„klíčem k našemu úspěchu v podnikání je mít komplexní a multi-disciplinární set profesionálů, kteří mají odborné znalosti v široké škále důležité finanční oblasti,“ říká Joe Calabrese, národní vedoucí bohatství poradenské služby v Key Private Bank.
osobní pozornost
pro ultra-high-net-worth jednotlivce, výhody a služby mohou být ještě podrobnější., „Na určité úrovni, když jdete vysoko do spektra a mluvíte o skutečném typu vztahu bílých rukavic, můžete mít služby concierge, které dokonce dělají více osobní, filantropickou podporu,“ říká Foy. „Dokonce i plánování událostí nebo pomoc při sjednávání dovolené. Rozhodně to trochu krvácí do osobního asistenta mimo jakékoli specifické bankovní potřeby.“
John McGowan, certifikovaný finanční plánovač, poradce a zakladatel v Mandala Finanční Poradci v Des Moines, Iowa, říká, že vzpomíná na klienta, na Středozápadě, který měl druhý domov na Floridě.,
„hurikán se blíží, takže jejich soukromé banky, vztah manažer šel do jejich domů a ujistil se, že jsou řízené … někdo přijde a zabednit všechna okna,“ – říká.
Výhody, zadarmo a potenciálně lepší ceny
Private banking mohou zahrnovat slevy, od potenciální zdarma, trezor určité velikosti, aby potenciální zdarma šeky.,
„získáte preferenční ceny bez ohledu na to, zda mluvíte o poplatcích za správu vašich aktiv nebo jiných služeb, které získáte u instituce,“ říká Foy.
To může potenciálně zahrnovat nižší roční procentní sazba nákladů (RPSN) na hypotéku nebo domácí kapitálové půjčky nebo vyšší roční procentní výnos (APY) na spořící účet nebo CD.
soukromé banky mají tendenci mít události pro své klienty, říká Calabrese.
„spustíme gamut,“ říká Calabrese.
i když během pandemie musí být události jiné, než byly tradičně.,“snažíme se najít virtuální příležitosti, jak se zapojit do našich klientů,“ říká Calabrese. To zahrnuje události, jako je virtuální Ochutnávka vína.
výhody
majitelé podniků mohou také těžit z s jejich osobní soukromého bankovnictví a správy majetku vztah u stejné banky jako jejich obchodní účet. Tento vztah může pomoci zajistit komerční úvěrové příležitosti nebo slevy nebo výhody na straně obchodního bankovnictví. „Myslím, že živnostníci budou představovat přiměřeně významné procento klientů privátního bankovnictví,“ říká Foy.,
nevýhody privátního bankovnictví a správy majetku
Dejte si pozor na nevýhody soukromého bankovnictví a správy majetku.
možná ztrácíte úroky
Pokud musíte odevzdat značné množství peněz na účet s nízkým ročním procentním výnosem, mohlo by mít smysl dvakrát přemýšlet o soukromém bankovnictví. Nebo, můžete se alespoň snažit dát většinu úspor na účtu vydělávat konkurenční APY, i když tyto úspory ceny jsou výrazně nižší s Federálním Rezervním řezání sazby téměř na nulu v roce 2020.,
Vysoké poplatky za správu
je To inteligentní porovnat poplatky za to, že své peníze podařilo v wealth management firmy s jinými alternativami. Poplatky za správu jsou obvykle kolem 1 procent investic, obvykle účtovány ročně, Foy říká.
privátní bankéři přicházejí a odcházejí
obrat může být také faktorem. Pokud váš soukromý bankéř nebo správce bohatství opustí finanční instituci, budete si muset vybrat, zda chcete zůstat ve firmě nebo se přestěhovat se svým zástupcem.,
Dozvědět se více
- Jak si vybrat finančního poradce: 6 tipy pro nalezení správné
- Jak se stát milionářem: 7 kroků k dosažení vašeho cíle
- 7 nejlepší osobní finance knihy, podle odborníků
zobrazit Více
Napsat komentář