Private banking: veja como funciona

“A chave para o sucesso de nosso negócio é ter uma visão abrangente e multi-disciplinar conjunto de profissionais especializados em uma ampla gama de importantes áreas financeiras”, diz Joe Calabrese, chefe nacional de riqueza serviços de consultoria em Banco Privado.atenção pessoal para indivíduos com património líquido ultra-elevado, os benefícios e serviços poderão ser ainda mais detalhados., “Em algum nível, quando você sobe o espectro e está falando sobre um verdadeiro tipo de relacionamento de luva branca, você pode ter Serviços de concierge que estão fazendo ainda mais apoio pessoal e filantrópico”, diz Foy. “Até mesmo o planejamento de eventos ou ajudar a fazer arranjos para férias. Sangra em Assistente Pessoal fora de qualquer necessidade bancária específica.John McGowan, engenheiro financeiro certificado, consultor e fundador da Mandala Financial Advisors em Des Moines, Iowa, diz que recorda um cliente no Midwest que tinha uma segunda casa na Flórida.,”um furacão estava se aproximando, então seu gerente de relacionamento bancário privado foi até sua casa e se certificou de que eles orquestraram … alguém para entrar e tapar todas as suas janelas”, diz McGowan.

Perks, crepes e preços potencialmente melhores

o sector bancário privado poderia incluir descontos, que vão desde o potencial para uma caixa de depósitos gratuitos de uma certa dimensão até ao potencial para controlos gratuitos.,

“Você vai obter preços preferenciais, independentemente de estar falando de taxas por gerenciar seus ativos ou outros serviços que você recebe com a instituição”, diz Foy.isto pode potencialmente incluir uma taxa percentual anual mais baixa (TAEG) de um empréstimo hipotecário ou de capitais próprios ou um rendimento percentual anual mais elevado (APY) numa conta de poupança ou CD.os bancos privados tendem a ter eventos para os seus clientes, diz Calabrese.

“We run the gamut”, diz Calabrese.embora durante a pandemia, os acontecimentos tenham de ser diferentes do que eram tradicionalmente.,”estamos a fazer o nosso melhor para encontrar oportunidades virtuais para nos envolvermos com os nossos clientes”, diz Calabrese. Isto inclui eventos como degustação de vinhos virtuais.os proprietários de empresas podem também beneficiar de uma relação pessoal de banca privada ou de gestão de património com o mesmo banco que a sua conta de negócios. Esta relação pode ajudar a garantir oportunidades de crédito comercial ou descontos ou benefícios do lado da banca de negócios. “Eu acho que os empresários vão representar uma percentagem razoavelmente significativa de clientes de bancos privados”, diz Foy.,

desvantagens da banca privada e da Gestão da riqueza

Cuidado com as desvantagens da banca privada e da Gestão da riqueza.

pode estar a perder juros

Se tiver de enviar uma quantia considerável de dinheiro para uma conta com um baixo rendimento percentual anual, pode fazer sentido pensar duas vezes sobre a banca privada. Ou, você pode pelo menos ter como objetivo colocar a maior parte das economias em uma conta ganhando um APY competitivo, embora estas taxas de poupança são significativamente mais baixas com as taxas de corte da Reserva Federal para perto de zero em 2020.,

altas taxas de gestão

É Inteligente comparar as taxas por ter o seu dinheiro gerido numa empresa de gestão de riqueza com outras alternativas. As taxas de gestão são tipicamente cerca de 1 por cento dos investimentos, normalmente cobrados anualmente, diz Foy.o volume de negócios dos banqueiros privados também pode ser um factor. Se o seu banqueiro privado ou gestor de riqueza deixar a instituição financeira, você terá que escolher se ficar com a empresa ou se mover com o seu representante.,

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