à medida que a tecnologia de investimento se torna mais facilmente disponível, mesmo as grandes empresas de investimento estão procurando maneiras de entrar no espaço robo advisor., O objetivo é oferecer gestão de investimento personalizada a um custo menor para os clientes. É onde a Vanguard está procurando expandir com sua plataforma de Serviços de assessores pessoais.
Comissões & Taxas – 8.5
Serviço ao Cliente – 7.5
Facilidade de Uso – 7
Ferramentas & Recursos – 6.5
Opções de Investimento – 9.,5
Asset Allocation-8
8
Vanguard Personal Advisor Service offers a mix of robo investing advice and real, live human professionals. No entanto, não é barato, com um depósito mínimo de $50.000. Falta-lhe também a colheita de perdas fiscais, que alguns investidores mais sofisticados podem querer.
Mais detalhes
divulgação publicitária – este conteúdo foi revisto e aprovado pelo Vanguard. As opiniões expressas são apenas os autores., (Investidor Viciado classificações de bancos, corretoras, robo-conselheiros e cartões de crédito são médias ponderadas das cinco ou mais categorias consideramos, dependendo do produto, que inclui taxas, transparência, facilidade de uso, a variedade de opções disponíveis e taxas. Os fatores que consideramos incluem honorários de consultoria, experiência de usuário, Atendimento ao cliente e tecnologia móvel. As classificações são de pobres (um a quatro em cada 10), satisfatórias (cinco a sete em cada 10) a excelentes (oito e mais).o que é o Vanguard Personal Advisor Services?,
Vanguard Personal Advisor Services é um serviço de gestão de investimentos oferecido pela Vanguard Advisors, Inc. O serviço de assessor pessoal oferece um conjunto completo de gestão de investimento e aconselhamento. Isso inclui a alocação de ativos, investimento eficiente em impostos e treinamento de investimento pessoal durante tempos assustadores no mercado.
Vanguard tem aproximadamente $ 6,2 trilhões em ativos globais sob gestão (a partir de 1.31.2020). É o maior gestor de fundos mutualistas do mundo e o segundo maior fornecedor de fundos transaccionados em bolsa (ETFs)., Os seus fundos de investimento e os ETF são conhecidos no sector dos serviços financeiros como tendo algumas das taxas e despesas de gestão mais baixas.Serviços de Assessoria Pessoal de vanguarda trazem essas escolhas de investimento de baixo custo para clientes que querem uma carteira de investimento pessoalmente gerenciada.
Vanguarda Conselheiro Pessoal, Serviços de Características
| Mínimo de Investimento | $50,000 | |
| Taxas | 0., | |
| Portfolio Rebalancing | ||
| Automatic Deposits |
Weekly, Biweekly, Monthly and Bimonthly
|
|
| Advice | Human Assisted | |
| Smart Beta | ||
| Socially Responsible | ||
| Fractional Shares | ||
| Customer Service | Phone M-F 8A-8P ET; Email M-F |
How Does Vanguard Personal Advisor Services Work?,
para novos clientes, um assessor de vanguarda irá desenvolver um plano financeiro que inclui metas de vida, revisão dos investimentos atuais e determinação das necessidades futuras de renda. O plano financeiro será personalizado para a situação financeira única do cliente.após o desenvolvimento de um plano inicial, o consultor coloca o plano em ação, construindo um portfólio com uma mistura de fundos mutualistas diversificados de baixo custo e Investimentos FEF baseados nos objetivos individuais do cliente.,usando a interface on-line do Vanguard ou aplicativo móvel, o cliente pode ver todas as participações em portfólio e desempenho de investimento e manter o controle dos objetivos.A Vanguard advisor analisa trimestralmente e reequilibra o portfólio do cliente, se necessário, para manter o portfólio no curso para atingir objetivos e metas de investimento. O Vanguard portfólio management software faz a maior parte do trabalho árduo de rastrear a alocação de ativos e manter o portfólio no controle.,
Vanguarda assessores selecionar fundos individual de objectivos de investimento do cliente e a Vanguarda conselheiros tendem a recomendar baixo custo de Vanguarda multual fundos e FEF.
Para os clientes transferência não-Vanguarda fundos, com significativos ganhos de capital, de Vanguarda assessores podem manter os não-Vanguarda fundos na carteira para evitar a tributação sobre os ganhos.os relatórios de progresso são enviados trimestralmente. No entanto, os clientes podem contactar o seu conselheiro sempre que quiserem e sempre que quiserem., Os conselheiros estão disponíveis por telefone, e-mail e videoconferência das 8:00 às 8:00 Horas, Hora Oriental.
- Serviços de negociação de corretagem-Vanguard utiliza serviços de corretagem de vanguarda para todas as transações e transações.as contas de corretagem cobertas pela SIPC insurance — accounts at Vanguard são cobertas até 500.000 dólares e pelo excesso de cobertura da Lloyd’s de Londres até 50.000.000 dólares por conta.,
Vanguard Personal Advisor Services Screenshots
| Highlights |  |
 |
 |
|---|---|---|---|
| Rating | 9.,5/10 | 9/10 | 8/10 |
| Minimum Investment | $100,000 | $0 | $50,000 |
| 401(k) Assistance | |||
| Two-Factor Auth., | |||
| Consultoria | Automatizado | Humana Assistida | Humana Assistida |
| Socialmente Responsável | |||
Preço
Vanguarda Pessoal Supervisor de Serviços tem uma taxa anual com base no montante de activos geridos. A taxa é de 0,30% de todos os ativos sob gestão., Isso equivale a US $ 150 por ano em uma conta gerenciada de US $50 mil ou US $ 1.500 por ano em um portfólio de meio milhão de dólares. As taxas tornam-se menos caro, quanto maior o investimento escada que você vá:
- 0.30% sobre os primeiros $5 milhões em ativos
- 0.25% sobre os ativos entre us $5 milhões e us $10 milhões
- 0.10% sobre os ativos entre us $10 milhões e us $25 milhões
- 0.05% sobre os ativos acima de us $25 milhões
*por Favor note que a taxa é cobrada trimestral para você conta
além de 0,30% a taxa de administração, você vai pagar de despesas para os fundos subjacentes., Os fundos do Vanguard têm uma relação de gastos média ponderada por ativos de 0,10% a partir de dezembro de 2019. Os conselheiros de vanguarda utilizam apenas fundos mutualistas de vanguarda e ETFs, que não incorrem em comissões de corretagem na vanguarda.
Vanguard Personal Advisor Services Pros & Cons
Pros
—ao contrário de alguns robo advisors, você realmente tem uma pessoa ao vivo gerindo sua conta e no comando de seus investimentos.
—At 0.30%, Vanguard’s annual management fee is much lower than a traditional financial advisor.,
—O Vanguard oferece alguns dos fundos de menor despesa no fundo mútuo e no universo ETF, e todos os clientes de Serviços de Assessoria Pessoal têm acesso aos fundos de crédito de classe Almirante de muito baixa taxa, sem mínimos de fundos por fundo.,
Contras
—Início, os investidores têm de olhar para outras robo conselheiros desde o mínimo é de us $50.000.
—Firms like WiseBanyan and Wealthfront are cheaper, especially at higher deposit amount.,
—Unlike some of the other robo advisors, they lack this functionality. No entanto, repartem eficazmente entre contas tributáveis e contas diferidas por impostos no âmbito do serviço.
—you’ll have to deal with your advisor by phone, email or video chat since Vanguard doesn’t have national or regional physical offices.,
Resumo
de Vanguarda é o meu favorito investimento empresa, de modo que eu possa ser um pouco tendencioso nesta revisão. Confio-lhes mais de meio milhão de dólares. É quase impossível superar as suas baixas taxas de investimento no fundo de investimento e na formação da FEF.,a Vanguard Personal Advisor Services baseia-se na reputação de vanguarda de fornecer produtos de investimento de baixo custo, oferecendo uma relação de gestão de investimento de serviço completo por uma pechincha de 0,30% em taxas anuais. Tendo em conta o baixo custo dos fundos de vanguarda subjacentes nas suas carteiras recomendadas, as taxas totais de gestão dos Serviços de assessor pessoal de serviço completo serão de cerca de 0,50% ou menos.
é uma taxa total incrivelmente baixa que se compara favoravelmente com os fundos mutualistas mais ativos que não vêm com um conselheiro pessoal ou serviços de gestão de investimentos.,recomendaria este serviço a outros? É! Se você precisa de ajuda com seus investimentos, os Serviços de assessor pessoal Vanguard é uma nova entrada na área de gestão de dinheiro. As taxas são simples e os conselheiros não têm interesses em vender-lhe produtos financeiros caros e desnecessários apenas para ganhar mais alguns dólares em comissões.por causa disso, dou ao Vanguard Personal Advisor Services 8 de 10 estrelas. As estrelas desaparecidas resumem-se ao facto de que ainda estás a pagar um 0.,30% taxa por conselho a cada ano (outros conselheiros robo são um pouco mais baratos) e a falta de colheita de perda de impostos. Para gestão de dinheiro profissional, uma taxa de 0,30% anual ainda é muito competitivo, o nome de vanguarda é confiável, e a oferta de serviço parece sólida, daí a classificação de 8 estrelas.Declaração de exoneração de Responsabilidade: possuo muitos fundos mutualistas de vanguarda e ETFs, alguns dos quais são mencionados neste artigo.divulgação Vanguard-todos os investimentos estão sujeitos ao risco, incluindo a possível perda do dinheiro que você investe. Os Serviços de aconselhamento são prestados por conselheiros de vanguarda, Inc.,, um consultor de investimento registrado, ou pela Vanguard National Trust Company, uma sociedade fiduciária Federal, de propósito limitado. Vanguard Marketing Corporation, distribuidora dos fundos Vanguard. então você quer aprender sobre investir?Subscreva a newsletter dos investidores!
© 2021 Tombouctou
Theme by Anders Noren — Up ↑
Deixe uma resposta