Ha több finanszírozott egészségügyi megtakarítási számlája van (HSA), a pénzeszközök egy HSA-ba történő konszolidálása időt és pénzt takaríthat meg. Ehhez átutalhatja vagy átforgathatja a pénzeszközeit.

általában az átutalások az egyszerűbb és egyszerűbb módja a pénz mozgatásának a HSA-k között. Az átcsoportosításhoz adóbevallásra van szükség, és ha 60 napon belül nem utalja be a pénzét, akkor adózási bírságot szabhat ki.

hogyan működnek az átutalások?,

* Az átutalások közvetlen letétkezelő-letétkezelő pénzmozgást jelentenek az egyik HSA-ról a másikra (mindkét HSA tulajdonosának kell lennie). Az átutalás során soha nem veszi birtokba az átutalt pénzeszközöket.

* korlátlan számú HSA átutalást végezhet egy adott adóéven belül, az átutalások pedig nem igényelnek adóbevallást Ön vagy a letétkezelő által.

* egyszeri átutalást végezhet az IRA-ból (hagyományos vagy Roth) a HSA-ba, de más nyugdíjszámlát nem utalhat át a HSA-ba., Azonban, akkor roll 401 (k) alapok egy IRA, majd át, hogy IRA át a HSA.

* Az átutalások csak akkor számítanak bele az éves hozzájárulási limitbe, ha pénzt utal át egy IRA-ból. Ha pénzt utal át egy IRA-ból, akkor az átutalás során jogosultnak kell lennie a HSA-ra, és az átutalást követő 12 hónapig továbbra is jogosultnak kell lennie. Ha nem, akkor szembe kell néznie az adó büntetést.

hogyan működnek a Rollovers?

* egy borulás, a letétkezelő küld egy csekket vagy automatizált elszámolóház transzfer (ACH) neked, majd letétbe, hogy ellenőrizze a második HSA (meg kell saját mindkét HSA).,

• a pénzeszközöket a kézhezvételtől számított 60 napon belül kell letétbe helyezni. Ha nem, akkor a borulás elosztásnak minősül, és adóköteles jövedelemként kell feltüntetnie, és további 20% – os büntetést kell fizetnie rá.

* Ha nem időben utalja be az átcsoportosítási pénzeszközeit, hanem a zsebből fizetett, és nem térített kiadásai vannak, akkor ezeket a nem terhelt költségeket a pénzügyi terhek csökkentése érdekében alkalmazhatja., Például, ha roll over $1,000 és nem letétbe 60 napon belül, de van $600 unreimbursed elszámolható költségek, akkor csak be kell jelenteni a különbség $400 ($1000 – $600), mint adóköteles jövedelem. Így csak 80 dolláros büntetést fizetne (400 dollár 20% – a).

* a Rollovers soha nem számít bele az éves hozzájárulási limitbe, de be kell jelenteni az adóbevallásában.

• a borulás befejezése után (amikor a második HSA letétkezelője megkapta a pénzeszközöket), az első borulás befejezésétől számított egy évig nem tehet mást.,

Ha egy másik HSA-szolgáltatótól szeretné átutalni a pénzeszközeit az Egészségmegőrzőknek, kattintson az alábbi mezőre, hogy megkapja a borításos űrlapot.

ha pénzeszközeit egy másik HSA szolgáltatótól szeretné átutalni az Egészségjavítóknak, kattintson az alábbi mezőre, hogy megkapja az átutalási űrlapunkat.

az űrlap elküldése után kérjük, engedélyezze a 4-6 hetet a kérés teljesítéséhez, mivel az eredeti pénzügyi intézménynek több hétig is eltarthat a pénzeszközök felszabadítása és / vagy a fennálló terhelések kiegyenlítése.