podílové fondy zahrnují sdružování peněz více investorů do investičního produktu. Pravděpodobně existuje tolik typů podílových fondů, jako jsou investiční produkty. Za tímto účelem existuje mnoho faktorů, které je třeba zvážit při investování do jednoho. Úvahy zahrnují typ podílového fondu, možnosti řízení, velikost investice a další.

jedním z hlavních hledisek při investování do podílového fondu jsou náklady. Kolik budete investovat? Stojí to za to? Existuje způsob, jak minimalizovat náklady?, To jsou důležité otázky k prozkoumání.

při nákupu podílových fondů máte dvě možnosti ve vztahu k nákladům: zatížení podílových fondů a bez zatížení podílových fondů. Následuje komplexní pohled na to, jak fungují podílové fondy bez zatížení, a stručné srovnání se zátěžovými fondy.

Load Fondy

načíst fond je podílový fond, který je dodáván s komise nebo prodejní poplatek připojen jako „zatížení.“Poplatky jsou připojeny z důvodu využití služeb zprostředkovatele prodeje, jako je makléř nebo investiční poradce. Za tímto účelem jsou vzniklými poplatky servisní poplatky zprostředkovatele prodeje.,

Výhody

Pozoruhodné výhody zatížení fondů patří:

  • Profesionální Investiční Poradenství

kromě zpracování transakce, obchodní zprostředkovatele, nabízí také informoval odbornou radu, v ideálním případě určení nejvýnosnějších podílových fondů. To je nejvýznamnější výhoda zátěžového fondu.

zprostředkovatelé prodeje jsou důvěrně obeznámeni s finančními trhy. Mají nejnovější poznatky o pozoruhodném vývoji v průmyslu, včetně informací o nejlepších a nejhorších podílových fondech., Obyčejní spekulativní investoři nemusí mít tyto poznatky a profesionální porozumění, což je v podstatě činí neschopnými činit plně informovaná investiční rozhodnutí.

  • Informované Rozhodování

bezplatné profesionální investiční poradenství, který je dodáván s load fondy pomáhá investorům, aby ta nejlepší rozhodnutí. Odborníci provádějí výzkum a analýzu a poskytují podrobné zprávy s jejich doporučeními. To investorům šetří čas a nabízí jim určitou jistotu ohledně jejich investičních možností podílových fondů.,

upozornění: přesnost zprostředkovatele prodeje při vydávání doporučení závisí na jejich odbornosti a kompetenci. Jako takový byste měli být velmi selektivní vůči zprostředkovateli, kterého konzultujete. Odborníci také doporučují sledovat zprávu poradce a kontrolovat čísla, aby se ujistili, že se sčítají.

Nevýhody

hlavní nevýhodou zatížení fondu je připojen poplatky a provize., Tyto poplatky mohou být značné, v závislosti na velikosti a typu investice a dalších faktorech. Náklady snižují vaši investiční sílu, protože jsou odečteny z vašich investičních fondů. Například, pokud kupujete podílové fondy v hodnotě $1,000 a získáte 5% zatížení, skutečná investovaná částka bude $ 950.

naštěstí mají investoři řadu flexibilních možností, pokud jde o placení zátěže. Tyto tři možnosti jsou:

  • platit předem pro front-end zatížení.
  • platba po dokončení transakce za back-end zatížení.,
  • platíte v nastavených časech tak dlouho, dokud je podílový fond pod vaším majetkem za zatížení na úrovni.

váš platební plán však může být ovlivněn třídním podílem vybraného podílového fondu. Poplatky jsou splatné vašemu obchodnímu zprostředkovateli, pokud není ve smlouvě dohodnuto jinak.

podílové fondy bez zatížení

podílový fond bez zatížení nepřichází s poplatky a provizemi vybíranými z nákladových fondů. Nezahrnuje také profesionální služby-místo toho kupující nakupuje svůj požadovaný podílový fond přímo od investiční společnosti., To je také důvod pro neexistenci poplatků.

Výhody

Existují dvě hlavní výhody investování do no-load podílových fondů:

  • Maximální Kapitálové Investice

skutečnost, že no-load podílových fondů nemusíš mít připojené poplatky nebo provize znamená, že bez peněz se odečte z původní investiční fondy. Vezměme si dřívější příklad investora investujícího $1,000 do load fondu, přičemž on / ona skončí s $ 500 méně než počáteční investiční fond po 5% zatížení poplatku., V tomto případě nebude nic odečteno z $1,000, takže to všechno půjde do investice.

  • vyhýbání se podvodným investičním poradcům

přesnost investičního poradce závisí především na jejich odbornosti a kompetenci. Bohužel, mnoho nekompetentních hacků se vydává za profesionální finanční odborníky, včetně investičních poradců. Tyto hacky jsou často stejně bezradné a masy.

při nákupu fondu bez zatížení nebude třeba vyžadovat Služby investičního poradce., To znamená, že se nestanete obětí podvodníků, kteří dávají neinformovaná a nepřesná doporučení.

nevýhody

hlavní nevýhodou fondu bez zatížení je nedostatek odborných rad a pokynů. Jste zodpovědní za zpracování transakce, včetně analýzy a porovnání dostupných možností.

upozornění: nedostatek odborného poradenství může být velkou nevýhodou v závislosti na vašich odborných znalostech při investování do podílových fondů. Za tímto účelem je tato možnost většinou doporučitelná pro Profesionální nebo zkušené investory., Odborníci také doporučují provést důkladný výzkum a podpořit jej komplexní analýzou před konečným rozhodnutím.

poplatky v podílových fondech bez zatížení

skutečnost, že za poplatky zprostředkovatele prodeje nejsou účtovány prostředky bez zatížení, neznamená, že transakce je bezplatná. Naopak každý nákup podílových fondů nese poplatky.

prostředky bez zatížení jsou účtovány za poplatky 12b-1 a jsou zvláště běžné u akcií třídy B, akcií třídy C, akcií třídy R a prostředků zbavených zatížení. Úřad pro regulaci finančního průmyslu (FINRA) stanoví 12b-1 poplatky ve výši 1% ročně.,

u podílových fondů bez zatížení jsou účtované poplatky založeny na poměru výdajů investičního fondu. Náklady jsou poměry část celkových aktiv fondu pod správou, a peníze budou použity na zajištění administrativní náklady vzniklé při provozu podílový fond.

účtovaná částka se mimo jiné liší v závislosti na povaze podílového fondu a požadované výši investice. Poplatky však mohou být až o 5% nižší než náklady na zátěžový fond., Tyto poplatky jsou navíc odečteny ze zisků získaných z podílového fondu, což znamená, že nebudete platit z kapsy nebo se napojíte na počáteční investiční fond.

Učinit Informované & Ziskové Investiční Rozhodnutí

Pochopení rozdílu mezi fondy zatížení a bez zatížení podílových fondů je zásadní první krok k tomu, aby informované rozhodnutí. Například víte, že investování do fondu zatížení vás bude stát další poplatky a poplatky, ale budete také těžit z profesionálních investičních doporučení.,
nicméně, tam je ještě více, co potřebujete vědět, aby se expertní rozhodnutí. Proto jsme tady! Bogart Wealth je odborníkem na investice do podílových fondů a máme spoustu odborných poznatků, které můžeme sdílet. Spojte se ještě dnes a dozvíte se více o tom, jak vám můžeme pomoci vybrat ideální investici do podílových fondů.