ellenőrizze az ellenőrző szolgáltatások számos különböző módszert használhatnak, vagy kombinálhatnak egy számot az ellenőrzés érvényességének ellenőrzésére.

negatív ellenőrzés databaseEdit

a negatív ellenőrző adatbázis átfogó listát tartalmaz azokról az emberekről, akik vagy rossz ellenőrzést írtak egy kiskereskedelmi helyen, számlát fizettek egy visszaküldött ellenőrzéssel, más néven “egy csekk pattogása”.,

a negatív ellenőrző adatbázissal rendelkező nemzeti hálózatot használó korábbi adatellenőrzési szolgáltatások a fogyasztók és a vállalkozások számára nehezen távolíthatók el, ha egyszer belépnek, még hibák esetén is.

ezek az adatbázisok gyakran “check guarantee” szolgáltatásokkal vannak ellátva, mint például a ChexSystems. Így azok a vállalatok, amelyek történelmi adatokra támaszkodó rendszereket használnak, abban a helyzetben vannak, hogy néha megtagadják az érvényes ellenőrzéssel rendelkező ügyfeleket, de sikerült bekerülniük a negatív ellenőrző adatbázisba.,

Ez a fajta ellenőrzés általában az ellenőrzést író személyhez kapcsolódik, és a járművezetői engedély számával futtatja az ellenőrzést. Ez a fajta információ értékes eszköz a veszteségmegelőzéshez, mivel történelmileg vagy szokásos ellenőrző kidobókat azonosít, akik nagyobb valószínűséggel sértik meg újra. A negatív ellenőrző adatbázis-rendszerek ügyfélszolgálati problémákat okozhatnak a kiskereskedők és saját ügyfeleik között, mivel nincs korlátozás a figyelembe vett időszakra.,

Account history databaseEdit

a account history adatbázis történelmi adatokkal rendelkező adatbázist kínál a számlán, nem csak a csekket író személy. Ez a fajta rendszer nyilvántartást vezet a számlaszám minden ellenőrzés, amely nem egyértelmű, és meg tudja mondani, ha az adott folyószámla volt visszatér a múltban.,

mivel az ilyen típusú rendszer a számlával szemben írt összes ellenőrzés történetén alapul, értékes információkat nyújthat, csakúgy, mint a negatív ellenőrző adatbázis, kivéve, ha az információ nem a csekket író személy személyazonosságán alapul.

Ez különösen értékes üzleti ellenőrzések vagy vállalati ellenőrzések elvégzéséhez, mivel gyakran az ellenőrzést író személy személyazonosságának kevés köze van a vállalati ellenőrzéshez., A Fiókelőzmények adatbázisában egy jó, zászlók nélküli fiók teljes jóváhagyást kap, függetlenül a csekket író alkalmazott állapotától, mert a személyazonosságot nem ellenőrzik.

számla aktuális állapot ellenőrzéseszerkesztés

van egy folyószámla-validációs hálózat is, amely lekérdezheti a tényleges bankszámla eredményeit, hogy megkapja az aktuális állapotot a banktól., Az újabb rendszerek eredménye, amely alapján a bank a számla tényleges állapot a bank által nyújtott, mint az, hogy az üzleti banki nap egyre nagyobb a népszerűsége a vállalatok számára, hogy ellenőrzi, telefonon, kezelése havi csekk kifizetések, vagy automatikus számlázás esetén a bank a huzat, vagy ki folyamat ACH kapott tranzakciók telefonon, vagy a havi számlázás.

A Számlaállapot-ellenőrző rendszerek megadják a számla állapotát az üzleti banki nap kezdetétől. Azt mondják, hogy van-e nyitott aktív számla a bankban, és ha a csekk valószínűleg törlődik., Az állapotüzenetek, mint például a zárt fiók, az NSF, a fizetés leállítása vagy Az érvénytelen fiók segít meghatározni, hogy egy csekk vagy ACH tranzakció jó lesz-e.

Az eredmények a számla érvényességén alapulnak, így nem lehet tudni, hogy az ellenőrzés valóban egyértelmű lesz-e, amikor bemutatják, vagy ha a pontos dollárösszeg elérhető lesz.

az ilyen típusú rendszert kevésbé használják a kiskereskedelmi létesítményekben, és inkább azoknál a vállalatoknál, amelyek telefonos értékesítéssel, havi csekk készítéssel, havi számlázással, online értékesítéssel végeznek ellenőrzéseket., Csökkenti az emberi hiba, csalás vagy számlaállapot miatt letétbe helyezett rossz kifizetések számát.

Merchant funds verificationEdit

gyakran nevezik “ellenőrző alapok” vagy “merchant funds verification”, ez volt a bevett gyakorlat, amíg a 2000-es évek közepéig, hogy bármely üzleti vagy egyéni lehetne hívni a bank, ahol a csekket vontak, és kérjen ellenőrzés ellenőrzése. A bank a számlaszámot, a csekk nevét, az összeget és a csekkszámot kérné, és csak utána nézne a számlának.,

a személyazonosság és a csalás védelmét szolgáló Adatvédelmi szabályzatot kibocsátó bankok miatt a telefonos kereskedői alapok ellenőrzése a bank közvetlen felhívásával ma már ritka, hogy bármely bank vagy hitelszövetkezet felajánlja ezt a szolgáltatást.

egyes bankok továbbra is kínálnak kereskedői alapok ellenőrzését, míg mások korlátozzák azokat az információkat, amelyeket megadnak, hogy elmondják, ha a számla csak pozitív egyenleggel van nyitva.

más bankok ezt a szolgáltatást hívásonként nyújtják, vagy díj ellenében banki hitelesítést kínálnak. A bankok többsége nem nyújt közvetlen telefonszámla-ellenőrzést.,

Routing number verificationEdit

Az ellenőrzés ellenőrzésének egy másik formája az ABA routing transit number, más néven Routing Number vagy ABA Number keresztezése, a banknál, hogy ellenőrizze a tényleges tétel bemutatását. Az útválasztási szám ellenőrzése megadhatja a bank nevét, címét a feldolgozáshoz, valamint telefonszámát.

egyes útválasztási számellenőrző rendszerek algoritmust használnak az útválasztási szám érvényesítéséhez, nem pedig az adatbázis eredményeinek kereszthivatkozása.,

számlaszám ellenőrzés korlátozott ellenőrzése érdekében a bank nevét, címét, telefonszámát, de nem tudja eldönteni, hogy a folyószámla érvényes a végre alapok ellenőrzése. Értékes lehet a csalárd csekkek vagy tervezetek megtalálásában, valamint a bank kapcsolattartási adatainak megszerzésében a kereskedő pénzeszközeinek ellenőrzéséhez vagy a számla érvényesítéséhez. A bank telefonszámát használva egy vállalkozás megkísérelheti a kereskedő pénzeszközeinek ellenőrzését, ha a bank kínálja a szolgáltatást.