Check verification services peut utiliser un certain nombre de méthodes différentes ou peut combiner un nombre pour vérifier la validité d’un contrôle.

base de données des chèques Négatifsmodifier

Une base de données des chèques négatifs contient une liste complète des personnes qui ont soit écrit un mauvais chèque dans un magasin de détail, payé une facture avec un chèque qui a été retourné, également appelé « rebondir un chèque ».,

vérification des Données historiques les services de vérification qui utilisent un réseau national avec une base de données de vérification négative peuvent être difficiles pour les consommateurs et les entreprises à se retirer une fois qu’ils ont commencé, même en cas d’erreurs.

ces bases de données sont souvent fournies avec des services « check guarantee » comme ChexSystems. Cela laisse les entreprises qui utilisent des systèmes dépendants des données historiques dans une position de refuser parfois les clients qui ont un chèque VALIDE, mais ont réussi à obtenir sur la base de données de contrôle négatif.,

ce type de vérification est généralement lié à la personne qui rédige le chèque et exécute la vérification en utilisant son numéro de permis de conduire. Ce type d’information est un outil précieux pour la prévention des pertes, car il identifie les videurs de chèques historiques ou habituels qui sont plus susceptibles de récidiver. Les systèmes de base de données de contrôle négatif peuvent causer des problèmes de service à la clientèle entre les détaillants et leurs propres clients, car il n’y a pas de limite à la période considérée.,

Account history databaseEdit

La base de données account history offre une base de données avec des données historiques sur le compte lui-même, et pas seulement la personne qui écrit le chèque. Ce type de système conserve des enregistrements du numéro de compte pour tous les chèques qui ne sont pas effacés et peut dire si ce compte chèque particulier a eu des retours dans le passé.,

parce que ce type de système est basé sur l’historique de tous les chèques écrits sur le compte, il peut fournir des informations précieuses, tout comme la base de données de chèques négatifs, sauf que les informations ne sont pas basées sur l’identité de la personne qui écrit le chèque.

ceci est particulièrement utile pour prendre des chèques d’entreprise ou des chèques d’entreprise car souvent l’identité de la personne qui rédige le chèque a peu à voir avec le chèque d’entreprise., Dans la base de données d’historique de compte, un bon compte sans indicateur recevra une approbation complète, quel que soit le statut de l’employé qui écrit le chèque, car l’identité n’est pas vérifiée.

Account current status verificationEdit

Il existe également un réseau de validation de compte courant qui peut interroger les résultats du compte bancaire réel pour obtenir l’état actuel de la banque., Les nouveaux systèmes fournissent un résultat basé sur l’état réel du compte bancaire fourni par la banque à partir de ce jour de banque d’affaires gagnent en popularité pour les entreprises qui prennent des chèques par téléphone, gèrent les paiements mensuels par chèque ou la facturation automatique avec des traites bancaires, ou qui traitent les transactions ACH reçues par téléphone ou pour

les systèmes de vérification de L’état du compte vous donnent l’état du compte au début de la journée business banking. Ils vous disent s’il y a un compte actif ouvert dans cette banque et si le chèque est susceptible d’être effacé., Les messages d’état tels que compte fermé, NSF, arrêter le paiement ou compte invalide peuvent aider à déterminer si un chèque ou une transaction ACH sera bon.

Les résultats sont basés sur le compte de validité, donc il n’y a aucun moyen de savoir si le chèque sera fait, lorsqu’elle est présentée, ou si le montant exact sera disponible.

ce type de système est moins utilisé dans les établissements de vente au détail, et plus pour les entreprises qui effectuent des contrôles par téléphone, la rédaction de chèques mensuels, la facturation mensuelle via ACH et les ventes en ligne., Il réduit le nombre de mauvais paiements déposés en raison d’une erreur humaine, d’une fraude ou de l’état du compte.

Verificationmodifier

souvent appelé « vérification des fonds » ou « vérification des fonds marchands », il était courant jusqu’au milieu des années 2000 que toute entreprise ou tout individu puisse appeler la banque où le chèque a été tiré et demander une vérification du chèque. La banque demande le numéro de compte, le nom sur le chèque, le montant et le numéro de chèque et il suffit de regarder le compte.,

en raison de la publication par les banques de politiques de confidentialité conçues pour protéger l’identité et la fraude, la vérification des fonds des commerçants par téléphone en appelant directement la banque est maintenant rare pour une banque ou une coopérative de crédit d’offrir ce service.

certaines banques offrent encore la vérification des fonds marchands, tandis que d’autres limitent les informations qu’elles fourniront à vous dire si le compte est ouvert avec un solde positif, seulement.

D’autres banques fournissent ce service en paiement à l’appel ou offrent une validation bancaire moyennant des frais. La majorité des banques ne fournissent aucune vérification de Compte téléphonique directe.,

routing number verificationEdit

Une autre forme de vérification consiste à croiser le numéro de transit de routage ABA, également appelé numéro de routage ou numéro ABA, avec la banque pour vérifier par rapport à l’article réel présenté. La vérification du numéro de routage peut fournir le nom de la banque, l’adresse de traitement et le numéro de téléphone.

certains systèmes de vérification des numéros de routage utilisent un algorithme pour valider le numéro de routage, plutôt que de recouper les résultats dans une base de données.,

la vérification du numéro de routage se limite à la vérification du nom, de l’adresse et du numéro de téléphone de la banque et ne peut pas déterminer si le compte courant est valide pour effectuer la vérification des fonds. Il peut être utile pour localiser des chèques ou des traites frauduleux et pour obtenir les coordonnées de la banque pour la vérification des fonds marchands ou la validation du compte. En utilisant le numéro de téléphone de la banque, une entreprise peut tenter la vérification des fonds marchands si la banque offre le service.