os Serviços de verificação podem utilizar vários métodos diferentes ou combinar um número para verificar a validade de uma verificação.

Negative check databaseEdit

a negative check database contains a comprehensive list of people who either wrote a bad check at a retail location, paid a bill with a check that was returned, also called “bouncing a check”.,os Serviços históricos de verificação de dados que utilizam uma rede nacional com uma base de dados de verificação negativa podem ser difíceis para os consumidores e as empresas de se removerem quando entram, mesmo no caso de erros.

estas bases de dados são muitas vezes agrupadas com serviços de “garantia de verificação” como o ChexSystems. Isso deixa as empresas que usam sistemas históricos dependentes de dados em uma posição de, por vezes, negar clientes que têm uma verificação válida, mas conseguiu entrar na base de dados de verificação negativa.,

Este tipo de verificação está normalmente ligado à pessoa que passa o cheque e executa a verificação usando o número da carta de condução. Este tipo de informação é uma ferramenta valiosa para a prevenção de perdas, porque identifica historicamente ou habitual verificar seguranças que são mais susceptíveis de voltar a ofender. Os sistemas de banco de dados de verificação negativa podem causar problemas de atendimento ao cliente entre os varejistas e seus próprios clientes, porque não há limite para o período de tempo que é considerado.,

Account history databaseEdit

the account history database offers a database with historical data on the account itself, and not just the person writing the check. Este tipo de sistema mantém registros do número de conta para todas as verificações que não limpar e pode dizer se essa conta de verificação específica teve retornos no passado.,

porque este tipo de sistema é baseado no histórico de todas as verificações escritas contra a conta, ele pode fornecer informações valiosas, assim como a base de dados de verificação negativa, exceto a informação não é baseada na identidade da pessoa que está escrevendo a verificação.isto é particularmente valioso para a realização de verificações de empresas ou de verificações de empresas, porque muitas vezes a identidade da pessoa que passa o controlo tem pouco a ver com o controlo da empresa., Na base de dados de histórico de contas, uma boa conta sem bandeiras receberia aprovação total, independentemente do status do empregado que escreve a verificação porque a identidade não é verificada.

Verificationedit de estado corrente da Conta

existe também uma rede de validação de conta corrente que pode pesquisar os resultados da conta bancária real para obter o estado actual do banco., Os sistemas mais recentes fornecem um resultado que é baseado no status real da conta bancária fornecido pelo banco a partir desse dia de negócio bancário estão aumentando em popularidade para as empresas que tomam cheques por telefone, gerem pagamentos de cheque mensais, ou faturação automática com rascunhos bancários, ou que processam transações ACH recebidas por telefone ou para faturamento mensal.os sistemas de verificação do estado da Conta dão-lhe o estado da conta a partir do início do dia da banca comercial. Eles dizem-lhe se há uma conta aberta activa nesse banco e se a verificação é susceptível de ser limpa., Mensagens de Estado como conta fechada, NSF, stop payment ou conta inválida podem ajudar a determinar se uma verificação ou transação ACH será bom.

os resultados são baseados na validade da conta, por isso não há maneira de saber se a verificação irá realmente limpar quando é apresentada, ou se a quantia exata em dólares vai estar disponível.

Este tipo de sistema é utilizado menos em estabelecimentos de venda a retalho, e mais em empresas que efectuam verificações por telefone, cheques mensais, facturação mensal via ACH e vendas em linha., Ele reduz o número de pagamentos ruins que são depositados devido a erro humano, fraude ou status da conta.

Mercante fundos verificationEdit

muitas Vezes chamado de “verificar fundos” ou “comerciante fundos de verificação”, foi prática comum até meados da década de 2000 que qualquer empresa ou indivíduo poderia chamar o banco onde o cheque foi desenhado e peça para verificar a verificação. O banco pediria o número da conta, o nome do cheque, o montante e o número do cheque e apenas procuraria a conta.,devido aos bancos emitirem Políticas de Privacidade destinadas a proteger a identidade e a fraude, a verificação dos fundos de comércio telefónico, ligando directamente para o banco, é agora rara para qualquer banco ou união de crédito oferecer este serviço.alguns bancos continuam a oferecer a verificação dos fundos mercantes, enquanto outros limitam a informação que irão fornecer a dizer-lhe se a conta está aberta apenas com um saldo positivo.outros bancos prestam este serviço como pagamento por chamada, ou oferecem validação bancária por uma taxa. A maioria dos bancos não procede à verificação directa das contas telefónicas.,

número de encaminhamento verificationEdit

Mais uma forma de verificação é cruzar a referência do número de trânsito de encaminhamento ABA, também chamado de Número de encaminhamento ou número ABA, com o banco para verificar com o item real sendo apresentado. A verificação do número de roteamento pode fornecer o nome do banco, endereço para processamento e número de telefone.

alguns sistemas de verificação de números de roteamento usam um algoritmo para validar o número de roteamento, em vez de cruzar referências dos resultados em um banco de dados.,

a verificação do número de roteamento está limitada à verificação do nome do banco, endereço e número de telefone e não pode determinar se a conta de verificação é válida para realizar a verificação de fundos. Ele pode ser valioso na localização de cheques fraudulentos ou rascunhos, e na obtenção de informações de contato para o banco para verificação de fundos mercantes ou validação de conta. Usando o número de telefone do Banco, uma empresa pode tentar verificação de fundos mercantes se o banco oferece o serviço.