posséder une petite entreprise a ses avantages, non? Vous obtenez d’être votre propre patron, fixer vos propres heures, prendre vos propres décisions. Mais peu importe le plaisir que vous avez à gérer le spectacle, il y a une chose à propos de posséder une petite entreprise qui fait grincer des dents la plupart des propriétaires de petites entreprises.

Oui, vous l’avez deviné—calcul des impôts des petites entreprises.

ce n’est pas l’activité préférée de tout le monde le week-end, mais malheureusement, vous devez calculer vos impôts pour les petites entreprises au moins une fois par trimestre., Il y a beaucoup de choses qui vont dans ce, alors mettez votre chapeau de nerd et plongeons directement.

comment votre entreprise est-elle juridiquement structurée?

tout d’abord, avant de toucher à une seule feuille de calcul, assurez-vous d’être clair sur la structure juridique de votre entreprise. Que vous dirigiez une librairie ou une société de conseil en recherche, L’IRS classifiera votre entreprise comme l’une des cinq structures suivantes: entreprise individuelle, partenariat, LLC, s corporation ou c corporation.,

l’IRS classera votre entreprise comme l’une des cinq structures suivantes: entreprise individuelle, partenariat, LLC, s corporation ou c corporation.

pour les gratteurs de tête là—bas, pensant, Eh bien, Je ne sais pas-je possède juste une petite entreprise, L’IRS vous classe probablement comme une entreprise individuelle. Si cela ne vous semble pas correct, prenez une seconde et actualisez chacune des structures de l’entreprise.

comment calculez-vous L’impôt sur le revenu des petites entreprises?,

Vous souvenez-vous de la façon dont vous avez calculé l’impôt sur le revenu pour votre déclaration personnelle? Vous avez pris votre revenu annuel et soustrait des déductions et des crédits pour obtenir votre revenu imposable. Ce revenu imposable vous place dans certaines tranches d’imposition, chaque tranche correspondant à un taux d’imposition. Enfin, vous avez multiplié votre taux d’imposition et votre revenu imposable pour obtenir combien vous devez à l’IRS. Facile, droit?

les impôts des entreprises peuvent prêter à confusion. Obtenez l’aide dont vous avez besoin.,

calculer les impôts des petites entreprises n’est pas très différent, surtout si votre entreprise est une entreprise individuelle, une société de personnes, une LLC ou une société S (nous y reviendrons dans une minute). Les sociétés C sont un peu différentes, donc cela vaut la peine de dépenser quelques mots sur elles.

Quel est le taux D’imposition des sociétés C?

C les sociétés sont imposées deux fois, une fois au taux des sociétés de 21%, puis de nouveau au taux personnel de leurs actionnaires (si elles perçoivent un dividende).1

par exemple, disons que vous possédez une entreprise appelée Money Makeover Inc., Supposons que votre entreprise a rapporté 200 000 profit de profit. Et disons aussi qu’après les dépenses d’entreprise et les déductions, il vous reste 175 000 income de revenu imposable.

donc, tout d’abord, Money Makeover Inc. doit payer des impôts au niveau de l’entreprise, qui est un taux forfaitaire de 21%. Rappelez-vous: peu importe combien D’argent de profit Makeover Inc. fait, il paiera toujours un appartement 21% pour les impôts sur le revenu. Dans notre exemple, ce serait:

175 000 x x 21% = 36 750

donc, Money Makeover Inc. paie 36 750 taxes en impôt sur le revenu pour la société., Maintenant, disons que vous êtes l’un des deux actionnaires de Money Makeover Inc. et vous obtenez un dividende de 25 000$. Eh bien, c’est là que les choses se compliquent un peu, alors faites attention.

Si vous possédiez le stock plus de 60 jours, il est appelé un « dividende qualifié, » et L’IRS alors taxera sur une échelle mobile. Cela signifie que plus votre dividende est élevé, plus vous paierez d’impôts. Si votre dividende admissible est inférieur à 38 601 $(comme dans notre exemple ci-dessus), vous ne paierez pas d’impôts. Mais au moment où votre dividende dépasse 38 601$, vous commencez à payer l’impôt., Le taux plafonne à 20% pour les gains supérieurs à 425 800$. Maintenant, disons que vous n’avez pas possédé le stock plus de 60 jours. Ensuite, cela s’appelle un « dividende non qualifié. »Vous paierez des impôts sur les dividendes non qualifiés en utilisant votre taux d’imposition personnel, que vous trouverez dans votre tranche d’imposition.

Quel est le taux d’imposition si vous n’êtes pas un C-corp?

Si votre entreprise est une entreprise individuelle, une société de personnes, une LLC ou une société S, le calcul de l’impôt sur le revenu est beaucoup plus facile que les sociétés C. Quel que soit le bénéfice que vous faites sera imposé une fois à votre taux d’imposition personnel.,

encore une fois, disons que vous possédez une entreprise appelée Money Makeover. Disons aussi que votre entreprise fait 75 000 profit de profit. Et disons qu’après les dépenses d’entreprise, les déductions et les impôts sur l’emploi (nous passerons ensuite à ceux-ci), il vous reste 50 000 income de revenu imposable.

comment calculez-vous les impôts sur L’emploi pour les petites entreprises?

espérons que vous n’êtes pas encore fatigué, car nous n’avons même pas touché aux taxes sur l’emploi. Jusqu’à présent, calculer les impôts des petites entreprises n’a pas été super difficile (si vous avez été dans le bus de lutte, vous pourriez utiliser une aide fiscale).,

Mais lorsque vous commencez à embaucher des gens, vous devez payer des taxes sur l’emploi, qui se décomposent en taxes de sécurité sociale et D’assurance-maladie.

comment calculez-vous les impôts de sécurité sociale?

tous les employés doivent payer des impôts de sécurité sociale sur les revenus inférieurs à 132 900 $(si votre revenu est supérieur à 132 900$, vous paierez des impôts jusqu’à ce montant).2 Il est super facile de calculer cette taxe. Il suffit de prendre 12,4% du revenu de votre employé et de mettre de côté 6,2% pour les impôts. Votre employé paiera alors l’autre 6,2%.

comment calculez-vous L’assurance-maladie?

Tout le monde paie L’assurance-maladie. Pour calculer cette taxe, sortez 2.,9% du salaire de votre employé et mettre de côté la moitié, soit 1,45%.3 Encore une fois, votre employé paiera l’autre moitié.

comment calculez-vous les Taxes estimées?

Maintenant, voici où les choses deviennent difficiles pour les petites entreprises. Contrairement aux déclarants personnels, qui produisent leurs impôts une fois par année, les propriétaires de petites entreprises doivent payer des impôts estimés une fois par trimestre. Oui, c’est quatre fois dans l’année.

Les impôts estimés, ou impôts trimestriels, sont basés sur ce que vous attendez de votre revenu imposable tout au long de l’année. Oui, cela peut être difficile, surtout si vous démarrez votre petite entreprise., Mais une fois que vous avez une estimation de revenu pour travailler avec, ce n’est vraiment pas si mal. Voici un processus rapide étape par étape pour vous aider à comprendre ces maux de tête trimestriels (désolé, taxes).

1. Estimez votre revenu imposable cette année.

2. Calculez le montant que vous devrez en impôts sur le revenu et sur le travail autonome.

3. Divisez votre impôt total estimé en paiements trimestriels.

4. Envoyer un paiement d’impôt trimestriel estimé à l’IRS.

Les impôts estimés, ou les impôts trimestriels, sont basés sur ce que vous attendez de votre revenu imposable pour toute l’année.,

comment les déductions fiscales et les crédits jouent-ils dans ce domaine?

les déductions fiscales et les crédits d’impôt sont les plus grandes pauses que vous obtiendrez de l’IRS. Les déductions réduisent votre revenu imposable, tandis que les crédits d’impôt réduisent le montant réel que vous devez à l’IRS.

la plus grande déduction fiscale pour les propriétaires individuels, les sociétés de personnes, les sociétés de personnes à Responsabilité Limitée et les sociétés S est une déduction de 20% sur tous les revenus.4 Oui—20%. Cela signifie que si votre revenu imposable est de 100 000$, vous pouvez déduire automatiquement 20 000$.,

Vous pouvez parcourir cette liste de déductions courantes pour savoir lesquelles s’appliquent à votre petite entreprise, ou parler à votre fiscaliste.

la plus grande déduction fiscale pour les entreprises individuelles, les sociétés de personnes, les sociétés de personnes à Responsabilité Limitée et les sociétés S est une déduction de 20% sur tous les revenus.4

vous voulez ne plus jamais taxer les petites entreprises?

Regardez, nous avons compris. Vous avez une entreprise à exécuter. Si vous en avez assez d’équilibrer les feuilles de calcul, de remplir des formulaires trimestriels et de produire vous-même des déclarations annuelles, passez à l’étape suivante et embauchez un fiscaliste., Un fiscaliste expérimenté vous fera non seulement gagner du temps, mais il peut également vous faire économiser de l’argent, car c’est son travail d’en savoir plus sur les impôts que vous.

Vous ne savez pas où trouver des professionnels compétents et dignes de confiance? Ne vous inquiétez pas. Nous pouvons vous aider à trouver des professionnels de la fiscalité près de chez vous—ceux que Dave lui-même recommande.

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