Private banking:Here’s how it works

“私たちのビジネスの成功の鍵は、幅広い重要な金融分野の専門知識を持つ包括的かつ学際的な専門家セットを持っていることです”と、主要なプライベートバンクのウェルスアドバイザリーサービスの国家ヘッドであるJoe Calabreseは述べています。

個人的な注意

超高富裕層の個人にとって、利益とサービスはさらに詳細になるかもしれません。, “あるレベルでは、スペクトルを高くして、本当の白い手袋タイプの関係について話しているとき、より個人的で慈善的なサポートをしているコンシェルジェサービスを持っているかもしれません”とFoyは言います。 “でも、イベントの計画や休暇の手配をするのに役立ちます。 それは間違いなく一種の特定の銀行のニーズの外に個人的なアシスタントに出血します。”

ジョンMcGowan、デモイン、アイオワ州のマンダラファイナンシャルアドバイザーで認定ファイナンシャルプランナー、顧問と創設者は、彼がフロリダ州の第二の家,

“ハリケーンが近づいていたので、彼らのプライベートバンク関係のマネージャーは、彼らの家に向こうに行って、彼らがオーケストレーションを行ったことを確

特典、景品、潜在的により良い価格設定

プライベートバンキングには、特定のサイズの無料のセーフティボックスの可能性から無料小切手の可,

“資産を管理するための手数料やその他のサービスについて話しているかどうかにかかわらず、優遇価格を得るつもりです”とFoy氏は言います。

これは可能性としては住宅ローンまたはホーム-エクイティの貸付け金のより低い年次パーセント率(APR)または普通預金口座またはCDのより高い年次パーセントの収穫(APY)を含むかもしれない。

民間銀行は、顧客のためのイベントを持っている傾向がある、とCalabrese氏は述べています。

“私たちは色域を実行します”とCalabreseは言います。

パンデミックの間に、イベントは、彼らが伝統的であったよりも異なる必要があります。,

“私たちは、クライアントと係合する仮想の機会を見つけるために最善を尽くしている、”Calabrese氏は述べています。 このようなイベントの仮想ワインの試飲が楽しめる。

ビジネス上の利点

ビジネスオーナーは、個人のプライベートバンキングまたはウェルスマネジメント関係をビジネス口座と同じ銀行と持つこと この関係は、商業融資の機会や割引やビジネスバンキング側の利点を確保するのに役立ちます。 “ビジネスオーナーは、民間銀行顧客のかなりの割合を占めると思います”とFoy氏は言います。,

プライベートバンキングとウェルスマネジメントの欠点

プライベートバンキングとウェルスマネジメントの欠点に注意してください。

あなたは利息で失うことができます

あなたは低年率利回りを持つアカウントにお金のかなりの量をコミットする必要がある場合、それはプライベートバンキングについて二度考えることは理にかなっているかもしれません。 または、少なくとも、これらの貯蓄率は2020年にゼロに近い金利をカットする連邦準備制度理事会と大幅に低いものの、競争力のあるAPYを稼ぐアカウントに貯蓄の大部分を置くことを目指すことができます。,

高い管理手数料

それはあなたのお金が他の選択肢とウェルスマネジメント会社で管理するための手数料を比較するためにスマートです。 管理手数料は通常、投資の約1パーセントであり、通常は毎年請求される、とFoy氏は言います。

プライベートバンカーは行ったり来たりします

売上高も要因になる可能性があります。 あなたのプライベートバンカーや富のマネージャーが金融機関を離れる場合は、会社に滞在するか、あなたの代表者と一緒に移動するかどうかを選択する必,どのように財務顧問を選択する：正しいものを見つけるための6つのヒント