チェック検証サービスは、多くの異なる方法を使用することができ、または番号を組み合わせてチェックの有効性を検

ネガティブチェックdatabaseEdit

ネガティブチェックデータベースには、小売りの場所で悪いチェックを書いたり、返されたチェックで請求書を支払ったり、”チェックをバウンスする”とも呼ばれる人々の包括的なリストが含まれています。,

ネガティブチェックデータベースを備えた全国ネットワークを使用する履歴データチェック検証サービスは、エラーが発生した場合でも、消費者や企業が一度取り除くことは困難である可能性があります。

これらのデータベースは、ChexSystemsのような”チェック保証”サービスにバンドルされています。 これにより、履歴データ依存システムを使用する企業は、有効なチェックを持っているが、ネガティブチェックデータベースに乗ることができた顧客を時,

このタイプの検証は、通常、小切手を書いている人にリンクされ、運転免許証の番号を使用して検証を実行します。 このタイプの情報は、再犯する可能性が高い歴史的または習慣的なチェックバウンサーを識別するため、損失防止のための貴重なツールです。 ネガティブチェックデータベースシステムは、考慮される期間に制限がないため、小売業者とその顧客との間で顧客サービスの問題を引き起こす可能性,

口座履歴データベースeedit

口座履歴データベースは、小切手を書いている人だけでなく、口座自体の履歴データを含むデータベースを提供します。 このタイプのシステムは、クリアしないし、その特定の当座預金口座が過去にリターンを持っていたかどうかを伝えることができるすべてのチェック,

このタイプのシステムは、アカウントに対して書かれたすべての小切手の履歴に基づいているため、情報が小切手を書いている人の身元に基づいていないことを除いて、否定的な小切手データベースのように、貴重な情報を提供することができます。

これは、多くの場合、チェックを書いている人の身元は、会社のチェックとはほとんど関係がないので、ビジネスチェックや会社のチェックを取る, アカウント履歴データベースでは、idが検証されていないため、チェックを書き込む従業員のステータスに関係なく、フラグのない適切なアカウントは完全

Account current status verificationEdit

実際の銀行口座の結果をポーリングして、銀行から現在のステータスを取得できる当座預金口座の検証ネットワークもあります。, 新しいシステムは、そのビジネスの時点で銀行が提供する銀行口座の実際のステータスに基づいて結果を提供します銀行の日は、電話で小切手を取る、毎月の小切手支払いを管理し、または銀行為替手形による自動請求、または電話または月額請求のために受信したACH取引を処理する企業のために人気が高まっています。

アカウントステータス検証システムは、ビジネスバンキング日の初めの時点でアカウントのステータスを提供します。 くればなりましたが有効なアカウントが銀行の場合はチェックが明らかでない。, 閉じた口座、NSF、支払い停止、無効な口座などのステータスメッセージは、小切手またはACH取引が良好かどうかを判断するのに役立ちます。

結果はアカウントの有効性に基づいているため、チェックが提示されたときに実際にクリアされるかどうか、または正確な金額が利用可能になるかどうかを知る方法はありません。

このタイプのシステムは、小売店ではあまり使用されておらず、電話販売、毎月のチェック起草、ACHによる月額請求、オンライン販売によるチェックを行う企業に対してより多く使用されています。, これは、人為的ミス、詐欺またはアカウントの状態のために入金される悪い支払いの数を減らします。

Merchant funds verificationEdit

“verification funds”または”merchant funds verification”と呼ばれることが多いが、2000年代半ばまでは、ビジネスや個人が小切手が引かれた銀行に電話して小切手の検証を求めることが一般的であった。 銀行は、口座番号、小切手の名前、金額、小切手番号を尋ね、口座を調べるだけです。,

アイデンティティと詐欺を保護するために設計されたプライバシーポリシーを発行する銀行のために、直接銀行に電話することによる電話商人

一部の銀行はまだ商人の資金の検証を提供していますが、他の銀行はアカウントが正の残高で開いているかどうかを伝えるために提供する情

他の銀行は、ペイパーコールとしてこのサービスを提供するか、または手数料のための銀行の検証を提供します。 銀行の大半は、任意の直接電話アカウントの検証を提供していません。,

ルーティング番号検証編集

さらに別の形式のチェック検証は、ルーティング番号またはABA番号とも呼ばれるABAルーティング通過番号を銀行と相互参照 ルーティング番号の検証は、銀行の名前、処理のための住所、および電話番号を提供することができます。

一部の経路番号検証システムでは、データベースで結果を相互参照するのではなく、経路番号を検証するためにアルゴリズムを使用します。,

ルーティング番号の検証は、銀行名、住所、電話番号の検証に限定されており、当座預金口座が資金の検証を実行するために有効であるかどうかを判断することはできません。 これは、詐欺的な小切手や下書きを見つけること、および商人の資金の検証またはアカウントの検証のための銀行の連絡先情報を取得することに 銀行の電話番号を使用して、銀行がサービスを提供している場合、ビジネスは商人の資金確認を試みることができます。