai megértéssel, ami lényegében képtelenné teszi őket arra, hogy teljes mértékben tájékozott befektetési döntéseket hozzanak.

  • tájékozott döntéshozatal

az ingyenes szakmai befektetési tanácsadás, hogy jön a terhelés alapok segít a befektetőknek, hogy a legjobb döntéseket. A szakemberek elvégzik a kutatást és az elemzést, és részletes jelentéseket készítenek ajánlásaikkal. Ez időt takarít meg a befektetők számára, és némi biztosítékot nyújt számukra a befektetési alapok befektetési döntéseiről.,

figyelem: az értékesítési közvetítő ajánlásainak pontossága szakértelmétől és kompetenciájától függ. Mint ilyen, nagyon szelektívnek kell lennie a konzultált közvetítőtől. A szakértők azt is javasolják, hogy kövessék a tanácsadó jelentését, és ellenőrizzék a számokat, hogy biztosan összeadódjanak.

a terhelési alap legfőbb hátránya a kapcsolódó díjak és jutalékok., Ezek a díjak a beruházás méretétől és típusától, valamint egyéb tényezőktől függően jelentősek lehetnek. A költségek csökkentik a befektetési energiát, mivel levonják őket a befektetési alapokból. Például, ha vásárol befektetési alapok érdemes $ 1,000 kap egy 5% terhelés, a tényleges befektetett összeg lesz $ 950.

szerencsére a befektetők rugalmas lehetőségeket kínálnak a terhelés kifizetésekor. A három lehetőség:

  • előre fizet egy front-end terhelésért.
  • kifizetése után véglegesítése a tranzakció egy back-end terhelés.,
  • a meghatározott időpontokban fizet, mindaddig, amíg a befektetési alap a birtokában van a szintű terhelésekért.

fizetési tervét azonban befolyásolhatja a kiválasztott befektetési alap osztályrésze. A díjakat az értékesítési közvetítőnek kell megfizetni, kivéve, ha a szerződés másként rendelkezik.

No-Load befektetési alapok

a No-load befektetési alap nem jön a terhelési alapokra kivetett díjakkal és jutalékokkal. Ez nem foglalja magában a szakember szolgáltatásait sem-ehelyett a vevő közvetlenül a befektetési társaságtól vásárolja meg a kívánt befektetési alapot., Ez is az oka a díjak hiányának.

Előnyei

két fő előnye a befektetés terhelés nélkül a kölcsönös alapok:

  • Maximális Beruházási Tőke

az A tény, hogy terhelés nélkül a kölcsönös alapok nem csatolt díj vagy jutalék azt jelenti, hogy nem pénzt levonják az eredeti befektetési alapok. Tekintsük a korábbi példa egy befektető befektetés $1,000 egy terhelés alap, ahol ő / ő végül $ 500 kevesebb, mint a kezdeti befektetési alap után 5% terhelési díj., Ebben az esetben semmit sem vonnak le az 1000 dollárból, így minden a befektetésbe kerül.

  • a csalárd befektetési tanácsadók elkerülése

a befektetési tanácsadó pontossága elsősorban szakértelmétől és kompetenciájától függ. Sajnos sok inkompetens Hack professzionális pénzügyi szakértőként jelenik meg, beleértve a befektetési tanácsadókat is. Ezek a hackek gyakran ugyanolyan tanácstalanok, mint a tömegek.

nem lesz szükség a befektetési tanácsadó szolgáltatásainak igénylésére a terhelés nélküli alap megvásárlásakor., Ez azt jelenti, hogy nem esik áldozatul azoknak a csalóknak, akik tájékozatlan és pontatlan ajánlásokat adnak.

hátrányok

a terhelés nélküli alap fő hátránya a szakmai tanácsadás és útmutatás hiánya. Ön felelős a tranzakció feldolgozásáért, beleértve a rendelkezésre álló lehetőségek elemzését és összehasonlítását.

Vigyázat: a szakmai útmutatás hiánya nagy hátrány lehet, attól függően, hogy szakértelme van-e befektetési alapokba történő befektetésben. Ebből a célból ez a lehetőség leginkább professzionális vagy tapasztalt befektetők számára ajánlott., A szakértők azt is javasolják, hogy alapos kutatást végezzenek, majd a végső döntés meghozatala előtt átfogó elemzéssel támogassák.

Terhelésmentes befektetési alapok díjai

Az a tény, hogy a nem terhelt pénzeszközöket nem terhelik az értékesítési közvetítő díjaiért, nem jelenti azt, hogy a tranzakció ingyenes. Éppen ellenkezőleg, a befektetési alapok minden vásárlása díjakat tartalmaz.

terhelés nélkül alapok fizetnie 12b-1 díjakat, valamint ezek különösen gyakori a B Osztályú részvények, C Osztályú részvények, Osztály R részvények, valamint a terhelés-lemondott alapok. A pénzügyi ágazatot Szabályozó Hatóság (FINRA) 12b-1 díjat határoz meg évente 1% – kal.,

a No load befektetési alapok esetében a felszámított díjak a befektetési alap költségarányán alapulnak. A költségarányok az alap kezelt összes eszközének egy részét képezik, a pénzt pedig a befektetési alap működtetése során felmerült adminisztratív költségek fedezésére használják.

a felszámított összeg többek között a befektetési alap jellegétől és a kívánt befektetési összegtől függően változik. A díjak azonban akár 5% – kal kevesebb is lehetnek a terhelési alap költségei., Ezenkívül ezeket a díjakat levonják a befektetési alapból származó nyereségből, ami azt jelenti, hogy nem fizet ki a zsebéből, vagy nem lép be a kezdeti befektetési alapba.

tájékoztasson& nyereséges befektetési döntés

a terhelési alapok és a terhelés nélküli befektetési alapok közötti különbség megértése fontos első lépés a megalapozott döntés meghozatalához. Például tudja, hogy a terhelés alapba történő befektetés extra díjakat fog fizetni, de a szakmai befektetési ajánlásokból is részesül.,
azonban még mindig többet kell tudnia a szakértői döntések meghozatalához. Ezért vagyunk itt! A Bogart Wealth a befektetési alapok befektetéseinek szakértője,és sok szakértői betekintést kell megosztanunk. Vegye fel a kapcsolatot ma, hogy többet megtudjon arról, hogyan segíthetünk Önnek kiválasztani az ideális befektetési alapot.