Se você ainda não optou por ir sem papel, você pode estar nadando em uma inundação de recibos, contas, recibos de pagamento, formulários de impostos e outros documentos financeiros. Mas não tem de ser assim. Comece 2020 logo com esta revelação: você pode ficar sem papel! Alguns dos papéis que recolheste precisam de ser guardados, mas outros podem ser triturados e atirados.
Aqui está um guia de quais os documentos financeiros a manter e por quanto tempo.,os Recibos de qualquer coisa que possa indicar na sua declaração de impostos devem ser conservados durante três anos com os seus registos fiscais.
os registos de melhoria da casa
mantêm – nos durante pelo menos três anos após a data de vencimento da declaração de imposto que inclui o rendimento ou perda da casa quando é vendida. Se você planeja vender a casa, e você fez melhorias para ela, manter recibos para essas melhorias por sete anos — você pode precisar deles para baixar o lucro tributável sobre a casa quando você vendê-la.,contas médicas guardam recibos de despesas médicas durante um ano, uma vez que a sua companhia de seguros pode pedir a prova de uma visita médica ou outra verificação de reclamações médicas. Se suas despesas médicas totalizaram mais de 7,5% de sua renda bruta ajustada em 2017 ou 2018, você pode deduzi—las-mas lembre-se, a partir do início deste ano (Jan. 1, 2019), você só pode deduzir o montante do total de despesas de assistência médica não reembolsada para o ano que exceda 10% do seu rendimento bruto ajustado., Se fizer essa dedução, terá de manter os registos médicos durante três anos para os registos fiscais.
Recibos de vencimento
mantenha os recibos de cheques de pagamento até ao final do ano, e rejeite-os após comparação com o seu W-2 e as suas declarações anuais de segurança social.
facturas de Serviços de utilidade pública
conservar durante um ano e depois descartar — a menos que esteja a pedir uma dedução fiscal da administração local, caso em que deve mantê-las durante três anos.
cartões de crédito extractos de cartão de crédito
mantenha até confirmar os encargos e ter prova de pagamento. Se você precisar deles para deduções fiscais, manter por três anos.,
registos de investimentos e imóveis
mantenha por três anos, uma vez que poderá precisar da documentação para o imposto sobre as mais-valias se for auditado pelas IRS. Estes registos ajudam a seguir a sua base de custos e os impostos que deve quando vende acções ou propriedades. Depois de receber os resumos anuais, pode rasgar os seus extractos mensais.
extractos bancários
precisará de extractos bancários por até três anos se for auditado pelas IRS. Se o seu banco fornecer extratos on-line, você pode mudar para receber seus documentos bancários on-line e cortar em papel.,
declarações fiscais
as IRS recomendam que você ” mantenha registos durante três anos a contar da data em que apresentou a sua declaração original ou dois anos a contar da data em que pagou o imposto, o que for mais tarde.”Se você apresentar um pedido para uma perda de títulos sem valor ou má dedução de dívida, mantenha seus registros fiscais por sete anos.registos dos empréstimos pagos durante sete anos.
contratos activos, documentos de seguro, registos de propriedade ou certificados de acções
mantenha todos estes itens enquanto estiverem activos., Depois que os contratos são concluídos ou apólices de seguro expiram, você pode descartar estes documentos.
Licença de casamento, certidões de nascimento, Testamentos, documentos de adopção, certidões de óbito ou registos de hipotecas pagas
mantenha estes documentos para sempre.
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