fin juin, un appel direct à l’industrie immobilière est venu par une source inattendue: le chanteur-compositeur-interprète primé aux Grammy Awards, John Legend. En réaction à un article de TMZ couvrant la décision des agents immobiliers du Texas de supprimer le mot « maître” lors de la désignation des chambres et des salles de bains, Legend A plutôt choisi de résoudre le problème réel auquel sont confrontés les acheteurs de maisons noirs.
« vrai problème: les agents immobiliers ne montrent pas aux noirs toutes les propriétés auxquelles ils se qualifient., Faux problème: appeler la chambre principale la chambre principale. Résoudre le vrai problème, agents immobiliers, » le gagnant EGOT tweeté.
la missive de Legend A depuis reçu près d’un demi—million de likes, et a déclenché—au milieu d’un plus grand décompte racial à travers L’Amérique après la mort D’Ahmaud Arbery, George Floyd et Breonna Taylor-une conversation indispensable sur les types de discrimination en matière de logement qui sévissent depuis des décennies en Amérique.,
alors que le terme « maître » évoque certainement l’histoire douloureuse de l’esclavage en Amérique (House Beautiful a commencé à omettre le terme), la légende a raison que le problème va beaucoup plus loin que la terminologie. Ce pays a une longue histoire de discrimination en matière de logement qui a laissé les Afro-Américains sans possibilité de posséder des biens, de construire leur valeur nette et de récolter les nombreux avantages financiers attribués à l’accession à la propriété.
une Partie du « problème”, comme le dit la Légende, est la suite des annotations., Le Redlining était une pratique utilisée pour la première fois par les banques il y a des décennies qui ciblait directement les acheteurs de maisons noires et brunes en refusant l « assurance, prêts, et d » autres aides et services financiers dans des zones jugées » à haut risque. »
» Les banques clôtureraient certaines zones pour éviter d’investir dans des zones où il faisait très Noir », explique Sabine Grant, un agent immobilier lifestyle basé à Atlanta et ancien agent de prêts hypothécaires. « Donc, si vous êtes une personne noire et que vous cherchez à acheter une propriété, il y a des zones où un prêteur ou un agent immobilier ne vous montrerait pas la propriété, même si vous étiez qualifié., »
» un autre exemple de redlining est dans les pratiques de prêt, où une personne blanche de classe inférieure serait en mesure d’obtenir un prêt, mais une personne noire de classe moyenne ou même une personne noire de classe supérieure ne serait pas en mesure d’obtenir un prêt », poursuit-elle.
bien que le redlining ait été techniquement interdit en vertu du Fair Housing Act de 1968, son impact est de longue date et a même donné naissance à une autre forme de discrimination en matière de logement: le redlining inversé. « Cela se produit lorsqu’un prêteur cible une minorité dans une zone non redlining avec des prêts à intérêt élevé et une assurance », explique Grant.,
cette iniquité dans les pratiques de prêt s’accompagnait également d’une forme de discrimination encore plus directe: les titres de propriété et les baux qui interdisaient explicitement les résidents noirs. Par exemple: Levittown, le développement de Long Island, NY célèbre pour avoir popularisé la vie suburbaine après la Seconde Guerre mondiale, n’a pas permis aux acheteurs noirs, quel que soit leur financement. Alors que les barrières raciales manifestes comme celle-ci sont maintenant illégales, cela ne signifie pas que leurs effets ont disparu., Une telle iniquité a des répercussions générationnelles: les Américains blancs qui ont acheté une maison 60 ou 70 Il y a des années ont probablement vu une appréciation de la valeur, augmentant leur propre capital ainsi que ce qu’ils sont en mesure de transmettre à leurs enfants. Sans accès au même point de départ—sans parler des écoles et autres ressources déterminées par l’impôt dans ces domaines-de nombreux Noirs américains n’ont pas la même chance de croissance économique, et la fracture raciale continue de s’étendre au fil des générations.,
bien que les programmes fédéraux pourraient servir comme un moyen de compenser cette disparité, Grant soutient que l’administration actuelle a fait des pas en arrière avec la protection bancaire et le logement. Selon la National Low Income Housing Coalition, cette régression est évidente dans une demande de budget pour l’exercice 2021 présentée par le président Trump et le secrétaire du HUD Ben Carson en février 2020, qui visait à réduire considérablement les prestations de logement pour les familles, les personnes âgées à faible revenu, etc.,
fin mai, L’administration Trump a choisi d’aller de l’avant avec une refonte de la Community Reinvestment Act (Arc). Signée par le président Jimmy Carter en 1977, L’arc est une loi fédérale adoptée pour lutter contre les effets du redlining en encourageant les banques à répondre aux besoins des emprunteurs, en particulier ceux des quartiers à faible revenu. De nombreux critiques des nouvelles règles de L’Arc énoncées par le Bureau du contrôleur de la monnaie-y compris les États-Unis., Représentant Maxine Waters-croient qu’ils encourageraient les banques à prendre des transactions plus importantes (logements de luxe, ponts, stades) dans les soi-disant « zones D’opportunité » plutôt que de répondre aux besoins des quartiers à faible ou modéré revenu. Une telle règle nuirait essentiellement à l’objectif initial de l’Arc. Le 29 juin, les démocrates de la chambre ont voté pour inverser cette règle, mais il reste à voir si la question sera abordée par le Sénat.,
avant l’annonce de la refonte de L’Arc, NPR a signalé que le budget 2020 de Trump visait à éliminer complètement le programme de subventions de bloc de développement communautaire, le fonds d’immobilisations pour le logement public et le programme de subventions à domicile—tous des programmes qui se sont avérés très bénéfiques pour les communautés à faible revenu.
« Avec cette administration actuelle, les choses ont été coupées en ce qui concerne la protection bancaire pour mettre fin à la discrimination dans les processus de prêt et bancaires », explique Grant, « et les gens ne sont même pas au courant de cela. Cette administration a tranché les choses., »
entre-temps, des organisations comme la National Association of Real Estate Brokers ont proposé diverses idées pour lutter contre cette iniquité, notamment un appel pour que les 50 États adoptent et mettent à jour des lois sur le logement équitable et éliminent les taux d’assurance basés sur les codes postaux.
interrogé sur les mesures appropriées pour s’attaquer aux ramifications du redlining et à la litanie d’autres maladies du logement auxquelles sont confrontés les acheteurs noirs, Robin Andrade, propriétaire / courtier de SELL ATLANTA, a souligné l’importance de l’éducation.
« nous devons d’abord apprendre comment cela a commencé, pourquoi cela a commencé et qui l’a commencé”, explique Andrade., « Si vous ne savez pas assez comment quelque chose de mal a commencé, cela ne vous affectera pas. Vous ne serez pas fous à ce sujet. Vous devez vous fâcher à ce sujet. Et c’est ainsi que vous serez réengagé et incité à vouloir faire quelque chose à ce sujet. »
alors que les acheteurs de maisons noires continuent de marcher sur l’eau dans un marché qui a été truqué contre eux pendant des décennies, Grant encourage également les acheteurs de maisons à être proactifs avec leurs griefs en matière de logement.
« La première étape est une communauté à maintenir le pied sur l’accélérateur”, dit-elle. « Je pense que nous avons appris à vivre avec notre tissu cicatriciel., Et de temps en temps, quelqu’un le choisit et nous ne le reconnaissons même pas parce que nous savons que ça va repousser. Donc, quand vous sentez que cela vous arrive, mettez-le là-bas. Faire une plainte. »
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