Jako investice do technologie se stává více snadno dostupné, dokonce i velké jméno investiční společnosti hledají způsoby, jak se dostat do robo poradce prostoru., Cílem je nabídnout zákazníkům individuální správu investic za nižší cenu. To je místo, kde se Vanguard snaží rozšířit o platformu služeb osobního poradce.
Provize & Poplatky – 8.5
Zákaznický Servis – 7.5
Snadné Použití – 7
Nástroje & Zdroje – 6.5
Možnosti Investic – 9.,5
Alokace Aktiv – 8
8
Vanguard Osobní Poradce Služby nabízí kombinaci robo investovat poradenství a skutečné, živé lidské profesionály. Nicméně, to není levné, s požadovaným minimálním vkladem $ 50,000. Chybí mu také daňová ztráta, kterou by mohli chtít někteří sofistikovanější investoři.
Více Informací
Inzerentovi Zveřejnění – Tento obsah byl přezkoumán a schválen Vanguard. Vyjádřené názory jsou samotní autoři., (Investor Feťák hodnocení pro banky, makléři, robo-poradce a kreditní karty jsou vážené průměry z pěti nebo více kategorií, domníváme se, v závislosti na produktu, které zahrnují poplatky, transparentnost, jednoduchost použití, různé dostupné možnosti a ceny. Faktory, které považujeme za patří poradenské poplatky, uživatelské zkušenosti, zákaznický servis a mobilní technologie. Hodnocení jsou od chudých (jeden až čtyři z 10), uspokojivé (pět až sedm z 10) až po vynikající (osm a více).
co je Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services je služba správy investic nabízená společností Vanguard Advisers, Inc. Služba Personal Advisor nabízí kompletní sadu správy investic a poradenství. To zahrnuje alokaci aktiv, daňově efektivní investování a osobní investiční koučování během děsivých časů na trhu.
Vanguard má přibližně 6,2 bilionu dolarů v globálních aktivech v rámci řízení (k 1.31.2020). Je největším správcem podílových fondů na světě a druhým největším poskytovatelem fondů obchodovaných na burze (ETF)., Jejich podílové fondy a ETF jsou v odvětví finančních služeb známé jako některé z nejnižších poplatků za správu a výdajů.
Vanguard Personal Advisor Services přináší tyto nízkonákladové investiční možnosti klientům, kteří chtějí osobně řízené investiční portfolio.
Vanguard Osobní Poradce Služby Vlastnosti
| Minimální Investice | 50 000 dolarů, | |
| Poplatky | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
pro nové klienty vypracuje Vanguard advisor finanční plán, který zahrnuje životní cíle, přehled současných investic a stanovení budoucích potřeb příjmů. Finanční plán bude přizpůsoben jedinečné finanční situaci klienta.
po vypracování počátečního plánu poradce uvede plán do činnosti vytvořením portfolia se směsí nízkonákladových diverzifikovaných podílových fondů a investic ETF na základě individuálních cílů klienta.,
pomocí online rozhraní Vanguard nebo mobilní aplikace může klient Zobrazit všechny podíly portfolia a investiční výkonnost a sledovat cíle.
Vanguard poradce recenze čtvrtletní a rebalancuje portfolio klienta v případě potřeby, aby portfolio na dobré cestě splnit investiční cíle a cíle. Software pro správu portfolia Vanguard dělá většinu grunt práce sledování alokace aktiv a udržování portfolia na správné cestě.,
Vanguard poradců vybrat finanční prostředky na základě individuálních investičních cílech zákazníka a Vanguard poradci mají tendenci doporučit low-cost Vanguard multual fondů a ETF.
Pro klienty převod v non-Vanguard fondy s významnými zisky, Vanguard poradců může udržet ty non-Vanguard fondy v portfoliu, aby se zabránilo daně na zisky.
zprávy o pokroku jsou rozesílány čtvrtletně. Klienti však mohou kontaktovat svého poradce kdykoli by chtěli a tak často, jak by chtěli., Poradci jsou k dispozici telefonicky, e-mailem a videokonferencí od 8:00 do 8: 00 hodin východního času.
- Brokerage Trading Services-Vanguard využívá Vanguard makléřské služby pro všechny obchody a transakce.
- makléřské účty kryté SIPC insurance-účty u Vanguard jsou pokryty až do výše $500,000 a nadměrným pokrytím od Lloyd ‚ S v Londýně až do $50,000,000 na účet.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Poradenství | Automatické | Lidské Asistované | Lidské Asistované |
| Společensky Odpovědné | |||
Ceny
Vanguard Osobní Poradce Služby má roční poplatek na základě množství aktiv, která mají být spravovány. Poplatek je rovných 0,30% veškerého spravovaného majetku., To činí $150 ročně na spravovaném účtu $ 50,000 nebo $1,500 ročně na portfoliu půl milionu dolarů. Poplatky se stávají méně nákladné vyšší investici žebříku, jdete,
- 0.30% na prvních 5 milionů dolarů v aktivech,
- 0,25% na aktiva mezi $5 milionů a 10 milionů dolarů
- 0.10% na aktiva mezi $10 milionů a 25 milionů dolarů
- 0.05% na majetek výše 25 milionů dolarů
*vezměte Prosím na vědomí, že poplatek je účtován čtvrtletně na účet,
kromě 0,30% poplatek za správu, budete platit náklady na podkladových fondů., Vanguardovy fondy mají k prosinci 2019 poměr průměrných nákladů vážených aktiv ve výši 0,10%. Vanguard advisors používají pouze Vanguard podílové fondy a ETF, které nevznikají makléřské provize v Vanguard.
Vanguard Osobní Poradce Služby Výhody & Zápory
Výhody
—na Rozdíl od některých robo poradců, budete skutečně dostat živý člověk, správa vašeho účtu a v starosti své investice.
– při 0.30% je roční poplatek za správu Vanguard mnohem nižší než tradiční finanční poradce.,
—Vanguard nabízí jedny z nejnižších výdajů finančních prostředků v podílových fondu a ETF vesmíru, a všechny Osobní Poradce Služby klientům získat přístup k velmi nízké-poplatek Admirál třída podílových fondů bez per-fond minima.,
Zápory
—Začátek investoři budou muset podívat na jiné robo poradců, protože minimum je $50,000.
– firmy jako WiseBanyan a Wealthfront jsou levnější, zejména při vyšších částkách vkladů.,
– na rozdíl od některých jiných robo poradců jim tato funkce chybí. Efektivně však rozdělují mezi zdanitelné a daňově odložené účty v rámci služby.
– budete se muset vypořádat se svým poradcem telefonicky, e-mailem nebo videochatem, protože Vanguard nemá národní ani regionální fyzické kanceláře.,
Shrnutí
Vanguard je moje oblíbená investiční společnost, takže jsem možná trochu zaujatý, v této recenzi. Věřím jim s více než půl milionu vlastních dolarů. Je téměř nemožné porazit jejich nízké investiční poplatky v sestavě podílových fondů a ETF.,
služby Vanguard Personal Advisor Services staví na dobré pověsti poskytování investičních produktů s nízkými poplatky tím, že nabízí vztah k řízení investic v plném rozsahu za výhodnou cenu 0.30% v ročních poplatcích. Vzhledem k nízkým nákladům na podkladové Vanguard fondy v jejich doporučených portfoliích, Full-service Personal Advisor Services celkové poplatky za správu přijde kolem 0.50% nebo méně.
to je úžasně nízký celkový poplatek, který se příznivě srovnává s nejaktivněji spravovanými podílovými fondy, které nepřicházejí s osobním poradcem nebo službami správy investic.,
doporučil bych tuto službu ostatním? Ano! Pokud potřebujete ruční držení se svými investicemi, Vanguard Personal Advisor Services je přesvědčivý nový záznam v oblasti správy peněz. Poplatky jsou jednoduché a poradci nemají svěřené zájmy na up-prodávat vás na drahé a zbytečné finanční produkty, jen aby se pár dolarů na provize.
kvůli tomu dávám Vanguard Personal Advisor Services 8 z 10 hvězdiček. Chybějící hvězdy sestoupí k tomu, že jste stále platí 0.,30% poplatek za poradenství každý rok (ostatní robo poradci jsou poněkud levnější) a nedostatek daňové ztráty sklizně. Pro profesionální money management, 0,30% roční poplatek je stále velmi konkurenční, Vanguard jméno je důvěryhodný, a nabídka služeb vypadá pevná, tedy 8-hvězdičkový hodnocení.
Disclaimer: vlastním mnoho Vanguard podílových fondů a ETF, z nichž některé jsou uvedeny v tomto článku.
Vanguard Disclosure – veškeré investování podléhá riziku, včetně možné ztráty peněz, které investujete. Poradenské služby jsou poskytovány poradci Vanguard, Inc.,, registrovaný investiční poradce, nebo Vanguard National Trust Company, federálně pronajatá, akciová společnost. Vanguard Marketing Corporation, Distributor Vanguard fondů.
Napsat komentář